小白學基金：基金凈值是什麼？沒弄懂你就敢買？

在前面兩篇文章中，熊貓投資札記介紹了什麼是基金、基金有哪些類型等知識。在這篇文章中主要分享基金凈值的相關知識。

Part1：什麼是基金凈值

基金凈值是指在某一時間點上，基金資產的總市值扣除負債後的餘額，是投資者在申購基金份額或贖回資金時的基礎指標，也是基金投資業績的基礎指標之一。

簡單來說，基金凈值代表基金值多少錢，也可以理解為基金的價格。

Part2：基金凈值有哪些？

基金的凈值，主要有基金凈值、單位凈值、累計凈值三類。

1.基金凈值

基金凈值是指該基金所擁有的全部資產，在每個營業日根據交易市場收盤價所計算出來的總資產價值，在扣除基金當日各類成本及費用後所得到的凈資產價值。

簡單來說，基金凈值就是某一時點上資產總市值扣除負債後的餘額。相當於一個公司的凈利潤。

計算公式：基金凈值=基金資產-基金負債

2.單位凈值

基金單位凈值，簡單地說就相當於每一份基金價值多少錢。相當於公司每一股份的收益。

計算公式：單位凈值=基金凈值/基金份額

例如上面這隻基金2月7日的單位凈值為1.5150元。假如你現在持有100份該基金，就說明你現在有1515元。

2月8日的凈值估算為1.5104元，也就是說基金凈值跌了，你現在只有1510.4元，相較於昨天虧了4.6元。

所以單位，凈值是用來計算基金收益的。

3.累計凈值

累計凈值是指基金從成立以來其最新單位凈值加上累計分紅的總和。

計算公式：累計凈值=當前單位凈值+累計分紅

好了，熊貓君對基金凈值、單位凈值、累計凈值做一個簡單的總結。需要強調的是，我們平時所說的凈值一般指單位凈值。

4.實時凈值

在基金網上，我們還可以看到實時凈值、實時估算、估算凈值。這是什麼鬼呢？實時估值是在交易時間內根據基金持倉、指數走勢和基金過往業績估算出來的價格。

主要是根據基金持倉、指數走勢和基金過往業績估算出來的價格，在每個交易日9：30-15：00盤中實時更新（QDII基金為海外交易時段）。

實時凈值雖然只是大致估算並不準確，但我們可以利用實時凈值來大致判斷基金當日的情況，如果下跌就能以更低的成本買入。

Part3：基金以什麼凈值成交？

上面說到了基金有多個凈值，那麼在買賣基金時，到底是以哪一個凈值成交的呢？

毫無疑問，是以基金單位凈值成交。那麼，又是按哪一天的基金單位凈值成交呢？前面已經說到了，單位凈值要在每個交易日收盤後進行核算，所以就會以股市收盤時間（15:00）為節點。

買入（申購、認購）：

下午三點之前確認，按當天單位凈值計算；

下午三點之後確認，按第二天單位凈值計算。

（遇周末、節假日順延）

賣出（贖回）規則同買入

例如下面這隻基金，熊貓投資札記在1月19日晚上9點買入（申購），由於是在當日15:00之後購買，所以是從第二天（1月20日）開始計算收益。並在第三天（1月21日）顯示收益。

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