「招不到人」竟成大問題！300多家新設營業部近半數還沒開業，券商「一將」究竟有多難求

券商營業部逼近10000家，3年增加3500家——這是券商中國此前報道的一組數據。這只是過往的增速，而今券商鋪設網點的速度還在加快，今年以來已有國泰君安、華福證券、中泰證券等30多家券商獲批新設超過300家分支機構。

我們來看下增速：

另一組數據也令人吃驚：300多家獲批新設營業部中，有近半證券營業部或在籌備中尚未開業。

為何會存在這種現象？人才難覓是一個重要因素，而盈利困難等因素，也是券商新設營業部的現實障礙，不少獲批新設營業部面臨申請延期開業的情況。

「招不到人」

一句「招不到人」道出癥結所在。

一邊是加速跑馬圈地，一邊是苦苦尋覓營業部負責人，這是多數獲批新設營業部的狀態。

民生證券就是一個鮮明案例：今年1月19日獲批設立29家分支機構的民生證券，和大多券商一樣，都有著比較嚴苛的用人標準，一般人才難求，合適的分支機構負責人就更是一將難求。公司預計到6月底，共有18家能正式開業，佔比約六成，剩餘獲批設立的11家分支機構「招不到人」，需要申請延期。

據證監會發布的《證券公司分支機構監管規定》要求，證券公司不能在規定的6個月期限內完成分支機構設立的，可以向住所地證監局申請延期一次。期限屆滿未完成分支機構設立或者收購的，批准文件自動失效。

「新設分支機構真正落地很難，選址、選人很困難。現在找不到人，一般都是申請延期，而且現在各家券商在用人標準上都更為嚴格，要求營業部負責人提供一系列的證明，才能聘用。」 民生證券經紀業務部有關人士告訴券商中國記者。

民生證券該有關人士表示，目前公司對於營業部負責人的審核十分嚴格，應聘者需要提交徵信報告、徵信證明、無犯罪記錄證明、三年工作鑒定等系列證明材料，而且所有的證件要檢驗真假。應聘者通過視頻面試後，再到公司總部面試，董事長最後把關，公司對於營業部負責人的考察更為全面、謹慎。

「（分支機構）一把手最難招，其他人相對好招些。」上述人士表示，為此已專門成立了工作組，但困難不小。目前證券營業部基本分為前、中、後台，一家輕型（C型）營業部至少需要3人，「一個總經理，一個櫃檯，一個綜合負責行政財務。」通常中後台和前台是1:3比例，共約十幾人。

都有著同樣的煩惱

中信建投證券也遇到了同樣的問題。去年12月1日，中信建投證券獲批新設76家C型營業部。自批覆下發之日起，距今過了6個月後，因「場地或負責人問題」，中信建投證券仍有幾家營業部未按時開業，正在籌建中。

「目前已經超過60家已經正式完成了。還有少數幾家因為場地或負責人問題還在進行中，但九月底前能全部完成。」中信建投證券相關人士告訴券商中國記者。

據中信建投證券2016年年報，截至2016年末，下轄225家證券營業部，56%集中在較富裕的五省二市——北京、上海、廣東、福建、浙江、江蘇和山東，其中北京網點數36家。

中證協網站「證券公司信息公示」一欄顯示，截至6月6日，中信建投證券已註冊備案的分公司16家，證券營業部227家。

華林證券2016年5月獲批新設72家營業部，根據華林證券年報，截至2015年末，華林證券共有證券營業部78家，其中已開業營業部63家；截至2016年末，公司共有營業部151家，其中已開業營業部74家，有77家營業部尚未開業。

一將到底多難求？

券商中國記者採訪了解到，目前人才短缺已成為券商新設營業部的最大掣肘。

「一個很現實的問題：就是沒有合適的人來經營網點。」長城證券經紀業務總部總經理謝志紅說，現在營業部業務複雜，合規要求又高，從營業部總經理、合規經理到投資顧問等各種人才，都是稀缺的，很多券商的人才儲備和培養往往跟不上自身人才需求。

在證券行業，一直有著某個經紀人團隊帶頭人被聘為營業部總經理的情況，有經驗有能力的營業部總經理難求，合規經理也很稀缺，只要是營業部就要有合規專員，對法規和業務都要特別熟悉，沒有幾年工作經驗很難勝任。

