英達涉洗錢在美被捕！在英幫朋友匯錢回國，微信群換匯，易涉洗錢罪！嚴重者判刑遣返！

英達出事兒了？今天有網路媒體報道，英達涉嫌在美國洗錢被捕，最高面臨10年刑期，及最高50萬美元（約340萬人民幣）罰款。

報道稱：目前，英達已在康州聯邦檢察官辦公室出具的認罪書上籤了字。

英達是怎麼惹上洗錢案的？

有知情人士爆料稱，英達已經放棄庭審機會，直接對「刻意規避申報要求」、「進行現金拆分」等違法行為認罪。

康州聯邦法官安德希（Stefan Underhill）將於5月11日對此案進行宣判。

根據檢方出具的指控書顯示，英達在2011年4月到2012年3月之間的11個月內，先後把46.4萬美元分50次存入他和妻子梁歡的聯名賬戶中。

康州聯邦檢察官認為，英達將現金進行拆分，是有意逃避美國「現金交易報告」而進行的違法行為。根據聯邦法律，美國的金融機構在接收1萬元以上的現金交易時，會要求客戶填寫《現金交易報告（Currency Transaction Report）》。

爆料稱，英達和妻子在美國4家銀行共開設了6個賬戶，為了繞過稅務監控，英達每次存錢金額都低於1萬美元，這種做法構成 「結構性拆分行為」。

消息還稱， 2月16日，英達已在康州聯邦法庭達成和解。作為本案和解協議的一部分，英達同意凍結他在康州拆分入賬的17.6萬美元現金（約121萬人民幣，佔總存入金額38%），並補交美國國稅局11.3萬美元（約77萬人民幣）的未付聯邦稅等稅款，共計29萬美元（約200萬人民幣）。

不過，就在小海狸發稿前，騰訊娛樂又有最新消息稱，此事發生在2011年，且也已經早就達成和解，並非如媒體所報道的面臨監禁。工作人員還透露，英達完全自由。

在美國，不少華人為了避免申報麻煩，抑或為了避稅，刻意將每次存匯款金額壓低在1萬美元之下。然而，這種方式做多了，很容易被稅務局盯上，不僅要付出巨額罰款，還有可能面臨牢獄之災。

那麼在英國的情況又如何呢？

貪圖酬金幫助朋友換匯，易陷洗錢圈套

去年9月，小海狸身邊的同學曾經經歷過這麼一件事：

張同學在英國讀碩士，課餘兼職做換匯生意。

一天，張同學的上線老闆要求張同學在學校里向同學借一些英國銀行卡來轉點錢，張同學照辦。

李同學是張同學的朋友，張同學就借來李同學的銀行卡，並往李同學的賬戶上轉錢，不料，剛轉幾筆金額不足1000鎊的錢，李同學的銀行賬戶就被凍結了，而且還招來警察問話，詢問他是否和一筆洗錢案有關。幸虧張同學和李同學所涉金額不大，沒有被起訴。

事後，張同學才獲知，他的上線老闆涉嫌從香港轉入英國一批錢，採用分拆方法轉移資金，被銀行凍結賬戶。

但此後，李同學留下了不良信用紀錄，直到他畢業之前，再也沒有在英國辦理成一張銀行卡，因為英國銀行系統都顯示他的賬戶曾被凍結的紀錄。

微信群換匯，也容易陷入金融犯罪

還有一種情形是，微信群換匯，也容易陷入洗錢圈套。

在英國做餐飲生意的庄先生接受小海狸採訪時說：「現在微信群換匯，已經成為日常，但你知道嗎？這也很容易陷入洗錢圈套。」

庄先生講了一個案例：

A先生和B先生就在通過微信群換匯認識的。

起初，A先生說他手上有英鎊現金，但是沒有人民幣，想換點人民幣給家人，正好B先生手頭有人民幣，但又需要英鎊，於是他們在微信群做成了第一筆交易，兩人因此成了朋友。

之後，A先生經常把英鎊現金轉到B先生的英國賬戶，要求B先生遠在國內的家人，以對應的人民幣數額，或以支付寶，或以微信方式，或以其它方式，在國內給人轉賬。當然A先生也會給B先生一筆酬金表示感謝。

直到有一天，身在英國的B先生突然被捕，才知道自己已經涉嫌洗錢而早被警察盯上。

庄先生說，一旦你在英國被定罪後，不管你持有什麼樣的簽證，坐完牢之後，全部要被遣返，持有綠卡的也要被取消綠卡。持有英國護照者除外。

此外，庄先生還說，利用微信群換匯，本來就是違規的，你在英國給他英鎊，他用國內賬戶轉人民幣，這種換匯方式，在人民幣與英鎊之間完全沒有發生實質性交易，一旦數額達到一定程度，就算你能說明你的資金來源，你也涉嫌申報和避稅等違法行為，有時又很容易陷入黑錢交易圈套。

在英國，超過1000英鎊存匯款，按照規定，就需要說明資金來源。

所以，一定要管好自己的銀行卡，輕易不要幫助別人轉錢，以免陷入金融犯罪。

什麼是洗錢？

洗錢指的是將非法所得，通過某種手段，讓原先的非法收益合法化。

就像上述B先生那樣，用自己的賬戶將A先生的現金放入他的賬戶，然後再通過B先生在中國的家人，把A先生手上的錢順利轉往國內，或者轉到其他國家，這樣，A先生來路不明的錢，就變得合法了，錢也就洗乾淨。

洗錢主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

這些錢都來自毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法收益。

例如，把國內的不法所得，通過某種隱蔽手段，拿去國外買房子，也是一種洗錢方式。

所以，小海狸再次提醒：不要輕易出借自己的銀行卡！

文/Jason編輯/愛美麗

文章參考騰訊、網易，圖片來自網路