華人注意！7月1日起實施外匯新政，換匯人民幣5萬以上須申報！

外匯新政，7月1日就要開始實施了。

想把手中的人民幣換成外幣將變得繁瑣！

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你準備好了嗎？

你了解清楚了嗎？

所以：

好消息是：五萬美元的換匯額度沒變！

壞消失是：想換出五萬美元越來越難！

要注意

六大換匯行為視為違規

六大違規行為包括

不得虛假申報個人購匯信息；

不得提供不實的證明材料；

不得出借本人便利化額度協助他人購匯；

不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；

不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；

不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。

違規者

後果很嚴重

對於違反規定辦理個人購匯業務的，外匯管理機關將依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條、第四十條、第四十四條、第四十八條等予以行政處罰，相關信息依法納入個人徵信記錄。

如果違規將面臨

可能變列入「關注名單」

此後兩年都取消了5萬購匯額度

還可能面臨逃匯金額30%左右罰款，以及五萬元以下的罰款

構成犯罪的，依法追究刑事責任

如果某人在2017年5月違規，那麼就上了所謂的「黑名單」，到2019年12月31日前都不能再換匯，而且還有可能被罰款。

螞蟻搬家

不再好使

雖然國家外匯管理局對於換匯一直都是嚴格管理，但是依然有人鑽漏洞，「螞蟻搬家」就是最具代表的一種形式。

將被認為為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的「螞蟻搬家」。

【螞蟻搬家】

1.５個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個個人或機構；

2. 個人在７日內從同一外匯儲蓄賬戶５次以上提取接近等值１萬美元的外幣現鈔；

3. 同一個人將外匯儲蓄賬戶內存款劃至５個以上直系親屬等;

違規者將被列入「黑名單」，被取消兩年合計10萬美元的換匯額度。

案例：華人私下換匯

被指控洗黑錢

任先生想在洛杉磯買一套房子，但他手裡只有人民幣，短時間內無法兌換出足夠的美金。於是，他就在微信群找美國朋友幫忙，希望能夠通過私下換匯的方式。

一位洛杉磯的華人梅先生表示願意和他合作，雙方約定以6.9的匯率進行交易。由他先將69萬人民幣打入這位洛杉磯華人在中國的賬戶，然後這位華人在美國將10萬美金現金交給他。

6月15日，兩人在洛杉磯一間酒店見面交易。可是，正當任先生興高采烈準備去銀行存錢時，幾輛警車趕到現場堵住了去路，要求他打開存放10萬美元現金的後備箱。警方早就盯上了他！

最後，警察把10萬美元現金「暫時保管」，要求他按照上面的地址在指定時間到警局說清楚美元的來路，除非他能證明這10萬美元是乾淨的，否則這筆錢將被美國政府沒收，他還可能因為涉嫌洗錢罪被檢方起訴。

小僑提醒

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遵守規則

合法跨境匯款！

素材來源：國家外匯管理局、美國中文網、英倫大叔、紐西蘭天維網、僑報等

編輯、製圖：周乾憲

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