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交易所被盜,百萬富翁一夜歸零,這回有救了

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聰哥本來是個百萬富翁... 但現在卻淪落為小編,說起來這是個血淚史

當年我哥中本聰讓我在電腦上跑了一個程序,於是我就搞到幾十個比特幣,但是我並沒有去買披薩(因為當時買個披薩要幾萬個比特幣)...

於是我放在了當時的比特幣交易所門頭溝(MTGOX)...

後來的故事大家都知道了,門頭溝被盜了!破產了!!

這就是中心化交易所最大的問題:交易所替用戶保管資產,這是用戶最大的風險;還要擔心交易所跑路,或者是挪用用戶資金,等等...

更重要的是,政府說關就關了...

於是呢... 就有了去中心化交易所

KyberNetwork 就是一家鏈上的去中心化交易所。聰哥為此採訪了KyberNetwork 創始人,新加坡小哥 Loi Luu。

KyberNetwork 為客戶提供應用,以便客戶可以輕鬆且 「無需信任」 地即時兌換貨幣;他們則通過合理定價兌換率所產生的利差來獲取利潤。

有點抽象?哥和你這麼說吧:國際機場一般都有外幣兌換點,而KyberNetwork 就有點像外幣兌換點;更準確地說,KyberNetwork 是一個建立在以太坊上的、由無數「外幣兌換點」組成的網路。用戶如果想把手裡的某種數字貨幣兌換成其他貨幣,就可以到 KyberNetwork 直接兌換。

圖片來自網路

第一個理想的交易所

在採訪中,Loi 提到 KyberNetwork 將會是第一個「實現交易所理想操作屬性」 的鏈上去中心化交易所。那麼,理想的交易所都有哪些特點呢?

安全性交易所信不信得過,這肯定是所有交易者最關心的。我們剛才也提到了,KyberNetwork 的運營者不持有用戶的代幣。也就是說平台內外都無法、也不可能盜竊用戶的代幣(門頭溝交易所,你看看人家...)。在 KyberNetwork 里參與交易的各方,比如儲備貢獻者或管理人員,也沒有在交易過程中動歪腦筋的空間,因為智能合約強制運營者必須誠實

圖片來自網路

即時交易現在,大多數的交易所往往需要幾分鐘的確認時間,非常不方便;如果有系統故障,甚至還會給用戶造成資金損失。Loi 介紹說,KyberNetwork 就解決了這一問題,兌換請求會被立即執行,用戶在轉出自己的代幣的同時,就能收到他們想要兌換的代幣,不需要保證金,也不需要幾分鐘的等待時間,高效便捷。

高流動性為了使貨幣兌換更便捷,KyberNetwork 還推出了一個新的合約錢包。這個合約錢包不僅支持以太幣,還支持其他代幣。我們還拿狗幣和貓幣舉例:假設有個用戶想參與一個只接受貓幣的合約,而他只有狗幣,該用戶可以直接支付狗幣,而狗幣轉貓幣的部分由 KyberNetwork 完成。

怎麼運行的?

我們通過一個交易,簡單看下KyberNetwork系統里的各個部分是如何運作的:

圖片來源:KyberNetwork白皮書

假設你是一名用戶,你手裡有些狗幣,你想換成貓幣(這不是聰哥編的啊,真有貓幣,就是 BitClave 發行的 CAT 幣,想了解更多可以點擊這篇文章),你就到 KyberNetwork 的系統上,直接輸入你想用狗幣換貓幣就可以了。狗幣,就是上圖左邊的代幣 A,冰雪聰明如你,肯定知道貓幣就是代幣B了。

貓幣狗幣,能獲利就是好幣

作為用戶,在你發送交易請求的那一刻,交易就完成了。當然,這依賴於背後系統的順利運轉。除了用戶,這個網路里還有其他四方參與者:

圖上方的儲備管理人員(Reserve Manager)最主要的工作就是決定兌換率,然後將兌換率反饋給 KyberNetwork。由於供求關係,兌換率和真實生活中的外幣兌換點一樣,是浮動的。因此,儲備管理人員的另一個重要職責就是定期決定新的兌換率。

圖下方的 KyberNetwork 運營者(Operator)主要管後勤,是這個去中心化交易所的後勤小兵,他們負責兩件事:一,在KyberNetwork的網路中添加或刪除儲備實體;二,將代幣對列入或移出交易列表。

還是上面那張圖。貼心如聰哥,當然想到了你手機上上下下劃著不方便

現在我們來看看圖片右上角的儲備貢獻者(Reserve Contributor)。這個很好理解,就是提供各種儲備貨幣的人。以把狗幣換成貓幣為例,實際上你就是和某個在KyberNetwork的網路上提供了貓幣的人做交易。當儲備貢獻者發現有以狗幣兌換貓幣的需求時,儲備貢獻者就自己定個利率,然後從利率中獲得利差 ── 這和現實生活中的外幣兌換點、或銀行里的外匯兌換服務的獲利方式是一樣一樣的。

