8年暴漲273萬倍，比特幣的前世今生

來源：小商幫科技 作者：左刀

2017年5月22日，比特幣突破2100美元，最高觸及2168美元/枚，再創歷史新高。而在2009年比特幣剛出現的時候1美元可以買到1300枚比特幣，按照比例計算，比特幣在八年時間裡暴漲273萬倍，成為當之無愧的暴利產品。

除了比特幣之外，其他主流的虛擬貨幣也出現了大幅度的上漲，瑞波幣，以太坊，萊特幣等等，都出現了暴漲，其中瑞波幣兩個月最高漲了50倍，是近期名副其實的暴漲之王。而與此對應的是，雖然比特幣也一直在漲，但其在虛擬貨幣中的份額已經從之前的80%下跌到了49%，虛擬貨幣世界已經出現了全面興旺的苗頭。

如果在這個時候你仍然對虛擬貨幣嗤之以鼻，或者在某些媒體的誘導之下認為虛擬貨幣等同於龐氏騙局或者傳銷，那你可能真的out了，比特幣不屬於任何人或組織，是一個無人控制的，去中心化運行的貨幣。而騙子幣有明確的發行方，並被發行方完全控制。所以，比特幣到目前沒有發現有傳銷或龐氏騙局的說法。

我們在以下的文章中都是以大白話來進行解釋，適合小白或一知半解的人看，懂行的請繞道。

在說明虛擬貨幣為什麼會暴漲之前，我們先大概了解一下什麼是比特幣（其它大同小異），以及為什麼比特幣在多年的大漲大跌之下依然能夠頑強生存，甚至再度出現暴漲。

要弄懂比特幣，先要搞懂什麼叫區塊鏈。

概念：區塊鏈（Blockchain）是指通過去中心化和去信任的方式集體維護一個可靠資料庫的技術方案。

通俗解釋：通俗一點說，區塊鏈技術就指一種全民參與記賬的方式。所有的系統背後都有一個資料庫，你可以把資料庫看成是就是一個大賬本。那麼誰來記這個賬本就變得很重要。目前就是誰的系統誰來記賬，微信的賬本就是騰訊在記，淘寶的賬本就是阿里在記。但現在區塊鏈系統中，系統中的每個人都可以有機會參與記賬。在一定時間段內如果有任何數據變化，系統中每個人都可以來進行記賬，系統會評判這段時間內記賬最快最好的人，把他記錄的內容寫到賬本，並將這段時間內賬本內容發給系統內所有的其他人進行備份。這樣系統中的每個人都了一本完整的賬本。這種方式，我們就稱它為區塊鏈技術。下圖是區塊鏈技術大致的發展歷程：

這裡面要大概說明一下什麼是中心化，什麼是去中心化。

典型的中心化機構是銀行。

我們在銀行的所有交易，實際上都是有銀行作為背書的，A到銀行，要給B匯款10000元，首先銀行要確定A賬戶裡面有沒有10000元，然後確定A的身份信息，然後再將A的款匯入B的賬戶，同時將A的賬戶減去10000元，B的賬戶加上10000元。

這裡的中心就是銀行，類似的還有支付寶、微信等等。

那麼極端的情況就是，如果這個中心機構（比如支付寶）突然倒閉了，或者是拿了錢不卻不承認你的交易那麼你的這筆交易將會達不到承認。

實際情況有沒有呢？

當然是有的，而且不止一起。比如著名的塞普勒斯債務危機還有希臘的債務危機。塞普勒斯老百姓某日一覺醒來發現銀行轉賬交易被凍結，之後國家關閉了銀行和股市，導致了重大的社會危機。

對於老百姓而言，在穩定的社會政治體系下，國家級的中心機構還是有保障的，但一旦發生一些政治危機，則很難確保個人的財產安全。

於是，這種背景之下，是否有一種沒有中心的，安全可靠的，不可複製的貨幣體系，就成為了很多人的要求。

2009年，網上有一位名叫中本聰（到現在也沒有找到這個人）的人發表文章，提出了區塊鏈的概念，並且最終由60多個程序員完成了比特幣程序的開發。比特幣協議規定：第0個 – 第21萬個Block,每個Block里有50個比特幣，第21萬-第42萬個Block，每個Block里有25個比特幣，依次遞減，最後比特幣全網中只會有2100萬個比特幣。

