24位CFA學霸、學渣關於CFA備考的經驗之談

總結了一些CFA考試的「老人」，包括通過CFA全部三級考試的持證人、CFA考試的培訓教師和CFA協會本身的高級成員，聽取了他們的建議。

01

李芳竹

慢慢形成CFA做題的手感。

?題目能做對，?變成?知識點。中學的時候老師總是告訴我們要先把書讀厚再把書讀薄，這個學習之道對我影響頗深。因為用的是同一個學習方法，複習CFA的過程對我來說和複習其他考試差不多。

第一遍要讀懂書，把里里外外的知識點都揪出來，通過題目練習掌握到家。第一遍複習完我筆記上寫的滿滿的，這就是把書讀厚。

第二遍就要找到知識點之間聯繫和脈絡，理清楚重點，我把重要的和統領性的知識點寫在本子上，一級寫了20 張A4 紙的正反面，二級寫了50 頁。臨考前兩周我就只看重點筆記，書已經讀薄了。

第三遍就是通過不斷的鞏固練習加深對知識點的理解。

02

婧

做為一名金融背景從業者，CFA 考試是我們常討論的話題。

一位一次性通過CFA 三個級別的學長是這麼描述的，通過CFA 的人一般都是以下這兩種情況：要麼單身，有大把的空閑時間學習；要麼就是已婚，家裡有人給做飯，能專心學習。

所以無論是哪個級別的考試，除開基礎或參加培訓班的差別，最大的困難就是在時間的分配和利用上。

另外，不要以為通過了CFA 的考試，職業發展就會有翻天覆地的變化，有目的的考試和時間付出才是有價值的。

03

高璐

CFA 誠如很多人所說，考得就是個態度問題。

想要每天裝裝樣子看個幾頁書考試時選一排BBBBB 的混過去是必然不可能的。

但是CFA 也並不難，只要真的下了功夫，把考點都吃透了，沒有考不過的道理。

04

林家陽

最早有考CFA的想法是在大三的那一年，但當時並不堅定，因此也並沒有花很多心思去查詢這方面的信息，就只是隨便找了點資料在看，也就是認認CFA核心辭彙，也並沒有堅持下去。

直到大四下學期，上海財經大學國際工商管理學院·澤稷教育CFA的老師來我們學校宣講，才決定報名參加CFA零基礎周末班。每周都有了被期待的一天。那些風雪無阻的日子彷彿就在昨天。在財大我認識了一直陪我走下來的最親的老師和小夥伴。每周的課信息量都很大，我當時課後會把講師延伸的知識點和口訣整理成筆記，做筆記最好是自己親手整理出來的，而非用別人做的，為了節約時間在自己能看懂的情況下盡量精簡吧。大家在上每周的課之前最好能夠預習一下本周要講的內容，會讓你在上課時很有信心。

考CFA大家最好能找到組織，一方面是有動力，最重要的一點是，考CFA的苦惱只有準備考CFA的人才能體會，大後期主要是精神的煎熬，所以小夥伴們能夠互相分擔壓力，互相鼓勵。

還有體力跟不上也很麻煩，所以決心考CFA的人常規鍛煉吧。

最後真的非常感謝財大所有授課老師、學服老師以及小夥伴們的幫助。做好任何一件事都需要努力和耐心，既然報考了CFA，我們就要做到心中有底，而非聽天由命，一次性通過完全是有可能的，相信世界不曾虧欠每一個努力的人，也會記得每個人的夢想，祝願大家都能心想事成！

05

風雪江湖

CFA 的考點非常多，臨時突擊效果不大，最好能提前制定一個有效的學習計劃，爭取在考試前的一個月把書看完，留一個月左右的時間來做習題和加強自己的薄弱點。

複習的時間根據每人的背景不同而有所變化，一般來講要250 小時以上，如果你聽到有人說他一二個星期就搞定，不是在吹牛就是超級大牛，不是我輩來模仿的。

Ethics 部分和財務分析部分是兵家必爭之地， 一定要爭取在這個部分取得好成績。感覺到今年的考試中有幾道題目和CFAI 出的Sample Exam 很像的，CFAI 的模擬題和正式的題目的出題風格也比較接近。

06

聰聰

一定弄清楚自己的學習節奏，制定時間表。

07

蔡燦鑫

參照歷年分數佔比大小排列優先次序，適時適度調整，然後堅持，千萬別低估自己的能力而高估自己的毅力，通過CFA 考試後，我更深以為然。祝大家好運！

08

八卦啊

堅持不了的時候，計劃不能完成的生活，想想你為什麼要來參加CFA考試。或者報個澤稷網校的培訓班，能夠減少考生自己摸索的過程，畢竟CFA協會公布的考試複習時間每一級不少於280小時，平均每天也要近2.5小時，中國考生可能還要更久，因此時間是非常緊張的。

