看了這篇文章，要是還上投融資的當，也就沒救了！

概要：「你的項目不錯，我們可以給你投資！」這是融資機會還是陷阱？一文道破融資騙局的梗！

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目錄：

一、投融騙局的騙錢手段詳解

二、怎樣防範投資、融資騙局？

三、發現被騙後怎麼辦？

「你的項目不錯，我們可以給你投資」是真、是假？

在北京有很多投資公司，楊律師也經常碰到一些人來諮詢融資問題。常見的問題是這樣的：

「我有一個項目，有家公司答應給我投資，對方要對項目進行考察、對合同要進行律師見證、對項目要編製可行性報告進行評估。這事兒可信嗎？」

楊律師要說，沒有對具體的公司進行調查，未對合作的文件進行研究，律師不好準確判斷是否可信，但確實專門有一種投資考察騙局。有些所謂的投資公司，在高檔寫字樓辦公、可能自稱有外資背景，動輒承諾幾百萬甚至上千萬的資金投入。且表示對項目很看好，這對中小企業和創業者極具吸引力，一不小心就會上當受騙。

手段

一、投融騙局的騙錢手段

１、我看好你的項目，我公司或者我們介紹的公司可以投資，但有一些程序。比如你得提供一份《可行性報告》，這報告能通過我公司專門部門的審核，就可以獲得投資。你不會寫《可行性報告》？擔心自己準備的《可行性報告》沒法通過審核？沒關係，我幫你推薦一家專門做這類業務的公司，以前他們做的很多報告都順利通過了！

２、我們的投資意向協議是具備法律效力的，我們可以找一家有ＸＸ資質的律師事務所做合同見證。當然你要付一下見證費。

３、我們組織人員去你那兒實地考察項目，考察費你得承擔，和幾千萬的投資相比，這點考察費你不在乎吧？怕考察通不過，到你那好好招待考察人員，私下可以意思意思，你明白的！

４、你的《項目可行性報告》已經通過啦，現在得對你公司和項目進行一下風險評估，得找一家有ＸＸ資質的公司出一份《風險評估報告》，評估費你先付著，等投資來了就都解決了。

５、你的項目公司基本上已經同意投資了，但是畢竟我們要投那麼錢給你，公司要考慮風險，也要考察你的資本情況，所以你要先交一筆保證金，來確保投給你的錢按規定用途使用。相對於我們投資，這點兒保證金已經很低了！

……

這一系列的事情下來，時間少則半年，多則一兩年，費用少則付出去幾萬元，多的幾十萬的也有。這個過程中你如果覺得對方要求一個接著一個，不再配合對方正好以此為由不給投資。你選擇配合到底不斷掏錢，也許對方的新要求會接著來，也許某個環節就會無法通過對方的審核，投資也就沒戲了。實用法律知識

拿不到投資，你覺得上當受騙了？想往回要錢，可就太難了。

人家投資公司壓根兒就沒收過你一分錢，（你私下給某些工作人員好處沒合同，也沒打公司賬上，你未必有證據。即使有證據那工作人員可能也早離職了，這事兒說不清楚。）

你的錢全交給做評估的、做報告的那些公司或做見證的律師所了。你找這些單位退錢？人家才不退呢。

我們的報告做了，你也拿走了，至於你拿得到拿不到投資，這跟我們有什麼關係？我們只是負責按你的要求幫你做事情的，幫你做了事兒，資料當時你拿走也認可了，你付給我們的錢當然不退。我們跟那家投資公司可不是一個單位！

實際上投資公司跟這些單位是有關聯的，你支出的各種費用，都會有一部分流向投資公司的那些人。當然，這樣的證據，估計你是拿不到的！

最初這類騙局，騙子會直接指定相應的服務公司，後來隨著防騙知識的普及，詐騙手段也升級了。騙子不再直接指定服務單位，而是說完全由你自己來選擇為你服務的單位，但會要求ＸＸ資質，且在操作過程中會通過一些暗示的語言否掉你自己獨立找的服務單位，最終讓你找到他們指定、認可的單位。但通常你是沒有書面證據證明這種關係的。lawyerywz

碰到這種狀況，你能怎麼辦？而且，很多上當的人都是從異地來京尋找投資，真出了問題，不管是打官司還是報案，這時間、人力成本也不小。而且那些原本在高大上的寫字樓里辦公的投資公司，也許轉眼間就會人去樓空，高檔辦公室是租的，工作人員除了一些中堅人物，都是隨便聘請的，公司註冊的股東可能根本就聯繫不上！

