男子騙銀行99億：自學反偵查知識，假身份證有十幾個

來源：齊魯晚報

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發現銀行「保兌倉」業務漏洞，鉤織偷天換日般的驚天騙局。

這個菏澤的騙子有點坑！多家銀行被他坑了99億。

任某夥同他人假冒身份、使用偽造的公章,與多家銀行簽訂三方保兌倉協議,騙取承兌匯票票面總金額99億餘元。

任某將上述票據截留，貼現後用於揮霍及從事期貨交易等高風險活動，造成多家銀行損失9億餘元。

鑽漏洞，做生意的高材生鑽漏洞，做生意的高材生

開始尋找金融空子

1970年出生的任某，於1986年考上省內一知名高校。此後，任某下海經商，從事塑料原料的銷售及塑料產品的加工銷售。生意越做越大，一共開了三家化工和塑料加工公司。隨著眼界的開闊，任某也變得不安分起來，開始尋找金融行業的空子。

在干貿易的過程中，任某接觸到了「保兌倉」業務，這種業務是銀行為缺乏現金的企業提供資金支持。

所謂的「保兌倉」通俗一點講，是企業向合作銀行交納一定的保證金後開出銀行承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業的上游生產商。生產商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發貨，貨到倉庫後轉為倉單質押，若融資企業無法到期償還銀行敞口，則上游生產商負責回購質押貨物。

「按說這個銀行業務設計得非常嚴密，融資企業只需要繳納50%左右的保證金就可以獲取更高額的銀行承兌匯票，而生產商也能夠快速地銷售貨物，銀行因為質押貨物從而使資金變得安全。」6月29日，濟南市公安局經偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉稱。

因為賺錢越來越難，而且為了炒期貨謀取本金，任某開始鑽研「保兌倉」操作流程，並且真的從裡面找出了漏洞，開始了偷天換日般的大騙局。

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