09

吳化

一邊備考CFA、一邊工作，就像是一場拉鋸戰，很容易彼此之間產生不利的影響，工作時思考著學習、學習時擔心著工作，如此互相拖累。我第一次考試失敗了。上網查詢更好的備考資料和學習方法時，無意中看到上海財經大學國際工商管理學院·澤稷教育CFA培訓網站。上面老師的一段話，很鼓舞我。

「你可能會有人生停滯、一無所獲的感覺，但要牢牢記住為什麼你要成為CFA持證人——那就是更高的競爭力、職業發展、更高的晉陞機會以及更多的國際工作機會。CFA一級沒有通過是一個很好的機會，往好的方面看：你可以更好地準備CFA二級。你可以真正地沉下心，深入了解各個模塊，這樣一般可以讓考生更容易通過CFA二級。第一次考試就通過當然是好事，但萬一你只是運氣呢？CFA二級考試時，考生一般都無法投入需要增加的學習時間，而且只會維持CFA一級考試時的學習方法，因為這種方法在之前是有效的。」

重新開始之前，我意識到學習CFA需要佔據我人生很大的一部分，以及準備CFA對我日常生活的影響。

CFA的知識點很多、涵蓋面也很廣，若將學習時間拖得太久，反而容易懈怠。為了提高效率，我購買了上海財經大學國際工商管理學院·澤稷網校CFA三個級別的網課。

我採用了澤稷CFA的網課和講義作為主要學習資料，老師們講的很通俗易懂，很多重難點我自己看notes的時候也是迷迷糊糊，後來一看網課就恍然大悟了。而且每段視頻時間控制很好，正好是注意力最集中的時間段，學習效率高了，複習速度自然就快了。還有一點比較好的是，和視頻配套的講義，不僅補充了課上老師特別提醒的注意事項，還有重點的星號標識。它就像一個乾貨版的考點匯總，進考場前我都把它帶在身上隨時拿出來翻翻。

CFA一級是一個對知識掃盲的過程，搭配財大的網課相對比較容易考過。CFA二級比一級要難很多很多，個人認為難度是一級的3倍，考慮到知識點之多，各種公式之複雜，大多數人往往是在CFA二級摔倒。CFA三級在難度上並沒有拔高，反而其實有所下降，但是因為有essay questions，對於很多中國人來說非常困難。書看得再多，知識點掌握得再全面，最終是在考試中體現出來。光看書不行；只是看懂了不行；看懂了，記不住不行；記住了，考試時用得慢，也不行。

澤稷網校CFA從課程質量、客服、授課老師到學服老師等，一致都在為學生考慮，提供更好的學習和配套服務，非常慶幸我的選擇。最後祝大家都順利過CFA！

10

李夢婕

想轉行做金融的想法我一直都有，但真正行動的決心不夠強烈，我矛盾過，糾結過，左右為難，也跟家人溝通過，他們都不能理解，我放著好好的行政不做，何況已經是三十幾歲的女人，有家庭有孩子的，都勸我不要瞎想瞎折騰了。

我知道有很多女人會選擇不要讓自己那麼累，但是隨著現在社會的發展，其實很多時候我們不得不被推著往前走，我是個忙碌著才開心的人。

後來在網上搜索到澤稷的CFA網站，向老師諮詢了很久，堅定了我的決心，我要告別每天做重複的事情、絲毫沒有長進的日子，一定要把CFA考出來！在老師的指導下，我購買了澤稷CFA網校的課程。同時獲得了他們的CFA試題庫、課堂講義、歷年模擬試題、電子版的官方教材、Schweser Study Notes、紙質版的中文財務與金融詞典等重要學習資料。

有了財大的網課視頻，感覺即使自己是非金融專業、零基礎也能很流暢得學習CFA。網課全部課程都是高清獨立教學錄製的。視聽效果很完美，讓我覺得學習也是一種享受。遇到看不明白的知識點，也可以與授課老師或課後答疑老師聯繫交流，感覺非常方便。而且沒有學習時間和學習地點的限制，所有課程都可以反覆聽講。可完全自主掌握學習時間規劃，不必擔心課程學習與自己工作時間衝突。

通過兩個月苦學，我在15年12月份的CFA一級考試中獲得了8A2B的成績，英語水平也提高了不少，我找到了一面鏡子，看清了自己，找到了自信，也找到了一條通往陽光鮮花的道路。這才是萬里長征的第一步，但我堅信萬事開頭難，只要一點通，一通百通。