為了方便理解，我們來看一個簡單的去中心化借貸模型：如果A借了B 100塊錢，這個時候，A在人群中大喊「我是A，我借給了B 100塊錢！」，B也在人群中大喊「我是B，A借給了我100塊錢！」，此時路人甲乙丙丁都聽到了這些消息，因此所有人都在心中默默記下了「A借給了B100塊錢」。你看，這個時候一個去中心化的系統就建立起來了，這個系統中不需要銀行，也不需要借貸協議和收據，嚴格來說，甚至不需要人與人長久的信任關係（比如B突然又改口說「我不欠A錢！」，這個時候人民群眾就會站出來說「不對，我的小本本上記錄了你某天借了A100錢！」）。

去中心化借貸模型

實際的去中心化運作比這個要複雜的多，但大概就是這個意思。

實現了去中心化之後，還要實現「無法複製」的功能，否則在虛擬世界裡面，隨便拷貝一下，就可以複製出一個新的比特幣，這將會被犯罪分子利用，從而使貨幣失去公信力。

我們來看下圖：將區塊鏈比喻成記賬，一筆交易就相當於記賬本中的一條記錄，一個區塊相當於賬本中的一頁，而所有區塊串聯起來，就相當於一個賬本：

所有的區塊以雙向鏈表的方式鏈接起來，且每個區塊都會保存其上一個區塊的Hash值（這樣區塊之間的順序一旦確定就無法更改）。如果修改替換某個區塊，則依據它算出來的散列值就會不同，又必須修改下一個區塊……最終必須把它後面的所有區塊都改一遍，這太難了。區塊鏈全網唯一，每個節點都有相同的備份。區塊鏈一旦有更新則全網通知。

這樣就解決了偽造的問題。其實上述模型就變成一個簡化的中本聰第一版比特幣區塊鏈協議：

如果看不懂也沒關係，你只要記住，到目前為止，區塊鏈的思維還是非常安全的，至少從比特幣來看，哪怕美國的FBI介入，也無法篡改比特幣的「賬簿」，所以它是非常安全的，另外，目前為止，比特幣可以被黑客盜取（個人或者交易中心），但無法被複制，所以，它是無法被複制的。從根本上來說，比特幣的出現，是真正實現「個人財產神聖不可侵犯」的方法，因此，比特幣等類似的虛擬貨幣才會在一群人中開始流行。

從現實來看，比特幣除了上述的去中心化和不可複製的優勢之外，還有：跨境轉賬時間快，手續費低，支持跨國小額支付，能實時查看歷史賬目的慈善捐款等等。甚至在政府失去信用之後，成為過多國的「避險投資品種」。

除了正常的金融貨幣屬性之外，這裡重點介紹幾個比特幣的特殊功能：

1、智能合約

智能合約就是一種由計算機自己判斷執行的程序，最簡單的自動售賣機就是一種計算機控制的智能合約，判斷收到硬幣，然後給你一罐飲料。

再舉個例子：比如你向我借錢（簽訂借款合同），我不一定願借給你，為什麼？因為我不能保證這個合同一定能被執行。比如你要欠錢不還了，我得花大量時間精力去打官司，去申請法院強制執行，還不一定能執行得下來，這就是合同的信任和執行成本的問題。

那怎麼辦呢？最可靠的辦法，就是讓鐵面無私的計算機程序執行這個合同，而讓程序執行合同，首先又得把合同程序化，把合同牽涉的資金和資產標的物數字化。我借你一筆錢，就是雙方簽訂一個程序，程序把我的一筆錢劃給你，把你的一個資產所有權（比如房子）凍結作為抵押。到期後你還我錢，程序就把你的資產解凍；不還錢，程序就自動把你的這個資產所有權劃給我。

