京下髮網貸備案登記管理辦法；紅嶺老周表示今年利潤有望兩億

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行業動態

北京發布網貸備案登記徵求意見稿

7月7日下午，北京市金融工作局在官網發布《北京市網路借貸信息中介機構備案登記管理辦法（試行）（徵求意見稿）》（以下簡稱《北京網貸備案辦法》）。至此，作為網貸規模名列前茅的北上廣深四地均已下發了備案登記監管文件，行業合規進程加速。

《北京網貸備案辦法》提到，網路借貸信息中介機構應當在依法完成工商註冊登記或變更登記後10個工作日內，向登記地所在區金融辦申請備案登記。市金融工作局應當自收到初審意見及備案登記材料後，將機構基本信息向社會公示，公示期限為15個工作日。

深圳出台P2P備案細則屬地化引爭議 44%平台存管不符要求

7月3日，深圳市金融辦官網發布《深圳市網路借貸信息中介機構備案登記管理辦法（徵求意見稿）》，相比之前各地的監管辦法，「屬地化」管理的要求，是此次《意見稿》的一大特點，概況而言，即「本地註冊、本地運營、本地存管」。

從深圳的數據來看，很多平台為適應監管將需要作出調整。比如，約80%的深圳平台註冊地與經營地不一致，44%已簽訂銀行存管協議的平台，存管銀行在深圳沒有分行。

江蘇發布全國首個P2P平台個人信息保護指引

近日，江蘇省互聯網金融協會發布全國首個網貸平台個人信息安全保護規範指引——江蘇省網路借貸平台個人信息安全保護規範指引(草案)（下文簡稱「草案」）。草案明確平台是個人信息安全保護責任主體，平台在收集、使用個人信息時應經被收集者同意。

草案指出，網貸平台應當制定明確個人信息安全保護工作制度，比如數據中心管理制度、技術規範、操作指南等制度規定，平台要採用已告知的手段和方式直接向出借人或借款人收集信息，不得採取隱蔽手段或以間接方式收集個人信息。

草案提及，平台如需將出借人或借款人信息轉移或委託於其他組織和機構，要向出借人或借款人明確告知包括但不限於以下信息：

轉移或委託的目的、轉移或委託個人信息的具體內容和使用範圍、接受委託的個人信息獲得者的名稱、地址、聯繫方式等。

監管規定：互金平台立即停發金交所產品

近日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於對互聯網平台與各類交易場所合作從事違法違規業務開展清理整頓的通知》(整治辦函[2017]64號)。通知下發了清理整頓工作要求，強調堅決整治亂象、消除危害。

「各地整治辦會同人民銀行分支機構責令轄內互聯網平台認真學習國發[2011]38號和國辦發[2012]37號文、清理整頓各類交易場所「回頭看」工作、及本通知相關要求，並於2017年7月15日前，停止與各類交易場所合作開展涉嫌突破政策紅線的違法違規業務的增量。同時，互聯網平台須積極配合各類交易場所，妥善化解存量違法違規業務。」

行業動態

新增6家平台接入中國互金協會信披系統

7月7日，中國互聯網金融協會互聯網金融登記披露服務平台（下文簡稱「中國互金協會信披平台」）新接入6家互金平台信息披露，包括紅嶺創投、合拍在線、挖財金融 、點榮金融（點融網）、東方金科（東方匯）、翼龍貸等在內的平台均上傳了相應的信息披露內容。自此，已有合計24家互金平台接入了中國互金協會信披平台。

最新接入的6家平台中，成交總額最高的是紅嶺創投，達到了25,374,115萬元（截止2017-05-31數據），也成為已接入該系統24家平台中，成交總額第二大的平台，僅次於宜信惠民的19,478,262萬元。值得注意的是，紅嶺創投的項目逾期率高達5.17%，僅次於宜信惠民的6.44%。

