日韓投資者自述:散戶燃爆比特幣交易 投機者大量入場

今年以來，比特幣價格從去年12月31日的968美元上漲逾兩倍，更在6月11日，首次突破了3000美元。值得注意的是，這一輪漲勢背後，比特幣的交易格局正在發生轉變。行業網站CryptoCompare追蹤的數據顯示，人民幣長期佔據全球比特交易的第一大貨幣地位，份額一度達到八成左右，不過從今年1月開始，日本和韓國突起。近日，日本更是超越美國，成為比特幣交易量最大的國家，佔比達四成；韓國目前為全球第四大比特幣交易市場，佔比達一成。

消息面主導日本比特幣行情

政府監管的態度似乎主導著比特幣的行情走勢。今年1月，中國加強了對比特幣的監管，而在日本，監管者的態度有所緩和。4月1日起，日本內閣正式簽署的《支付服務修正法案》開始生效，比特幣等虛擬貨幣支付手段合法性得到承認。

「自從4月1日合法性得到承認後，比特幣等虛擬貨幣支付手段受到很多媒體的報道，吸引了許多大公司和投資者，用戶基數由此得到擴大。另外，日本是全球最大的外匯交易市場之一，比特幣等虛擬貨幣的上漲行情吸引了一部分外匯交易者，也在一定程度上推高了整體交易量。」日本第二大比特幣交易平台Coincheck國際業務部負責人Kagayaki Kawabata通過郵件對21世紀經濟報道記者表示。

國際投行摩根士丹利在近日發布的比特幣報告中指出，絕大部分監管者和投資者仍然將比特幣等虛擬貨幣視為投資資產而非實際的貨幣，這些虛擬貨幣的價值波動劇烈，作為支付手段操作起來又比較困難。

「最近應該有很多日本普通民眾在交易比特幣，我最近在一家咖啡店就看到有人在舉辦投資比特幣的講座，一個看起來精通比特幣交易的人在給十多個50-60歲的人講課。我認為，現在日本比特幣的行情就是消息面主導的，4月1日起實施的新政以及後來的勒索病毒，吸引了大量的投機者入場。」日本支付行業從業者Abasa Phillips通過電話對21世紀經濟報道記者表示。他在日本已生活了15年。

Coincheck公司發現，日本比特幣的交易人群很廣泛，從大學生到老年人都有。由於日本的負利率政策，日本民眾無法通過銀行儲蓄來獲得收益。人們正在尋求其他渠道來實現儲蓄的增值，最近比特幣等虛擬貨幣的漲勢吸引了普通民眾進場。

「比特幣的行情分為三個階段，起始階段時，交易者是一群自由主義者；第二階段是像我這樣的技術人員；第三階段就是投機力量了。我在2011-2012年嘗試過比特幣挖礦，買入了一些比特幣，當時是8美元。2014年，我拋出所有比特幣，因為我當時判斷投機者開始入場了。」Phillips說。

4月1日起，一些日本商家陸續開始接受比特幣作為支付方式。日本的低成本航空樂桃航空5月份表示，會在2017年年底前的某個點開始接納比特幣支付。

「我們預計，到今年年底，日本將有30萬商家接受比特幣作為支付方式。」Kawabata說。

「老實說，新政實施後，我並沒有看到很多人用比特幣支付，我想大部分比特幣持有者的心理是獲利而非用於支付。」Phillips說。

21世紀經濟報道記者了解到，已有國內投資人開始關注日本比特幣交易的機會。「4月1日以後，日本有大量資金湧入比特幣市場，形勢比較混亂，但機會也很大。由此，我們想投資一家日本的交易平台來捕捉這些機會。目前日本有十來家交易平台，規模都不大，我們看好其中兩家。」國內某資本集團旗下投資基金的高管對21世紀經濟報道記者透露道。

韓國掀比特幣匯款創業熱潮

最近另一個比特幣行情火爆的市場是韓國。5月底，一些韓國投資者甚至詢價4495美元，以兩倍溢價搶購比特幣。目前，韓國交易量佔到全球一成左右，為全球第四大比特幣交易市場。

「韓國一直是熱衷追趕科技潮流的國家，民眾對於比特幣的態度和相鄰的日本類似，近來這兩個國家火爆的比特幣行情主要是由那些在業餘時間進行人工交易的散戶投資者所帶動的。」菲律賓比特幣匯款初創公司BloomSolutions的創始人Luis Buenaventura通過郵件對21世紀經濟報道記者表示。

關於比特幣最近在韓國受到追捧的原因，知名財經博客ZeroHedge分析稱，該地區有很多比特幣匯款和金融科技創業公司，而韓國戰略與金融部5月份決定降低提供外匯轉賬服務的金融科技公司的股本資本要求，此決定自7月18日起生效，這之後的資本要求將從20億韓元降至10億韓元（約為90萬美元）。較低的股本資本要求可能會吸引更多的金融科技和比特幣公司進入市場。

目前，韓國圍繞比特幣匯款等金融科技掀起創業火熱，是因為看到了比特幣在國際匯款中的商機。Buenaventura在一篇專欄中指出，在韓國市佔率超90% 的免費聊天軟體KakaoTalk在去年春天做出了第一筆海外投資，對象是菲律賓的比特幣初創公司Satoshi Citadel Industries。他指出，目前雖然只有6萬名菲律賓公民在韓國工作，大部分是勞工，但他們每年的匯款額達到2.31億美元，人均達300美元，雖然現有的服務是在促進這個資金走廊的發展，但是這裡缺少競爭。他指出傳統的國際匯款方式時間成本高，手續費高，而以比特幣為中介的國際匯款，可大大縮減時間和費用。據業內人士稱，目前韓國和菲律賓之間的國際匯款中，20%是通過比特幣達成的。

另外，韓國央行在4月末發布了一份研究報告稱，傳統的法定貨幣可以與數字貨幣共存。該報告指出，使用法定貨幣與數字貨幣之間的需求關係，可能隨著成本差異而變化。ZeroHedge分析稱，該消息也一定程度上推動了行情。

日韓比特幣交易活躍，5月末時甚至有了很高的溢價，因此出現了一批套利交易者。但有業內人士指出，日韓兩國有很嚴格的反洗錢政策，套利交易操作起來非常困難。

「我正在考慮做韓美間的套利交易，目前韓美之間的溢價已經降下來了，之前幾周韓國的溢價達到了20%，產生了很好的套利機會。具體操作方法就是，我去美國的交易平台上買比特幣，再把它發到韓國的一個交易平台上，以韓元賣出。不過對於個人來說，難點在於要同時在兩國都有銀行賬戶，韓國對外國人開戶要求嚴格，需要是長期居民。另外，外國人還受到每年5萬美元國際匯款額度的限制。」一名居住在首爾的美籍韓裔對21世紀經濟報道記者表示。

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