這麼做的好處是顯而易見的，程序解決了交易雙方的信任問題，並且更重要的是，程序做了本來應該由法院做的事情，程序比法院更加公正公平無私，我們再也不需要再花那麼多稅金養著那麼大規模的政府、警察、法院，更重要的是，我們不再需要擔心不公問題。

最近非常火熱的「比特幣勒索病毒」，其實就是一個「區塊鏈智能合約」的典型案例。

據中國之聲《新聞縱橫》報道，在剛剛過去的一天多的時間裡，全球近百個國家的超過10萬家組織和機構被比特幣勒索病毒攻陷，其中包括1600家美國組織，11200家俄羅斯組織。西班牙的電信巨頭、電力公司、能源供應商的網路系統也都癱瘓。葡萄牙電信、美國聯邦快遞、瑞典某當地政府、俄羅斯第二大移動通信運營商都已曝出相關的攻擊事件。中毒的計算機界面如下：

這個病毒有別於之前病毒的獨到之處：有解藥！打一定的比特幣給黑客指定的地址，圖中12t9.......的地址，就可以獲得解藥。

為什麼之前的勒索病毒很少？因為給付解藥的時候黑客容易暴露，而這一次黑客只需要將勒索病毒這個智能合約發到網上，就可以躺著收錢了，幾乎沒有任何暴露身份的風險。

比特幣區塊鏈是一種開放式的共享資料庫，全世界只要連上互聯網的人都可以訪問。勒索病毒可以自己掃描比特幣區塊鏈，判斷你是否打幣到指定的地址。你打幣以後，區塊鏈上只要一確認，勒索病毒就啟動解密程序。一氣呵成，不需要黑客在做任何操作，自動完成勒索的驗貨-收錢-解密的合約過程。

有的小夥伴可能付了比特幣也沒解密，主要是因為比特幣目前網路擁堵嚴重，82萬筆交易沒有被確認，勒索病毒掃描區塊鏈判斷為沒有收到幣，所以點解密沒用。這並不是撕票。

這不就是區塊鏈智能合約的真實應用案例嗎？還是一種基礎層和應用層分層協作的智能合約。

2、彩色幣（染色幣）

彩色幣屬於比特幣，但具有一些特殊的屬性，比如支持代理或聚集點，從而具有與比特幣面值無關的價值。彩色幣可以用作替代貨幣、商品證書、智能財產以及其他金融工具，如股票和債券等。彩色幣本身就是比特幣，存儲和轉移不需要第三方，可以利用已經存在的比特幣的基礎，因此彩色幣可以為現實世界中難以通過傳統方法去中心化的事物鋪平道路。

舉兩個例子：

銀魚礦業（SFMiner）曾使用此方案發行股票，其需要發行1萬股股票，取一個特定的比特幣進行染色（稱為染色幣或彩色幣），經法律合同程序代表公司總股本，這個比特幣的每萬分之一代表公司的1股股票，這樣就將股票映射到了比特幣的區塊鏈上，藉助比特幣交易系統（需使用包括特定規則的客戶端），即可實現不需要股票交易所的股票交易。

例如A交易給B 100股票，實現就是A發送0.01染色比特幣給B，這節約了股票交易所消耗的大量人力物力。不僅是股票，房產、土地、債券等任何真實世界資產，都可直接或間接（經公司持有）映射為數字資產。

基於分布式賬簿技術的房地產產權平台Ubiquity近期成功使用Colu的彩色幣協議（Colored Coins Protocol）完成了比特幣區塊鏈史上第一筆產權轉讓交易。

該筆轉讓交易由蘇富比國際地產公司市場總馬麗娜?雷茲尼克（Marina Reznik）全權負責。她採用了彩色幣（Colored Coins）技術將自己近期的房產購買記錄存儲到了比特幣區塊鏈上。

3、洗錢

很多談論比特幣的人如果不是真的資深，都無法解釋洗錢的問題，而這個問題才是關係到比特幣的本質。

比特幣為什麼能洗錢，這個也是比特幣的特性決定的，在比特幣的賬單中，1個進（FROM），一個出（TO），實際上比特幣的協議允許無數個進，無數個出，只要FROM的總額等於TO的總額就可以，案例截圖如下：

