金融產品設計：融會貫通各種金融產品，學這一個就夠了

科技 06-25

基金、券商、銀行、信託、互聯網金融產品融匯貫通！

財富管理時代，產品設計人員職責是為客戶提供金融解決方案，而非傳統的文本工作。如何才能為客戶提供解決方案呢？首先要熟知各類金融產品的特性，然後根據客戶需求，將基礎金融工具、產品或通道組裝為能為客戶解決問題的金融解決方案。

專家點評：融會貫通各類金融產品，掌握其設計精髓，靈活運用於各種場景，解決各種需求；市場與營銷人員，也要學習產品設計，轉身變為「專業」銷售。

課程收益

專業講解金融產品體系與不同產品特點

學員對金融產品有一個高屋建瓴的認識

了解產品各參與方的需求

進行基本的金融產品設計與創新

課程特色

通過產品各參與方法的視角與需求

全面掌握產品設計的要領

深刻理解產品創新的兩個源動力

滿足客戶需要與規避監管的意義

課程設計

模塊一：金融產品體系

1. 銀行、證券、基金、信託、保險提供的不同類型的金融產品；

2. 國內產品現狀以及各金融機構產品優勢；

3. 401KIRA等養老與福利制度；

4. 國外基金產品線介紹，以BlankRock，富達、先鋒基金為例。

模塊二：客戶需求與產品設計

1. 從需求到產品；從創意到產品；從策略到產品；

2. 影響產品設計的因素政策法律、市場需求、渠道喜好、投資實現等；

3. 普通投資者、機構投資者不同的投資需求；

4. 產品設計涉及業務鏈比較長，如何與託管行、銷售機構、投資經理、內部風控等進行溝通；

5. 如何高效的進行產品設計，減少工時；

6. 如何獲取國外產品的信息。

模塊三：案例分析

1. 以講師的親歷的產品為案例，從產品思路、設計實現、運營管理全方位進行講解券商保證金產品（大集合、保證金貨幣、貨幣ETF）

2. 資金池產品（流動性管理、收益管理）

3. 分級基金產品、槓桿ETF等等

4. FOF產品的結構與績效

5. 保本基金與定向增發基金

講師介紹

鄭志勇

集思錄副總裁、合晶睿智創始人先後就職於中國銀河證券、銀華基金、方正富邦基金，從事金融產品研究與設計工作。專註於產品設計、量化投資、Matlab相關領域的研究。尤其對於各種結構化產品、分級基金產品有著深入的研究，同時也編著了多本教材，包括：《運籌學與最優化MATLAB編程》，《金融數量分析:基於MATLAB編程》等圖書。國內Matlab金融領域的權威人士。

課程形式：網路課程、微信群交流、線下見面會

課程價格：3188元（國慶節前八折優惠，目前實際售價2550.40元）

課程服務：隨時可以在交流群中與授課老師鄭志勇先生交流，並會組織線下見面會與學員見面交流。

支付方式：

網路課堂在線支付（支持微信、支付寶）

1.銀行匯款（請註明學習人姓名）

賬戶名稱：上海寬客投資管理有限公司

開戶行：上海農商銀行朱涇支行（或上海農村商業銀行朱涇支行）

2.支付寶轉賬（請註明學習人姓名）

收款人：*學勤

3.微信支付

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