EB-5補料新規，一筆換匯「沒那麼簡單」？

最近有很多一筆換匯的客戶收到移民局的RFE，要求補充提供換匯人的境外美金資金來源文件。

何為一筆換匯？即一對一的換錢。比如說A把在國內的人民幣轉給B在國內的賬戶。B在香港賬戶有美金，然後B把美金轉給A在香港的賬戶。這樣的轉款方式相比傳統的螞蟻搬家快多了，文件準備上也輕鬆很多。

目前這些RFE趨勢都表明移民局在資金審查上越來越嚴格，以前移民局只要求解釋law of source，即解釋資金的合法來源即可。現在有法律提案還要解釋law of means，即解釋資金是通過合法手段轉到美國項目方賬戶的，這也是為了防止洗錢。所以最近的RFE趨勢來看，移民局越來越關注幫助申請人換匯的第三方的錢是否是通過合法手段賺取的。

第三方換匯人的資金來源證明需要達到什麼程度呢？就目前的審批來看，如果不能直接證明這55萬美金的來源，至少也要證明自己的賺錢能力。有客戶遞交了第三方在香港的公司營業執照，工作證明，發票合同等文件，也順利通過了。可以推測目前對於第三方換匯人的資金來源還不是特別嚴格，間接證明移民局也尚可接受。但是以後的情況會怎樣？雖然不知道會嚴到什麼程度，但是可以確定只會越來越嚴。

這是不是說明一筆換匯的方式不被移民局接受？

非也。目前中國外匯管制嚴格，大部分的客戶都是通過螞蟻搬家找12個人一筆一筆換匯的，但是如果境外有55萬美金，一筆換，是非常快捷省事的。

只是為了避免後續的RFE，需要注意以下幾個事項：

1. 建議第三方換匯人年齡不要太年輕。一個能通過自己合法手段賺55萬美金的人按照常理，應該是有一定閱歷的吧！如果換匯人是一個20幾歲的人，移民官有很大概率會懷疑這筆資金的真實來源，這就大大增加了補料的概率。

2.找的第三方換匯人要提前溝通好，如果後續有補料，是否願意配合提供材料。這一點很重要，很多之前遞交的投資人都是隨便找一個人，並沒有事前溝通。

3. 換匯人的資金來源解釋是否困難，如果換匯人有穩定的收入，且易於解釋，那麼這樣的換匯人是非常理想的。

寫到這，很多客戶覺得，與其這樣，不如直接找12個人換匯，螞蟻搬家。確實，目前螞蟻搬家的方式仍然可以，但是7月1號新政策後，誰知道將來的換匯是多麼困難。所以且換且珍惜吧！已經在辦的，爭取在6·30前完成投資款吧，6·30後誰也不知道會發生什麼。

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