建立《冒名業務記錄檔案》，授權中心堵截假冒開戶！

山西省分行遠程授權中心為堵截智慧櫃員機冒名業務，建立電子版《冒名業務記錄檔案》，將冒名人員信息及時與網點通報共享，並利用班後與周例會時間組織強化學習，熟識熟記冒名人員特徵；建立前後台及時溝通機制，後台審核時一旦發現客戶身份可疑將第一時間通知網點，由網點人員與客戶面對面現場核實，對確認為冒名開戶的即時報警。

真實案例

2017年5月25日上午10點31分，嫌疑人（女）持姓名為陰某珍的身份證在太原萬水支行辦理開戶業務，遠程審核人員發現該客戶面部特徵與身份證不符，以「非本人辦理，如為本人請提供輔助證件」理由審核拒絕，並及時通知網點仔細核實該客戶身份，嫌疑人見狀匆忙離開。遠程授權中心立即將該筆冒名業務添加至《冒名業務記錄檔案》並在班後組織強化學習。

5月26日上午10點45分，該嫌疑人又持姓名為劉某的身份證在太原杏花嶺支行辦理開戶業務，遠程審核人員識別其為昨天冒名開戶嫌疑人，明確斷定這是一起冒名開戶事件，立即通知網點報警。前台馬上啟動應急處理，以該業務只能在櫃檯辦理為由將客戶引至櫃檯，將其證件遞進櫃檯後立即報警，櫃員及客戶經理以各種理由拖延時間，協助公安機關將其抓獲。

在此次案件防控中，山西省分行遠程授權中心慧眼識破風險，前台網點員工應對沉著冷靜，且雙方信息傳導高效，聯動有力，彰顯了遠程集中授權在風險防控中的巨大優勢。

供稿：山西省分行

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