40萬人300億慘痛教訓，你必須學會這3大絕招別再被坑！

2017年剛剛過半，各種詐騙就一次次地攪動公眾神經。傳統詐騙依然橫行，互聯網手段也不斷被不法分子利用。根據公開數據顯示，2016年，我國共立案偵辦傳銷犯罪案件2826起，其中150餘起涉「虛擬貨幣」。騙子們總是善於製造各種「教主」，利用人性的弱點，我們究竟該如何識破騙局？（本文轉自防騙大數據：FPData）

教主一詞，原指某一宗教的創始人或最高領導人，近年來隨著網路文化的興起，這一詞的釋義有了新的變化。褒義的有喬教主之於喬布斯，貶義的有名為帶人迅速致富實為詐騙的各類「金融教主」。

防騙絕招一：揪出這些「教主」

1、40萬人被騙300億——26歲少女成為新詐騙「教主」

一位名為張雪嬌的1991年生中國女子，疑與馬來西亞籍丈夫合謀，利用以「炒外匯」為主的IGOFX平台，短短半年招收了40萬名會員，接著突然宣布崩盤，捲走人民幣300億元。有消息稱多人血本無歸，有人絕望自殺。

目前多地公安機關已對此事立案調查，如果此事屬實，此案可能成為中國史上最大的經濟詐騙案。

2、四萬人被騙40億——亞歐幣騙局

亞歐幣是一場利用人們一夜暴富的心態搭建的「金融騙局」。「亞歐幣」實際為虛擬產品，其發起者夏某榮和劉某等人編製各種身份做虛假宣傳，通過發展會員方式吸收會員資金。

會員通過「內盤」和「外盤」途徑購買「亞歐幣」。內盤會員的註冊必須由代理商（上線）推薦且至少購買價值1萬元人民幣的「亞歐幣」。內盤會員購買「亞歐幣」成功後即凍結所有亞歐幣，250天才能解凍完畢，解凍後才能轉到外盤提現或交易。內盤每十天固定漲價一次，會員以此獲利。（本文轉自防騙大數據：FPData）

這一明顯的傳銷模式能夠成功使4.7萬餘人上當受騙，涉案金額40.6億元。最關鍵的還是利用了人們希望快速致富的心態，打出高返點，高收益的旗號。並通過在國內多個城市的豪華酒店召開推介會和論壇，給投資者「洗腦」。

3、龐氏金融騙局——麥道夫金融詐騙案

詐騙金額達500多億美元的旁氏騙局堪稱史上最大的金融詐騙案。其締造者「麥道夫」也是當之無愧的「金融詐騙教主」。

說來簡單，麥道夫不過是構建了一套金字塔體系，鼓勵投資者介紹他人來投資，並給予高額的「介紹傭金」。正因其網路建立的足夠大，以至於這個騙局持續了20年，最終詐騙金額高達500億美金。

直到2008年金融危機爆發，歐洲各銀行要求贖回70美元資金，這一場龐氏騙局才被揭穿。許多美國、歐洲、亞洲的銀行、機構投資人、對沖基金、高校投資基金、慈善基金、猶太裔富豪，都在這場騙局中損失慘重。

防騙絕招二：撕下「教主」的偽裝

仔細分析，這些詐騙「教主」的套路都是類似的。

1、通過各種投資神話，造神

從麥道夫開始，「造神」就是詐騙成立的第一步。80年代初，麥道夫公司是華爾街電子交易的積極推動者。1991年，麥道夫還成為了納斯達克的董事會主席。這些榮譽地位都給麥道夫帶上了一道道的光環，使得人們不會輕易懷疑他。（本文轉自防騙大數據：FPData）

2、利用人性的貪婪，打造高額回報的騙局

麥道夫騙局承諾的年化回報率在10%-12%左右，「亞歐幣」以省級代理最高30%，最低10%的提成，吸引許多人上當受騙。IGOFX的新概念外匯跟單宣傳一年7倍、兩年66倍的收益，月盈利20%。無疑，在高額回報的驅動下，總有人抱著僥倖心理進行嘗試。

3、推薦制度，讓「入坑」變得容易

麥道夫曾鼓勵投資者介紹他人來投資，並給予高額的「介紹傭金」。「亞歐幣」更是赤裸裸的代理髮展「下線」提成制度。熟人的介紹總是讓一件事情的可靠度增加，也讓陷入投資騙局變得容易。

防騙絕招三：牢記以下秘籍

一、多關注靠譜財經類資訊！不斷拓寬自己的資訊獲取渠道，避免因信息的閉塞而對某些「組織」產生盲從心理。

二、從思想上杜絕「一夜暴富」「不勞而獲」！不少傳銷組織就是利用人們這樣的心理不斷發展壯大。

三、謹慎交友，警惕抱有目的接近你的陌生人！他也許正在策劃成為你的「教主」。

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