金開貸等10家網貸平台資產不透明

7月5日，國家互聯網金融安全技術專家委員會(以下簡稱「專委會」)發布的「全國互聯網金融陽光計劃」第四周資產透明度巡查報告稱，專委會陽光計劃第四周資產透明度巡查發現，金開貸、財富星球、小豬理財、粵商貸、合力貸、普匯雲通、恆瑞財富網、眾禧貸、深宜金服、迪迪貸10家平台產品存在資產不透明的情況。

上半年新上線銀行存管平台106家 非屬地存管平台總計達112家

今年6月份，上海發布相關徵求意見要求網貸平台需「選擇在本市設有經營實體且符合相關條件的商業銀行進行客戶資金存管」。數據顯示，目前有112家上線銀行存管的平台不是在屬地有經營實體的銀行進行資金存管，占上線銀行存管平台總數的41.79%。

廣東600多P2P關停或跑路 將重點核查130家平台

7月4日，廣東省金融辦主任肖學一行做客「廣東民聲熱線」節目，坦言廣東有1060家P2P平台，已有600多家關停或跑路，剩下的有130多家被列入重點核查。

暗訪記者發現，即使在已實現銀行存管的平台中，借款限額、資金來源渠道、產品模式等方面仍有不少違反管理辦法規定，借貸額度超限問題較為普遍。如合拍在線新上線的一個貸款項目，借款人為個人會員，某公司財務經理，已累計借款過億元，目前還有17筆借款未結清，現在又發起一筆300萬元借款。一點錢平台贖樓貸借款項目，個人借款金額350萬元。這些都遠遠超過了同一平台個人20萬元、企業100萬元的借款限額要求。

平台動態

紅嶺老周回應虧1.8億一事：今年利潤有望兩億

7月8日早間，紅嶺創投董事長周世平在紅嶺社區發布帖子回應外界關注的「紅嶺創投去年虧損1.8億」一事，文中肯定了紅嶺創投去年虧損1.8億事實，並表示， 「老周不擅長包裝，實話實說，讓自己心安，晚上可以踏實睡覺。」

文中提到，「發展業務、控制風險、技術維護、客戶服務等一千多人的每個月正常的費用就是1千多萬，最大的支出還是墊付成本，14年和15年的不良項目的確讓人上火，有市場環境的影響，但更多是內部管理的漏洞。」文中還提到，2016年以後的對公資產不良已大幅降低，今年有望完成利潤兩個億的目標。

200億平台溫商貸資金去向存疑 且多方關聯

目前溫商貸存在種種異常現象，比如同一家企業每天幾百萬大額標的涉嫌違規，其擔保也涉嫌多處違規，比如推薦的借款企業和擔保機構股東相同，屬自薦自保等等。而溫商貸最大的問題在於，部分標的信息不透明，不知資金去向。

記者進一步觀察發現，溫商貸的異常情況還不止這些，有些熟面孔的企業最近一個月每天都來借款，而且一借就是幾百萬甚至上千萬，更蹊蹺的是，這些借款企業、推薦企業、擔保企業都是同一撥人，而且背後股東和溫商貸也存在著利益關係。

熊貓貸、聚人口袋等互金平台涉嫌網站備案造假！

6月30日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布《關於部分互聯網金融網站未備案及涉嫌備案造假的巡查公告》。根據公告，2017年6月下旬，國家互聯網金融風險分析技術平台巡查發現，部分互聯網金融網站未備案或涉嫌備案造假。

「巴鐵」華贏凱來32人被刑拘 涉非法集資

7月2日消息，針對有投資人舉報北京華贏凱來資產管理有限公司從事非法集資活動的情況，北京市公安局東城分局高度重視，依法立案偵查，積極開展了調查取證工作。2017年6月28日，29日，30日，警方先後將白某（男，47歲，河北省邢台市人）等三十二名犯罪嫌疑人抓獲歸案，目前上述人員均已被依法刑事拘留，警方正在全力開展審查取證。追繳涉案資產等工作依法最大限度保護投資人的合法權益。

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