人無遠慮必有近憂，多一本證書，多一項技能，總會是有益而無害的。雖然現在我連個金融菜鳥都不算，但只要有毅力，有決心，有對金融的熱情，我相信只要肯學，菜鳥也會有羽翼豐滿的那一天，天高海闊，任我行。

11

阿蘭小凡仔

我是考完CPA以後看到身邊的人都在考CFA就也去了。

有CPA 的基礎CFA 前兩級想過不難，不過道德一定要花時間，多看書多做題，因為一級二級三級的道德大同小異。

一級二級三級都只用看notes 就可以了，不過二級三級最好配合原版書，當notes 寫得不清楚時查看原版書。

二級三級最好做一下原版書後的選擇題。

三級的上午題唯一的辦法就是把08年到考前一年的題目做三遍，當然不在當年考綱里的不要做。

個人感覺三級真的不難，只要上午題練熟。反而二級的固定收益有難度，另外二級的衍生品一定要學好，對三級也有幫助。希望這些對大家有用。

12

阿飛

實在太難了，不過我覺得還是得多下工夫，多做題，還有背書。

13

Tim Kwok

本人2011年開始參加CFA 考試，2011全優通過一級，2012 高分通過2級， 後暫停參加考試。

對考試的經驗如下：首先明確自己為何選擇參加CFA考試，目前這個證書在國內被僱主認可程度雖高，在某些崗位上性價比低於CPA 或司法考試，目前實際工作中在券商研究所，資管或者基金公司等領悟接觸到持有該證書人士，因此如果以其他工作領悟為目標，慎重參考；

一級的難度較低，如果有CPA，ACCA考試經驗的人通過都不難，只是涉及的科目較多，需要全面有計劃的複習；

二級的難度提高了很多，有很多人說三個階段考試中二級的難度最高，我沒有親身經歷但確實感覺二級難度和一級不在一個層次；

複習資料一級考試用notes 足以，有需要可以報上海財經大學國際工商管理學院澤稷教育CFA培訓班增加學習效率，串聯知識點同時培訓費用還可以接受；考試複習時間需要考前兩個月的複習時間，FA，CF，EQUITY 是難點。

14

Tianning

個人感覺二級最難。二級、三級都需要多看教材和培訓班講義，通過教材中的例題和習題掌握各知識要點。

15

the cure

一級要多做題，反覆記憶各種公式。

16

Sabrina

認真複習，認真看notes，不懂的地方看教材，自己做總結，融會貫通便能打通任督二脈。計算器操作要熟練。最重要的是態度，踏實才是硬道理。

17

roy 朱若愚

原配書籍很好很詳細，但是內容實在太多，沒兩個月仔仔細細看搞不定。而且教材的編排不符合中國人的學習習慣， 重點不突出， 前看後忘。

Scheveswer Notes 很精鍊方便，提綱挈領，例題思路清晰。把Notes和講義 從頭到尾好好看兩遍，再加上國人的考試天賦，考過絕對沒問題！

18

Mavis_DU

與cpa 相比，cfa 簡單的多，而且通過率也要高很多。如果對分數沒有過高要求看notes就可以了，英語好一點就沒問題。

19

LT

CFA L1其實比較簡單，拚命的複習NOTES，抓緊複習1~3 個月即可。從CFA L2 開始，就要學會看教材，教材上講訴的許多知識點是NOTES 無法吃透的。另外，建議時間預留充足，給自己3~6個月以上的複習時間。考試的時候，心態放平哦~

20

Leonhart

我今年過了CFA 二級，個人覺得最終重要的備考思路就是每學習完一個章節就務必做到高掌握度，因為二級的考題以case 形式出現，topic 和知識點很死， 一旦考到不會就是不會， 所以務必做到知識點逐個掌握牢固。

21

Laura

我的一二三級都是在職考的，而且我一直在比較忙的證券公司工作，加班加點都是常事，回家常常只有洗漱睡覺的力氣了。對於如何處理好工作和複習的關係，我比較有經驗。首先，制定考試計劃，嚴格再嚴格執行。

計劃要按周完成，因為對於在職的考生，本身工作就多，一周不摸書可能完全會忘記考點。二，一定要在考前一個月完成第一遍複習，且不可匆忙看完書就去考試，我的第一次二級就是因為輕視做題而掛的。

最後，無論如何,考前留出三天假期，完全投入到做歷年試題中去，熟悉過去五年的所有題目，你會在考場上看到他們的變形題的。祝所有在職考試夢想成真！

22

joeares

主要是二級市場投資，可能認為考出來沒多大用，但對金融投資的長願從事還是很有幫助的。

23

Kevin He

從業人員，但是不懂會計，二級掛過一次，其餘順利通過，每次複習時間兩周，簡單總結一下要點：最重要先捋一遍所有內容，分清自己熟悉的和不會的，按照分值比重和熟悉程度分配時間；考前重點補短板，但最後每塊都要過一下，我有一次就犯了錯誤，因為自覺對基金評價比較熟，考前沒有看，結果碰到一題五問都和information ratio 相關，不記得公式，影響不小；