這些都了解了以後，我們來看這樣一個交易：如果一個從事毒品交易的人A要想賣家B付款，可以搞一個這樣的交易，左邊無數個無辜的人，就一個毒品買家，右邊無數個無辜的人，就一個賣家。

當FBI知道毒品賣家賬戶的時候，要想查源頭，需要追溯無數個無辜的人，挨個去核實他是不是買家，實際情況下，樓上這種交易可以重複幾百次，於是最後想回溯金錢來源變的很困難，因為可能涉及幾萬幾十萬人，這些人又有可能分部在全世界各個國家.............

那有人會疑問，你光在這兒空說，有真的提供洗錢服務的網站嗎？ 有！ 並且很有名，就是http://blockchain.info這家網站提供的錢包服務的其中一項——shared address（顧名思義，共享地址，公共地址，讓比特幣在公共地址轉一圈，黑的白的攪合一塊）

截止目前為止http://blockchain.info上累計轉賬金額有400多億美金吧，至於這裡面有多少是黑的有多少是白的，其實分不清了，從某種意義上說，投資比特幣的人炒作比特幣的人，就是上面說的「白「的，無辜的人，他們的錢和毒品、軍火、恐怖分子的錢混合一塊再出來，他們其實是其中的一份子。

4、隱匿財產

除了洗錢之外，比特幣還有一種隱匿財產的用途，不管存儲多少比特幣，都只要記下比特幣地址的私鑰即可，私鑰可記錄在紙上，U盤，網盤，郵箱里，甚至用一句話來作為私鑰。貪官若使用比特幣來儲存贓款，並用比特幣期貨進行對沖保值（避免比特幣價格波動），以後走到哪裡都可以取現，而且不受任何政府部門的監管，比任何銀行都靠譜。

5、賭博

賭博是比特幣的第二大支柱，主要是因為一個網站，SatoshiDICE 翻譯成中文叫「中本聰色子」，這個網站跟彩票類似，但是與以前各種彩票都不一樣的是，他利用比特幣的blockchain研製了一種演算法，使得去他網站下注站方一定是無法作弊的，從演算法上保證了公正性，一定不會出現雙色球黑幕那種事情，所以深受賭徒們的歡迎，而他只收取交易提成。 6月份的數據顯示，這個網站的交易金額佔比特幣所有交易的51%。

以上我們列舉了比特幣的一些特殊作用。正是因為比特幣這種「無政府」且方便的屬性，其應用會相當的廣泛，尤其由於其匿名和安全的屬性，在灰色和黑色產業中被廣泛使用。

有了使用，才會有其使用價值，而從政府部門來看，由於互聯網廣泛存在於全世界，除非把全世界互聯網給封了，否則是無法阻止類似比特幣的虛擬貨幣在全球大行其道的。典型的如俄羅斯，在禁止比特幣之後，發現比特幣的地下交易依然非常的活躍，這使得俄羅斯重新考慮在2018年將比特幣交易合法化。

實際上，在看到比特幣等類似的虛擬貨幣無法被阻止之後，很多國家對虛擬貨幣的態度已經從嚴厲監管轉變為變相接受，這其中，又涉及到國家與國家之間的虛擬貨幣「定價權」戰爭。

目前，日本、新加坡、英國、瑞士等國家，以比特幣等虛擬貨幣進行的ICO（InitialCoinOffering）的活動不斷興起。日本政府已經承認了以比特幣為主的虛擬貨幣的合法地位，目前已向交易所和互聯網公司發了十幾張牌照，可以發行ICO。美國對於牌照的發放較為嚴格，各州立法不同。但美國證券交易委員會（SEC）近期決定重新審查Winklevoss兄弟提出的比特幣ETF事項，這給了比特幣投資者極大的信心。

圈內人士推測，之所以日本積極擁抱這一技術，旨在吸引更多比特幣流到日本，由於比特幣的通縮特性，隨著虛擬貨幣價值增加，國家掌握的財富也越來越多，這好比是在爭奪比特幣等加密貨幣的「定價權」。

