9月起，你在境外1000元以上消費和全部取現都將被上報，緣何有此新規

反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等外匯監控將向前邁出一大步，在境外的全部提現和幾乎所有人的消費交易都將難逃外匯局監控。

因為這次將監控的標準定的是全部提現和單筆1000元以上消費交易，預計每年超過1200億美元的境外交易將在外匯局現出原形！

今天，外匯局剛剛出台最新政策《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》，其中提到了八大重點問題。

1、時間表：9月1日起監控

今日，外匯局表示，為完善銀行卡境外交易統計，維護銀行卡境外交易秩序，國家外匯管理局近日發布《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》。《通知》規定自2017年9月1日起，境內發卡金融機構向外匯局報送境內銀行卡在境外發生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。

外匯局特地制定了時間表，各項工作將緊鑼密鼓地進行，接受報送數據的系統，上線時間定在了今年9月1日。

2、監控變化：總量統計到明細監控

外匯局今日公布了交易和提現明細的監控規則，這並不意味著此前毫無監控手段。

當前，銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具。據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要採用總量統計模式，隨著國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升，提現和交易明細監控應運而生。

3、特別聲明：不涉及外匯政策調整

大量自媒體的解讀，使得過往外匯政策解讀往往走偏，這次外匯局特地重申：不涉及外匯管理政策調整。

外匯局稱，開展銀行卡境外交易信息採集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。

4、採集範圍：全部提現和1000元以上消費交易

境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息，不含非銀行支付機構基於銀行卡提供的境外交易。

銀行卡境外提現信息採集範圍為境內銀行卡在境外金融機構櫃檯和自動取款機等場所和設備發生的提現交易。

銀行卡境外消費信息採集範圍為境內銀行卡在境外實體和網路特約商戶發生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費交易。

這份通知所稱的境內銀行卡，是指境內發卡金融機構（以下簡稱發卡行）在中國境內發行的各類銀行卡清算機構標識的銀行卡，包括但不限於借記卡、信用卡（貸記卡和准貸記卡）。

5、報送主體：誰發卡誰負責報送

報送主體指的是，誰來負責把這些明細數據報送給外匯局。通知要求，發卡行應以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內銀行卡境外交易信息後集中報送。

對於借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報送條件的發卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報送。

6、報送時間：每日12點前報送

我們的提現和交易數據何時能達到外匯局？答案是次日中午前。

通知要求，發卡行應於北京時間每日12:00前報送上日24小時內本行銀行卡境外交易信息，遇節假日不順延。

銀行卡境外交易採集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報送9月1日境外交易信息。

報送渠道為外匯局於2017年9月1日上線銀行卡境外交易外匯管理系統，通過數據介面方式或界面方式採集銀行卡境外交易信息。

7、系統功能：發卡行和外匯局雙向溝通

千萬不要以為外匯局開發的這套銀行卡管理系統，只有收集信息的功能。

為防範跨境洗錢和其他犯罪活動，外匯局將通過銀行卡管理系統向各發卡行發送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個人信息，信息發送渠道與各發卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同。

接收信息後，發卡行將加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類違法違規行為的交易渠道。這意味著，在境外交易中存在違法、違規記錄、行為的個人，其境外交易將額外重點監控。

8、上報數據：基本囊括全部信息

據《銀行卡境外交易數據採集規範》，發卡行需要向外匯局上報的信息五花八門，基本囊括了全部信息，包括身份證、國家或地區、清算渠道、銀行內部流水號等18項數據。

【百萬用戶都在看】

又一家券商準備大搞員工持股計劃！請先來羨慕下這13家券商員工，其實，最開心的是這3家

減持新規下浮出四大"出人意料"：大宗交易離奇增多，最出人意料

【資智通鑒】劉煜輝： 樓市調控的"底"究竟是什麼？

減持新政的法理邏輯刷屏了！與美國144規則對比是這些大不同

點擊展開全文

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！