圖片來自網路

可能你會說,哎,等等!他們自己定利率,萬一利率定得不符合市場價值地高、以便他們自己獲取暴利利差,怎麼辦?別忘了,儲備管理者能同時收到所有狗幣兌貓幣的利率,然後從中選出一個最優利率給用戶,特別離譜的利率根本不會被選上,因此也給了儲備貢獻者 「定一個我能獲利範圍內、最有利於用戶的利率」 的動力,保證整個平台上的利率是市場需求的真實反映。

儲備貢獻者和用戶為什麼不直接兌換貨幣呢?再說了,儲備貢獻者繞過KyberNetwork還不用和其分享利差。當然可以直接交易了── 如果你找得到恰巧想要你的貨幣、又恰巧有你想要的貨幣的用戶的話。Loi 解釋說,KyberNetwork 有單獨用戶所沒有的網路效應,有閑置資產的人可以把自己閑置的資產放在平台上,利用網路效應,吸引更多潛在客戶。

圖片來自網路

最後一部分,就是圖右邊的儲備庫(Reserve)。儲備庫里有各種貨幣,不論貓幣狗幣,能帶來利差的就是好貨幣。這個儲備庫可能是KyberNetwork自己的庫,也可能是第三方在KyberNetwork上註冊的儲備庫。多幾個儲備庫有什麼好處呢?答案是:防止儲備壟斷,以獲得合適的價格。

智能合約,天下無賊

KyberNetwork 憑什麼取得用戶信任?如果 KyberNetwork 定了個有利於他們自己的匯率、或者他們給用戶一個次優的匯率,自己保留最好的匯率、私下賺取利差;或者乾脆就把儲備庫里的貨幣全自己黑了,怎麼辦呢?

Loi 提到,這些事情都不會發生,因為每一位參與者都以不同的方式、獨立地與智能合約交互。換句話說,KyberNetwork 系統本身不持有任何資金:如果我們用外幣兌換點的例子,就類似於有個外幣兌換點,自己本身沒有一分錢,但它可以給你即時聯繫有美元或歐元的人。在 KyberNetwork 上,儲備庫的資金存儲在他們的儲備合約中,而這些合約都遵循智能合約

圖片來自網路

智能合約,簡單地說,是條款以計算機語言(而不是法律語言)記錄的智能合同。當一個預先編好的條件被觸發時,智能合約就會自動執行相應的合同條款。換句話說,用戶使用 KyberNetwork 或其他以智能合約為基礎的平台時,不用信任 KyberNetwork,只要信任智能合約就夠啦

還有這麼高級的玩法?!

現在,我們來聊聊期貨和期權。

喂喂,串台了串台了,期貨和期權不是花街(wallstreet)研究的那些東西嘛?!

聰哥沒串台,聰哥說的是 KyberNetwork 網路提供的加密貨幣的衍生工具。Loi 介紹說,由於加密資產非常新、流動性不足,導致供需非常不規則,這就引起一個問題:代幣間兌換率波動非常大,增加了交易風險。在KyberNetwork 上引入期貨和期權的「高級玩法」,就可能可以解決這個問題。

先說期貨吧。和我們現有的期貨交易一樣,KyberNetwork 上的期貨交易也是跨越時間的交易:買賣雙方同意在未來某天以當天定好的價格進行交易。隨著越來越多的公司開始 ICO(聰哥溫柔提示:很多ICO 不靠譜,請大家擦亮雙眼),很多用戶在參加ICO前,需要把手裡的代幣換成以太幣或別的幣。假設某用戶要把貓幣換成以太幣,他有兩種方式:在ICO當天即換即用,或者提前一段時間以當天的價格購買期貨合約,來抵消以太幣價格波動風險。用戶扮演對沖者的角色,鎖定價格、減低時間帶來的價格波動風險。

說完期貨,聰哥再和你研究下 KyberNetwork 平台上的期權是怎麼一回事。又是區塊鏈又是期貨,聽起來不明覺厲?其實真沒你想的那麼複雜。

圖片來自 investoracademy.org

這裡的期權,和我們現有的期權別無二致,就是給你在未來一定期限內以一定價格獲得股權的一種權利,以對沖不利的價格變動的方式降低風險。

假設你的公司今年1月1號給了你一萬股期權,行權日期為明年1月1號,行權價格為5元,那麼明年1月1號,不管當時股票實際價格,你都可以選擇以五萬元的價格獲得一萬股。如果當時股價為6元,你就用五萬元的價格買了價值六萬元的股份,掙一萬,爽歪歪。相反,如果每股價格為4元你還行權,你是不是傻。KyberNetwork 上的期權也一樣,當然了,用戶需要支付期權費給 KyberNetwork,然後可以以商定價格購買加密資產。

不過這兩個高級玩法現在還沒開發出來,最快也要 2018 年底。如果 KyberNetwork 能按照它的路線圖推進,有望在那時初步達成它「成為理想的交易平台」的目標。

讀到這裡的各位童鞋想必都是幣圈老手了,大家認為一個理想的鏈上交易所都應該有哪些特點呢?歡迎留言切磋一下。


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