中國各大銀行開始徹查非居民賬戶！

中國國家稅務總局連同五部委於5月19日發布《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)：從2017年7月1日起，個人和機構在中國的金融機構新開立賬戶時，需要聲明其稅收居民身份！

對於海外華人、華僑來說，如果7月1日以後在中國境內開設賬戶，其賬戶信息會被收集並報送至其稅收居民國的稅務機關。信息包括：姓名、現居地址、稅收居民國、居民國納稅人識別號、出生地、出生日期等信息。

舉個例子：擁有加拿大國籍或楓葉卡的華人，在中國境內開設的金融賬戶信息...將被報送給加拿大的稅務機關。

近日，根據「券商中國」：中信銀行、寧波銀行等上市銀行已經從總行層面成立工作小組，協調包括運營部、國際業務部、託管部、電子銀行部、法律合規部、信息技術部、公司部、零售部、信用卡中心等多個相關部門推進摸排賬戶信息的工作！

另外，包括工農中建、中信在內的十餘家銀行，已對公眾刊出公告，要求存量非居民客戶（即於今年7月1日前在銀行開立過存款賬戶、銀行卡、國債等的客戶)，從櫃面或手機銀行等簽署稅收居民身份聲明文件

當然，針對不同客群，調查的強度也是不一樣的。

金融機構被要求在今年12月31日前將金融賬戶加總餘額（截至六月末）超過百萬美元的個人賬戶信息全面摸清。而對不足百萬美元的低凈值客戶，時限則涉到明年12月末。

如果你是非中國稅收居民 在中國開有銀行賬戶

如果你是非中國稅收居民，而你又在6月末前在任一銀行開立了以下任意一類賬戶，那麼你就要去申報：

1、個人存款賬戶；

2、銀行卡賬戶，包括借記賬戶、貸記賬戶、准貸記賬戶及預付專用賬戶等；

3、理財賬戶及其他CRS要求盡職調查的賬戶。

以建行為例，個人非居民身份聲明表中除了姓名、年齡、現居地、出生地等基礎信息外，非居民要填報稅收居民國（或地區），以及納稅人識別號。

總之，中國開始查查查了！

在國內有存款和投資的華裔...要注意了！

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