考前要睡好，一般上午精力比較集中，做得也比較順，下午狀態就開始變差；弄清楚所有概念，總會有些內容許久不接觸或不熟悉；複習過程中配合做題可能更有效，如1 所述，分幾遍複習，中間夾雜做題可以讓概念更清晰。以上大適合於有專業基礎，平時工作忙沒空複習，考前騰挪時間又拼湊假期集中突擊的人群。另外，好運非常關鍵，考前攢人品，考試時拿上你的幸運裝備吧！

24

Koro

已過CFA三級，本人經驗，如果想通過全部的CFA三級考試，你需要做到以下幾點：

知道你要幹什麼

不要在沒有認識到CFA項目意義的情況下草率開始，如果只是要把它放在簡歷里，那你連CFA一級都不值得學。「如果你不喜歡投資和做研究，那就別把時間花在CFA考試上。」

一旦開始CFA課程，你得準備做出很多犧牲。在全職工作的時候，我沒有花任何時間學習，但要在工作之餘花很多、很多的周末時間。你必須犧牲與家人或女朋友相處的時間，」及早開始，Kaplan Financial Markets的資深CFA導師維沙爾·阿瓦塔(VishalAwatar)認為，CFA的每一級都像是兩三門的英國ALevel考試。英國學生通常會花兩年時間準備每一門A Level 考試。相比之下，大多數學生都只花五、六個月的時間來備考CFA的每一級，阿瓦塔說。

「你一定要在距離考試日期很久之前就規劃好自己的學習時間，並堅持下去，」「如果你的工作時間很長，你可能需要早在1月份就開始備考，以留出足夠的學習時間和緩衝，來應對個人和工作上的臨時需要。」

提高英語水平

CFA考試測試的是你對金融概念的知識，不過同時也考察你的英語知識。如果英語是你的第二語言，那請你在學習的同時提升英語水平。「如果你不是一個英語母語者，那你會遇到障礙，」這些都是用英語進行的考試，而有些短語甚至對英語是母語的人來說也很難理解。

閱讀CFA的學習材料摘要，但不要忽視原件

CFA提供自己的學習材料，但它們可能很冗長。布魯諾說，他在備考CFA一級考試的時候用了一個「筆記提供商」的服務，但在備考二、三級時恢復使用了CFA自己的材料，以確保自己「不遺漏任何知識點」。

澤稷網校CFA的一位學員，是一家大型投資銀行的結構師，他也一次性通過了所有三個級別的考試。他說，他主要學習CFA自己的材料。「在某些情況下，我也會看Schweser的材料」，他補充道。

Schweser的材料使用的是CFA協會編寫的基礎文本，並努力在不遺漏任何要素的情況下作了摘要。

學完每個主題後看一下過去幾年的相關考題

如果想在CFA考試中取得成功，你就必須複習過去幾年的考題。澤稷網校CFA的老師們也告訴學員：「應該在完成一個主題後立即看一下相關考題。」，CFA一級和二級考試的過往試卷不對外公布，但CFA協會在每個章節的末尾都會附有問題。Schweser還提供面向一級考試的網上題庫，裡面共有4000道多項選擇題。

集中精力提高你的弱項

你應該使用基於考試主題的問題來評估自己在哪些領域比較弱。不用說，那些就是你最應該努力學習的地方。「考生反映，衍生工具與財務報表和分析是他們覺得最困難的地方。一般情況下，通過專註於他們最薄弱的地方，考生往往會從學習中獲得更大的進步。」

隨著考試的臨近，你的複習必須以做題為主

你需要在學習完每個知識點後做一些題目，以確保你已經理解；而隨著考試日期的臨近，你需要投入越來越多的時間來做題。

因此，澤稷網校CFA建議仔細鑽研閱讀部分末尾的問題，以及從題庫中1000多道題目里產生的、基於知識點的實踐考題，並進行模擬考試。

進行一些模擬考試

在複習階段的最後一個月，你需要開始在考試條件下解答這些樣題。「自己計算一下解答問題的時間，」測算了自己完成過往考卷的速度，也掐表計算了回答書本上問題所需的時間。

理想情況下，如果不能更早，(參加12月考試的)考生從11月中就應該進行模擬考試了，以發現自己的薄弱環節，確定自己能否保持進度。這種方法確保考生能多擠出一點時間，更徹底地去複習他們感覺有困難的知識點，完成查漏補缺。

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