一位華東的大型券商分公司總經理也對記者表示，現在券商營業部很難找到合適的人，「對C型營業部負責人要求和A型都是一樣的，都要背指標，一般要求一年半到兩年要盈利，達不到目標就要免職。只靠傳統經紀業務賺手續費的話，達標是很困難的。」

「開一家虧一家」

目前，券商新設營業部絕大部分是以C型（輕型營業部）為主，走輕型路線，成本較為集約。

按行業慣例，業務範圍僅限於「證券經紀、證券投資諮詢、融資融券、證券投資基金銷售、代銷金融產品」的輕型營業部盈利周期需要2年左右，「傭金高的時候，3個億的客戶資產就能盈利，眼下 4個億才能盈利。」 華北地區一家券商經紀業務部門高管透露。

相較而言，業務範圍還涵蓋了「與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問、證券承銷與保薦、證券資產管理」等業務的券商分公司盈利周期則較為縮短，從開業到盈利約一年半時間。

上述券商分公司總經理認為，即便是C型營業部，費用支出也並不小。他舉例，一個中心城市的C型營業部算上工資費用、業務費用、招待費、交通費、物業管理費等，少說一年費用100萬元，在行情低迷的時候，兩年能盈利的很少，「開一家虧一家」，一下子設太多的話，對券商來說是不小的壓力。

一位擬上市券商網路金融部總經理告訴記者，如果券商新設營業部是自下而上推動的情況，即一個做得較大的老營業部申請再設輕型營業部或微型營業部，也會出現隨行情波動新設營業部難以開業的情況。「營業部總經理對市場嗅覺比較敏感，更多的不是考慮公司戰略，而是行情需要。」

營業部已是券商全業務鏈支點

對於大部分券商來說，如今營業部不僅是不可或缺的銷售窗口，更是券商全業務鏈的落腳點。

一位南方大型券商分公司總經理對券商中國記者表示，券商營業部目前幾乎實現全牌照運營，不僅僅是開戶交易、產品銷售的窗口，更可為投行、新三板等條線承攬業務，對接的是公司所有的業務部門，「通常來講，地方性券商在全國布點是在布點城市設一個全業務鏈的落腳點，有一個團隊在那裡拓展業務，不是單單設一個營業部那麼簡單。」

據券商中國記者統計，截至2016年末，共29家券商正在運營的營業部數量超過百家。

今年以來不少券商營業部數量仍在增長，券商營業部數量座次也在發生變化。上交所數據顯示，截至2017年4月，銀河證券、安信證券、國泰君安、海通證券、廣發證券、華泰證券、中泰證券、方正證券、中信證券和長江證券暫為營業部數量最多的十家券商。

銀河證券的營業部數量一直居首，由2016年末360家增加51家至411家；安信證券2016年末已開業加籌建中的營業部共291家，2017年4月增加37家至328家；國泰君安營業部數量已由2016年末的302家增至318家。

值得注意的是，近年來堅持移動互聯網戰略，新設線下網點不那麼積極的華泰證券今年以來營業部數量也在增長。華泰證券2016年末共有營業部242家， 2017年4月末已經增至268家。

華泰證券過去三年營業部數量保持穩定，2014年底共有營業部240家，2015年底245家，2016年撤銷了3家，至2016年底242家。華泰證券在2016年年報中表示，將堅定互聯網發展戰略，加大內外部資源整合力度，不斷提高互聯網渠道覆蓋度，提升互聯網引流效應。

除了擴大圈地範圍的目的，長城證券經紀業務總部總經理謝志紅稱，自2015年以後，券商新設營業部網點也有重新布局的考慮。之前幾年，為鼓勵證券公司在網點空缺或不足的地區新設營業部，證券業協會定期給出證券營業部相對飽和地區，券商在新設營業部時需參照名單，盡量繞開市場高度競爭的區域。

「那時很多中心區不可以開營業部，只能開到周邊的郊縣。所以很多券商營業部都開到了偏遠的地區，這些營業部很難做大。現在券商想把它搬遷，但是有些地方規定不能把營業部從郊縣搬到市中心，只能撤一個設一個。」謝志紅說。

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