你的基金該長期持有還是拋售?第一步,看這三個數據!
市場上那麼多基金,哪支能買呢?好好的基金,說跌就跌,怎麼回事?該不該調呢?
買基金為了什麼?當然是賺錢!
(文章不長,也很實用。沒時間的朋友可直接看最後的總結)
—M O N E Y U P—
判斷基金獲利性的最直接方法:
我們在【基金健診】工具里設置了【相對區間強度】這一模塊,大家可以看到某支基金在三個時間段里的百分比數據,並可以根據這三個數據做出一個判斷。
三個時間段是指近3個月、近1年、近3年
百分比數據是指該基金短、中、長期(3個時間段)跑贏同類基金的百分比(以51%為平均值)
可做出的判斷:基金團隊的操控能力
做出判斷背後的邏輯:
每支基金背後都有一支專業的投研團隊。他們會根據市場動向及國家政策選擇季度投資方向(如團隊較看好的板塊或類股),季度投資標的獲利能力代表了團隊短期主題輪動捕捉能力。
在一次投資後,觀察投資標的的獲利能力,根據實際情況靈活進行資產配置,以求中長期收益儘可能高,這個就體現了中期股票資產配置能力和長期投研團隊分析能力。
簡單點說就是:有眼光,夠靈活。當然了,還有其他小參數可供參考,不太重要,這裡就不細說了。
短期:
投研團隊看好下個季度軍工類和人工智慧類,就會將下個季度的投資額度更多的放在軍工類和人工智慧類,剩下的資金用於投資貨幣、債券或者是一些流動性高的大盤股。
中期:
如果操作期間,由於消息面或市場變化導致這兩個板塊獲利能力較差,那麼能力強的團隊就會及時調整,通過投資方式調整盡量將基金的獲利能力提高。
長期:
市場的資金是會輪動的。一般情況下,市場3年經歷一次景氣循環,只有分析能力很強的團隊才能保證短中長期的評分都超過同類平均。
所以,短中長期分數都很好的基金,其主題輪動捕捉能力、股票資產配置能力,投研分析團隊能力都很強,是值得購入的基金。
看一下例子:
比如下面這支基金短、中、長期分別擊敗了91%、98%、95%的同類基金。說明這支基金的投研團隊具有很強的分析能力,能準確把握市場動向,並且可以靈活的配置股票資產。
這支基金近3月、近一年、近三年的漲幅分別是37.14%、27.24%、136.66%。
—M O N E Y U P—
基金短期跑輸同類,但長期跑贏同類,要拋嗎?
下面這支基金的中、長期跑贏同類,擊敗92%和98%的同類基金。但是,短期能力較弱。那我是否要換倉呢?
其實大可不必慌張。因為之所以出現這種情況,可能是這個季度的市場本身不太明朗,或者該團隊認為該季度投資的股票市場動向不清晰,所以他們就會轉而投向更安全的債券或者更安全的股票,將資金留給下個季度他們更看好的股票;因為他們寧願犧牲短期利益,也要保證資本的長期安全和較高獲利能力。投資不是投機,而是專業與理智。
這支基金近3月、近一年、近三年的漲幅分別是24.78%、37.74%、195.13%。
所以,短期百分比較低不必急於調倉或拋售。可觀察一段時間,建議觀察三個月,若三個月後依然無法擊敗大部分同類基金,就可以考慮調倉。
比如下面這支綠基,短、中、長期間能力都很弱。這不是行情或者短期風險規避行為造成的。可能是資產規模過大,導致績效鈍化,或者他的投研團隊真的就不夠專業。
這支基金近3月、近一年、近三年的漲幅分別是-16.37%、-46.80%、47.76%。
總之,基金偶爾開小差,可以給個機會等待回彈;開小差變成長期出差,不在狀態的,就要及時止損,調倉或拋售。
還有一種情況是短期很好,中、長期不太好,這樣的基金一般是買到了妖股,比如買到了多個漲停板的順豐、萬科等。運氣成分很多。這樣的結果並不能作為長期持有的評估標準。
簡單點說,綠色不好,藍色稍好,紅色很強。
直觀的數據,清晰的判斷,專業的總結。面對基金漲跌,我們無需擔憂,該留該換,瞭然於心。
—M O N E Y U P—
總結:
1.短、中、長期百分比都很高的基金,建議繼續持有或買入。
2.短期欠佳,跑輸同類基金,可先觀察看看;如果下個季度較好,可考慮繼續持有;如果一段時間後(建議三個月為期)依然沒有跑贏同類基金,可考慮調倉。
3.短期結果很好,長期欠佳的基金,不建議長期持有。
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