保監會一日連發5張監管函 限制5家險企關聯交易6個月

珠江人壽、上海人壽、陽光人壽、渤海人壽、君康人壽這五家保險公司與關聯方的部分關鍵交易被保監會緊急叫停。

10月11日，保監會官網一口氣掛出五份監管函，直指五家保險公司在 「三會一層」 （即股東大會、董事會、監事會和高級管理層）運作、關聯交易、合規與內控管理、內部審計、考核激勵等方面存在問題。保監會要求上述五家保險公司自監管函下發之日起六個月內，禁止公司直接或間接與關聯方開展包括借款等在內的部分交易。即便滿了6個月，保監會還對這五家公司設置了三個月的觀察期。觀察期內，保監會將對監管措施的落實情況進行檢查，視情況採取後續監管措施。

根據澎湃新聞梳理，君康人壽和渤海人壽問題最為嚴重，被保監會列出「十宗罪」。其中，君康人壽存在股東股權代持的問題；渤海人壽存在股東股權質押解質押管理不規範的問題。從去年底開始，保監會對於與保險公司股權管理進行了一輪又一輪的監管收緊和意見徵求，本次兩份監管函可謂直指問題。

另外三家被點名的保險公司（珠江人壽、上海人壽、陽光人壽）則存在高管不參加董事會會議，關聯交易管理不規範等問題。

事實上，這正是保監會年初啟動的公司治理現場評估後的一場「秋後算賬」。

君康人壽存在股權代持情形

在保監會對君康人壽的現場評估中，查出了一筆股權代持。

保監會稱，君康人壽股東福建偉傑投資有限公司代替另一位股東福州天策實業有限公司持有君康人壽3.2%的股權。

此外，君康人壽存在公司章程、股東名冊及工商登記文件記載股東情況與實際情況不一致；股東名冊記載信息不全面，未記錄各股東所持股票編號和股權質押信息的問題。

從2016年下半年，君康人壽股權變動頻繁。不過，這其中有7筆股轉均未在保監會批准3個月內完成工商變更登記，且截至保監會檢查評估日，未就該情況向保監會報告。

此外，君康人壽股東福建偉傑投資有限公司持有君康人壽的全部股權（3.2%）早在2015年12月4日被法院凍結，公司也未就此情況上報保監會。

君康人壽另一名股東湖北中經中小企業投資有限公司的控股股東於2016年12月15日由湖北省聯投控股有限公司變更為湖北省聯合發展投資集團有限公司，但君康人壽未將該情況上報保監會。

除了股東股權方面存在諸多問題，監管函稱君康人壽還存在公司章程規定存在缺失或不規範、股東大會運作不規範、董事會運作不規範、監事會運作不規範、關聯交易管理不規範、重大事項信息未披露、發展規劃制定程序不合規、內部審計不規範、薪酬制度執行不到位這九大問題。

值得關注的是，君康人壽可查的重大事項信息披露截止到2015年10月，此後發生的包括更換董事長或者總經理、董事會成員變更等重大事項均未按監管規定披露。

據澎湃新聞了解，君康人壽目前的主導方已由過去杉杉控股董事局主席鄭永剛牽頭的「杉杉系」，悄然轉手至鋁業巨頭忠旺集團。

渤海人壽被列出「十宗罪」

除了君康人壽，同樣被保監會列出十宗罪的還有「海航系」的渤海人壽。

據監管函，渤海人壽存在股東股權質押解質押管理不規範的問題。2016年，渤海人壽股東渤海金控投資股份有限公司、廣州利迪經貿有限公司、寧波君安控股有限公司、北京國華榮網路科技有限公司辦理股權質押，萊福資本管理有限公司辦理股權質押和解質押未書面通知渤海人壽。渤海人壽也未就上述股權質押和解質押向保監會報告,股東名冊上也沒有上述質押和解質押信息記載。

此外，渤海人壽存在股東大會運作管理不規範、董事會運作不規範、監事會運作不規範、關聯交易管理不規範、信息披露不及時、發展規劃執行評估不到位、高管人員離任審計不及時、薪酬制度不符合監管要求這九大問題。

珠江人壽、上海人壽、陽光人壽：高管不參加董事會會議，關聯交易管理不規範

根據監管函，珠江人壽的問題主要集中在「三會一層」運作不規範，內部管控不合規這兩大部分。

「三會一層」運作方面，公司股東大會常常未按規定時間提前通知；董事會運作不規範，董事存在未親自出席董事會會議的情況；經營管理層運作也不規範。

內部管控方面，保監會稱珠江人壽資金運用關聯交易比例不合規，關聯方檔案不完整，關聯交易未識別未報告。此外，珠江人壽還存在內部審計不規範、激勵與考核相關內容不符合規定、公司章程約定存在缺失這三大問題。

上海人壽方面，主要問題集中在公司治理運作和內部管控方面。公司治理方面，上海人壽董事會運作不規範，董事會決議超出報告期限報送保監會；公司尚未單獨建立完善的獨立董事制度；公司董事會秘書免職未按時報備保監會。內部管控方面，保監會稱上海人壽關聯交易管理不規範、薪酬管理不合規、內部審計管理不到位的問題。

陽光人壽方面，問題同樣集中在公司治理運作和內部管控方面。

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