撒潑打滾：還我血汗錢！你以為這樣就能追回你的資金損失？

導語

雖然外匯經紀商很多，但是真正好的平台卻只是其中一小部分。誠信本應作為經紀商的立足根本，但是現實總是叫人失望。

對交易者來說，平台功能不足或者運營制度不完善都是可以諒解的，但是沒有誠信，讓交易者失去自己的資金，那就十惡不赦了。

外匯行業詐騙很多，不法經紀商總是有不同的法子套走投資者口袋裡的資金。不要以為自己對詐騙夠謹慎，要知道，5個被騙的投資者中可能有4個接受過大學教育，以往的學識和人生經歷都無法保證你能辨別外匯詐騙的套路。

那麼，外匯詐騙最常使用的方法有哪些呢？如果你曾經遭遇、或者聽聞，那麼以下詐騙手段一定不陌生：

龐氏騙局/傳銷：利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

高收益投資（HYIP）：詐騙分子和其公司通過虛假承諾高額投資回報來騙取錢財，有時候他們宣傳的回報日均能達到80%。

虛擬貨幣：比特幣的熱潮帶動了其它虛擬貨幣，很多不明情況的投資者生怕錯過了某種貨幣資產，從而不做任何分析就跟風買入。

交易信號兜售：向交易者推銷一套能夠識別買賣外匯最佳時機的系統。這套系統可能是手動的，也可能是自動的。這類系統可能按日、月或者年來收費。

管理賬戶：沒有時間或不懂交易的投資者將資金交由賬戶經理人進行投資，失去對資金的管控權。

交易軟體：由於自動化交易普及，很多交易者會購買「智能交易系統」或者「交易機器人」（EA）。但是，EA存在缺陷，提供商卻過度美化了它。

1

外匯詐騙起訴如何被監管機構定義？

美國被公認是外匯監管最嚴的國家之一。但是當地一家律師事務所曾表示：

商品期貨交易委員會（CFTC）和國家期貨協會（NFA）是最主要的外匯行業監管機構，但是它們對行業的監管依然是不足的，因為它們缺乏調查和執法許可權來密切監督行業活動，而外匯行業也沒有受到全球性的監管。

外匯與各國有關，因此它是全球問題而不是某一個國家的問題。

拿美國來說，交易者客戶的投訴會提交給CFTC，之後該起訴還會進入聯邦調查局（FBI）。根據詐騙規模和資金損失金額，FBI決定是否出面調查，抑或將該案轉交州一級的檢察機構。

如果州一級的檢察機構調查發現，該案是某個膽大妄為的交易員造成，只不過不幸落得慘敗下場，那麼該案到這裡就結束了。只有這個交易員將面臨法庭審理。

在這種情況下，交易員的意圖是關鍵，他是本著想要獲得投資回報的目的、還是做出不實際的投資承諾以詐騙資金為目的？前者出於交易員的無知，後者才是真正的詐騙。

外匯交易很複雜、風險高，但是它的確能帶來高回報，這也是詐騙分子能夠存在的原因。

外匯詐騙往往與其他形式的金融詐騙，比如股票上價格操控、內幕交易等有區別。如果要打擊外匯詐騙分子，投資者和監管機構都必須收集充分的證據來證明其詐騙行為。

但是，如果一個賬戶經理只是過於魯莽而導致了大量的投資虧損，這就不符合「外匯詐騙」的定義了，畢竟，無知並不是犯罪。

2

外匯詐騙起訴和追償異常艱難

其實，各國政府和監管機構一直都很警惕金融詐騙，每一次在外匯行業展開的非法調查都會公之於眾。

我們總是看到新聞報道一個又一個無恥的公司捲走了客戶的資金跑路、或者被發現以外匯交易的名義騙取客戶資金用於自己的奢侈消費。這些詐騙被人們痛罵，但是法律制度卻不得不需要數個月甚至幾年的時間才能有進展。

每次看到監管機構對不法經紀商發出的罰單，投資者都會拍手叫好，但是曾有調查數據顯示，監管機構和法庭實際收取的罰款遠低於我們看到的金額。實際繳納的罰金可能只有20％。

而且令人遺憾的是，大多數被起訴的公司都已經到山窮水盡、或者資金虧空嚴重的地步，沒有資產支付罰款並補償投資者的損失。

結語

檢察機構出面，說明外匯詐騙分子已經跨過了法律的界限。如果這是一個簡單的國內攜款潛逃案件，那麼執法機構很容易證明詐騙分子的罪行。 然而，如果詐騙發生在海外，那麼你只能跟自己的資金說拜拜。就目前來說，想要追迴流失海外的資金，執法機構的許可權依然是不夠的。

即便最後投資者資金被追回，情況又如何呢？僅在少數情況下，詐騙分子被捕後還留有大量客戶資產的，而這些資金還需要先用於支付法律費用和罰款，最後也所剩不多，投資者只能拿回一小部分。

FXword匯眾資訊為廣大投資者提供外匯實時資訊，深度挖掘外匯市場新聞和行業信息，幫助投資者更準確的把握市場動態，洞察全球外匯行業發展趨勢。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！