一直以來，中國都積極支持金融科技的發展。5月14日，中國央行表示，已於近日成立FinTech委員會，以加強金融科技工作的研究規劃和統籌協調；將強化監管科技（RegTech）應用實踐，積極利用大數據、人工智慧、雲計算等技術豐富金融監管手段，提升跨行業、跨市場交叉性金融風險的甄別、防範和化解能力。央行關於比特幣的兩個管理辦法正在推進中：一是關於比特幣交易平台的管理辦法，二是關於比特幣平台反洗錢的規範，管理辦法或於6月出台。

正是由於政府的背書，使得比特幣為首的虛擬貨幣從過去大部分政府部門懷疑和排斥，到現在大部分政府部門準備接受，給了虛擬貨幣極大的想像空間，這也是近期虛擬貨幣暴漲的原因之一。

此外，由於各國政府部門對比特幣的態度大為改觀，比特幣的稀缺屬性就開始凸顯了。畢竟比特幣跟央行不一樣，央行可以不停地印鈔票，而比特幣的數量是有限的，並且後續不斷會減半。唯一能夠替代的，是不同的虛擬貨幣，而比特幣本身成本會越來越高（目前挖一個比特幣光電費就到了1萬元左右的成本），數量會越來越稀缺。這也給了炒作者一個炒作的理由。

最後，由於比特幣市場不是證券交易市場，其「坐莊」是相對容易的。坊間傳言，德隆系早在2013年左右就已經大舉介入比特幣的炒作，而中國人在比特幣的「挖礦」方面雄踞世界前列，至少70%的比特幣是中國人挖出來的。而在成交量方面，中國一直是全球比特幣交易的第一大市場，市場份額佔到90%左右。

可以說，本輪虛擬貨幣的暴漲，跟中國莊家掌握比特幣的資源以及嫻熟的坐莊手法是有非常大的關聯的，甚至比特幣歷史上數次暴漲暴跌，應該都和中國的莊家有關。

在虛擬貨幣的非理性暴漲之後，目前的風險其實還是很大的：

1、比特幣沒有政府的信用背書

一旦比特幣發生危機，比如說被其他虛擬貨幣完全替代，或者發生重大的技術問題導致比特幣大量損失，這時候投資者很可能會血本無歸。

而同樣的事情如果發生在主權國家，相對而言人民的損失會低得多，像2008年美國次貸危機，這麼大的恐慌如果沒有美國政府和美聯儲出手，那就是另一場1929年大蕭條。

2、比特幣目前仍然無法作為正常貨幣

這很好理解，正常貨幣其匯率變動都會比較小，很少出現暴漲暴跌的情況，比如你今天早上吃個餛飩10塊錢，明天早上基本上不會有變化。但比特幣可能今天早上10塊，明天漲了付1塊就可以了。

所以，比特幣是不適合做貨幣的，至少在目前階段絕對不適合，只能作為一個投機產品，在少量人群中進行流通。投機意味著其暴漲暴跌的屬性，大部分人是玩不起的。

3、比特幣交易所也可能倒閉

Mt.Gox交易所在倒閉前是全球最大的交易所，曾經佔全球80%交易量，2014年宣布黑客「盜幣」而倒閉，隨之失蹤的是85萬比特幣，最後日本警方的調查結果是CEO內部交易虧損和監守自盜。

交易所倒閉將給投資者帶來巨大的損失，相當於財富清零，85萬比特幣如果按照現在2100美元一個來計算的話，這是一筆17.85億美元的巨款。

此外，比特幣還有技術本身帶來的風險，而且由於使用人群相對狹窄，且暴漲暴跌，很有可能在實際使用場景中陷入越來越不活躍的境地，從而只變成了炒作的對象，這會大大降低其存在感。

對於比特幣的死忠粉而言，暴漲的時候買入純粹就是賭博，在快速下跌時小額買入，長期投資，可能更適合於比特幣的投資。

參考文獻：亞洲區塊鏈、知乎作者江卓爾、King Matrix、雪球作者書生老徐、炒幣防守術、理財實驗室等。

來源：小商幫科技 作者：左刀

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