所以，很多人上當之後，也只能選擇吃悶虧！

防範

很多時候機遇和風險是並存的，當機遇來臨的時候，保持清醒、理智地分析，必要時尋求專業人士的幫助，能降低風險。

拿投融資騙局來說，大家只要掌握一些基本的常識，有一些防範意識，就能作出準確的判斷，有效的避免風險。

１、真正的融資，對你是機遇，對投資方也是機遇。

你的項目缺錢，投資人有錢還需要好項目呢，真正的投資人目的是通過投資項目的運營獲得利益，而不是在考察是否投資的過程中獲得好處。明白這個原則，你就應該知道，在投資前要求你支出各種成本的投資人，你要打個問號。

２、收到投資前，支出各種費用要有底線。

真正的投資人不會在沒同你面談、沒對你提供的項目資料進行研究情況下，就直接飛到你那去考察，人家忙著呢。

在面談後覺得可以才會實地考慮。考察期間，你什麼費用都不支出是最好的，如果投資方有要求，最多同意支出因考察而實際產生的必要差旅費用。再多的話，少量的資料複印費等支出。要有個底線，比如初期的幾百元、幾千元的雜費支出可以考慮試著同意。這樣的話即使有損失，也在可以承受範圍內。

而且建議不採取匯款方式，而是採取報銷或直接替相應人員訂票等方式支出，以避免被騙差旅費。騙不到錢，抽出時間來考察只為騙幾頓吃喝的騙子應該很少見。

３、不要按投資方的指示選擇第三方服務，確實需要一定要保證獨立聘請。

需要風險評估、可行性研究，這些都是投資方的事兒，你最多按對方要求提供必要的原始資料。把這些原始資料做成高大上的《報告書》是投資方自己的事兒，應該由投資方自己選擇的人員或機構來做，費用當然也應該是投資方來支出。

當然，如果你自己尋找投資的過程中，想做包裝或者需要專業人士幫助，應該完全由你自己來選擇服務單位，不要接受投資方明示或暗示的影響，要保證你選擇的服務單位與投資方無關，這樣你才能得到真正為你的服務。投資方不能通過你的這些支出獲利，自然也就沒的可騙了。實用法律知識提供

４、要在初期完成全部成本確認，碰到層層加碼的「投資方」要果斷切割，斷尾求生。

騙子的手段通常是「老鼠拉木杴,大頭在後邊」，最初可能會說什麼要求都沒有，或者會提出一個比較簡單、你支出比較少的要求，很多人為了後面巨大的投資利益機會，往往會同意這種支出，哪怕是有人明知有可能是騙局，也會想著「試一試，外一是真的呢？」

這個小的支出完成後，騙子會告訴你離成功近了一步，但又會提出新的要求和支出，這時很多人覺得如果不繼續前面的付出就白費了，所以就繼續投入，投入越多，就放不下。

楊律師要說的是，碰到這種情況一定要有斷尾求生的勇氣！當然，防騙的工作還是要做在前面。在初期與投資人溝通時，一定要求對方確認全部程序的所有要求。如果需要你支付各種成本和費用，一定要初步要求對方把全部可能的成本和費用列明，最好有書面確認。

一旦在履行過程中，對方違反最初的承諾，以各種意外為由提出新的要求且會使你增加投入，一定要警惕，該結束就立刻結束。

維權

發現被騙後與對方交涉，如果對方承諾退款或給予其他好處，不要存在僥倖心理，騙子可能是在拖時間。因為騙子要騙的人很多，租好的辦公室、打出去的廣告費，都是要回收成本的，騙子最需要的是時間。

如果不能立即或在很短時間內收回被騙款項，哪怕騙子給的承諾再美好也不能信，根據情況不同，應及時採取起訴、報案等措施維權。

１、有證據證明對方是詐騙或構成犯罪的，及時報警。

按刑事案件處理，抓人查封財產，是最有效的處理方式，但是這類騙局是以合法的合同形式掩蓋的，有時拿不到足夠的證據，報案後警方正式立案的可能性也不大。但是報案的成本比較低，可以先試試。通常來講，如果能聯合到同樣受騙的更多的人共同報案，立案的可能性會增大。

２、如果依據合同有證據和足夠理由要求退款，也可以考慮到法院起訴。

如果依據合同和相關證據，從訴訟的角度講事實清楚明確，有足夠的理由要求退款，而報案又不成功的，可以考慮按合同向法院起訴。

前面說過，即使是真騙子做騙局也是要支出場地、廣告等成本的。不到一定程度也是不跑的。在被騙和騙子跑路前的時間差里，如果能及時起訴，或者能保全到騙子的財產，還是有機會在訴訟中挽回損失的。

以楊律師的經驗來看，這方面也是有成功的案例的。但是如果不能在起訴時有效保全到財產，能否挽回損失，也是要看運氣成分的，通常最早被騙的那批，如果動作及時，挽回損失的機會還相對大一些。

當然，被騙後維權，難度是很大的，最好還是在初期做好準備，不被騙或者把損失控制在可承受範圍內。

認真看過本文，相信大家不會再上這種投融資的當了，如果碰到這種情況不放心，建議帶相關資料找專業律師提供幫助。

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