90後美女騙300億跑路，合作方稱其老公為30歲馬來西亞籍人

文|AI財經社 周晶晶

編|嘉辛

90後美女、40萬人被騙、捲款300億巨資逃往國外、投奔土豪外籍丈夫，這是外界給外匯交易平台IGOFX中國代理張雪嬌身上的標籤。

6月9日，IGOFX發生了崩盤，7月初得以發酵。據報道，58億美元的資產在這一天凌晨消失。張雪嬌也如人間蒸發一般不見蹤影。目前，眾多受害者已向警方報案，案件已正式被深圳市公安局受理。

打著「躺著賺美金」口號，加上每周派息及「人拉人，獲獎勵」的金字塔系統，IGOFX在進入中國僅僅半年左右的時間裡，瘋狂發展下線40餘萬人，受害人總計被騙金額高達50億美金，合人民幣300多億。

IGOFX外匯交易平台2012年成立於紐西蘭，總部在太平洋的島國努瓦阿圖，截至發稿，IGOFX公司的網站仍在運行。

當事女主角張雪嬌到底是個什麼樣的人？事件之外，塑造這個驚天騙局的26歲江蘇女子的身份引眾人猜測。

居住地星火北路72號店鋪變「網紅」

網上曝光的張雪嬌戶口本複印件顯示，她1991年出生，戶籍所在地是江蘇省常州市武進區，登記地址是常州市武進區湖塘鎮星火北路72號。

這個地址現在是一家名為「捷聯汽車維修服務部」的汽修店，AI財經社致電該店工作人員，對方表示，6月中旬開始，就陸續有人上門討債，15號人最多有近百人，這兩天人少了。「一進門就要找張雪嬌，我說我根本不認識這個人，」該店員說，現在這個牌號是新的，老的「72號」早就不在這了，而他們也都是出事後才知道有這個人。

同時，應AI財經社邀請，一位自稱「在當地人脈很廣」的常州老闆很熱心地發了朋友圈尋找認識張雪嬌的人，但截至發稿前均未有人表示認識此人。

負責管轄星火路的交警白先生向AI財經社表示，那一片區域有很多老房子，通常會把房子出租出去，「房主都是土豪」。

此前有媒體曝出了張雪嬌一處居住地，照片中懸掛「五喜餐館」招牌的就是報道中提到的住所，門店前面有一條馬路，藍色的捲簾門緊閉，門上被人塗抹過，不過還是能看見「欠債跑路」的字跡。AI財經社致電該餐館，發現電話已停機。

「這裡以前有人租他們家房子開飯店，再後來他們不願意出租了，但牌子沒有摘下來。」一位鄰居表示。該地多為典型的城中村三層小樓，一樓為商鋪，二三樓住人。

對於這位「騙40萬人300億」90後少女的家境情況，有媒體報道稱，其父欠下100多萬的債務，已經在外躲債有幾年了，她母親之前在商場做營業員，後來也不知去向，已經有一個多月沒有露面，而張雪嬌小學畢業後鄰居就很少見到她。一位自稱是張雪嬌小學同學向AI財經社表示，對她印象不深，小學畢業後也沒再聯繫。

南京總部合作商：張雪嬌神秘外籍丈夫「不神秘」，父母賣燕窩

2個月前，來自南京的某信息服務諮詢公司老闆劉強（化名），還和張雪嬌夫婦談了一場差點就達成的合作。

劉強告訴AI財經社，自己是去年11月通過某大型搜索網站看到IGOFX這個項目，當下就聯繫了中國總代理張雪嬌。張雪嬌時常談起她的外籍丈夫：馬來西亞做IPO、IGO有五年，在國外開了一個叫「一盛金融」的公司。至於是不是IGOFX的大股東，劉強表示並不清楚，只知道他家是賣燕窩起家的，張雪嬌「燕窩」的網名就是這樣來的。

在劉強眼裡，網名為「燕窩」的張雪嬌很擅長「搞宣傳」。張雪嬌告訴他，IGOFX贊助了保時捷、英超等大品牌和車隊，項目的規模也越搞越大，在深圳金融博覽會還獲得了銀行級的獎項。「就覺得挺靠譜，也並不知道這個姑娘這麼年輕」。劉強向AI財經社曬出項目的獲獎照片。

劉強的律師建議，和國外的公司合作要到大使館進行公正，「公正還沒下來，一個月的時間，張雪嬌就聯繫不上了。」

對於媒體所報道的其「神秘外籍丈夫」，劉強表示「不神秘」。他向AI財經社提供了這位馬來西亞籍人士的護照信息和活動照片顯示，此人名為LEE JAAN XUAU，1987年出生,現年30歲，護照登記地址為馬來西亞聯邦柔佛州的首府新山市（馬來文：Johor Bahru）。而活動照片顯示的是張雪嬌夫婦在IGOFX馬來西亞總部參加年會。

對於LEE JAAN XUAU是否是張雪嬌老公，AI財經社未能得到證實。

律師：90後少女或將面臨十年以上有期或無期徒刑

對於張雪嬌通過互聯網實施詐騙的行為，北京市京師律師事務所律師張新年告訴AI財經社，若報道屬實，這位涉嫌集資詐騙罪的女孩或將面臨十年以上有期徒刑甚至無期徒刑。

《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第五條就集資詐騙罪不同情節的認定數額作了明確。該條款規定，個人進行集資詐騙，數額在100萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。

張新年解釋，本案中，該90後女孩的涉案金額為300億，遠遠超過100萬元，明顯屬於「數額特別巨大」, 按照《刑法》規定，應「處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產」。

互聯網集資詐騙案件已不少見，e租房、快鹿、泛亞等涉嫌欺詐平台已讓不少投資者聞「互聯網金融」色變，但此類現象仍沒有消停的跡象。

對此，張新年認為，最根本原因的還是利益的驅使。從法律層面來講，主要有以下幾個原因：一是管理層在管理中側重的是備案，而缺乏前期監管；二是案件偵破難度大。金融工具的革新，往往導致即便追蹤到了犯罪嫌疑人，也追不回來涉案錢款；三是國際間追查犯罪存在困難。很多在中國投資詐騙的人都具有外國國籍，或者有外國勢力支持，一旦事發，其逃匿到國外，便不易追查。中國和很多國家並沒有簽訂引渡條約，這同樣增加了追查犯罪的難度。

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