讓「黑天鵝」飛進你的大腦

導語：

黑天鵝事件(Black swan event)指非常難以預測，且不尋常的事件。從次貸危機到東南亞海嘯，從9.11事件到"泰坦尼克號"的沉沒，瑞士央行放棄歐元兌瑞郎匯價下限後,瑞郎的暴漲。黑天鵝存在於各個領域，無論金融市場、商業、經濟還是個人生活，都逃不過它的控制的。

本文摘自東方出版社《這是CEO的菜》

陳禹安著

從觀察獲得的任何知識中都有陷阱。我們必須學會如何從特定的個例走向概括性的結論，我們也必須知道我們的觀察怎樣才足以推斷出對象和事件的其他特性。

未來總是不可預知的，但每個人都希望自己能夠或多或少地了解一些，以便未雨綢繆，早做準備。這也正是東方的算命、西方的占星這種古老的神秘主義職業一直香火不斷的原因。不過，如果你願意讀一讀塔勒布的《黑天鵝》，也許未來對你來說，就不會那麼神秘，那麼不可捉摸。

在澳大利亞發現黑天鵝之前，歐洲人一直以為所有的天鵝都是白色的，世界上根本不可能會有黑色的天鵝。塔勒布想用這個淺顯易懂的例子來說明：

人們通過觀察或經驗獲得的知識是何等的局限和脆弱！正因為人們慣於採用這樣的定勢思維，未來一旦不符預期，人們自然就將其貼上「不可預知」的標籤。

一隻每天有人餵食的火雞，每次餵食都使它更加相信生命的一般法則就是每天得到「為它的最大利益想」的友善人類的餵食，一直到感恩節前的星期三下午，一件意料之外卻性命攸關的事情發生在它身上。這導致了火雞顛覆性的信念逆轉，但一切為時已晚。

人們其實就像這隻火雞一樣，雖然被屠殺的危險越來越近，卻感到越來越安全。某種知識、技能、判斷在過去一直起作用，直到它出乎意料不再起作用，我們才事後聰明地發現這不過是一種危險的誤導。

從2008年開始並席捲全球的金融危機肆虐掃蕩，全球市場哀鴻遍野。這就是塔勒布所謂的「黑天鵝」事件。塔勒布本人正因為其對「黑天鵝理論」的精妙把握，早就重倉做空，大賺特賺了一筆。而更富傳奇色彩的則是他在「9?11」事件前後的投資表現。

「9?11」之前的某一天，塔勒布的一個好朋友來看望他。這個朋友是一位數學分析大師，但他聽說了塔勒布的投資組合後，驚詫不已，說：「塔勒布，除非有一架飛機撞進了我們的辦公樓，否則你的投資簡直就是慢性自殺。」這位朋友的辦公樓，正是紐約世界貿易中心。當恐怖分子真的劫持飛機撞入世貿中心後，塔勒布的公司當然獲得了驚人的盈利。

為什麼塔勒布能夠看到別人看不到的「黑天鵝」呢？這與他的出身和經歷大有干係。

塔勒布的祖父和曾祖父都曾經擔任黎巴嫩的副總理，但他的家族卻在一夜之間經歷了從巨富到赤貧的驟變。這是第一隻飛進塔勒布生活的「黑天鵝」。深刻的現實觸發了他深刻的思考，塔勒布的興趣由此轉向了研究運氣、不確定性和概率。

塔勒布把世界分成兩個部分：平均斯坦和極端斯坦。高度，重量，卡路里攝入量，麵包師、小餐館老闆的收入，車禍，死亡率受平均斯坦控制。而財富，名人知名度，Google搜索量，地震造成的損失，恐怖事件死亡人數，金融市場，商品價格，通貨膨脹率等則屬於極端斯坦的範疇。

在平均斯坦，我們受到集體事件、常規事件、已知事件和已預測到的事件的統治；在極端斯坦，我們受到單個事件、意外事件、未知事件和未預測到的事件的統治。

現代世界是極端斯坦，被不經常發生以及非常不經常發生的事件（小概率事件）左右。它會在無數白天鵝之後拋出一隻黑天鵝。但在我們的心理範式里，卻忽略了極端斯坦的存在。我們傾向於錯誤地把對過去的一次天真觀察當成某種確定的東西或者代表未來的東西。這是我們無法把握黑天鵝現象的唯一原因。

1982年夏天，美國的大銀行幾乎損失了他們過去所有累積的盈利，損失了美國銀行業有史以來的全部盈利。他們一直向南美洲和中美洲國家提供貸款，而後者在同一時間違約。這類表演在10年後又上演了，在20世紀90年代初期房地產崩盤之後，現在已經不復存在的儲蓄貸款業需要由納稅人承擔超過5000億美元的救援資金。那些「具有風險意識」的大銀行再一次瀕臨破產。美聯儲保護了他們，花的卻是納稅人的錢。

這一幕幕和今天的金融危機的情景又是何等的相似啊！從這個角度來說，未來難道真的是不可預知的嗎？

從觀察獲得的任何知識中都有陷阱。我們必須學會如何從特定的個例走向概括性的結論，我們也必須知道我們的觀察怎樣才足以推斷出對象和事件的其他特性。那麼，我們到底該如何預測未來，應對小概率事件呢？

事實上，我們並不能對「黑天鵝理論」報以不切實際的期望。「黑天鵝」理論並不能精確地告訴你黑天鵝什麼時候，會以什麼樣的方式出現。它只是告訴你，儘管你目前視野所及，全部都是白天鵝，但黑天鵝是一定會出現的。掌握了這一點，當黑天鵝事件真的出現的時候，你就已經比別人擁有了先機，你已經做好了準備，而這種準備——心理上的平靜面對、泰然處之，比其他任何的物質準備更重要、更有效。

塔勒布用他的心得告訴我們（儘管他本人因為數度準確預測並捕獲了黑天鵝事件帶來的厚禮）：

不要試圖準確地預測黑天鵝事件，這很可能使你更容易受到那些你沒有預測到的結果的影響。

塔勒布著重指出：「我永遠不可能知道未知，因為從定義上來說，它是未知的。但是，我總是可以猜測它會怎樣影響我，並且我應該基於這一點作出自己的決策。」

可行的做法是，將黑天鵝事件一分為二。當你有可能受到正面黑天鵝事件影響的時候，你可以採取非常冒險的做法。而當你可能受到負面黑天鵝事件的影響時，你必須採取非常保守的做法。

遵循上述原則，可以讓你從黑天鵝事件中大肆獲益。反之，如果背離上述原則，那麼，黑天鵝事件也可以讓你損失慘重。

本文摘自東方出版社《這是CEO的菜》

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