高鳴諮詢：在未來 73％的高凈值人群都會選擇家族服務管理財富
上周五，在「時間的年輪」品牌發布會現場，高鳴諮詢發布《2017年中國家族服務藍皮書》。
這份《中國家族服務發展藍皮書》，是繼2016年高鳴諮詢聯合磐岩薪傳及青島銀行私人銀行共同完成《中國家族辦公室活躍度調查報告》之後，又一次對市場的深度探底。
該報告調研對象涉及更廣範圍的同業機構，調研樣本數據也增加了1.5倍。報告以「家族服務」為主題，詳細解析了中國高凈值用戶財富管理的需求及服務現狀。
中國高凈值人群的數量和布局都在迅速增長和增加
先來看第一點，中國高凈值用戶財富管理需求的現狀。報告指出，中國高凈值人群的數量和布局都在迅速增長和增加。
根據2016年瑞士信貸銀行發布的《全球財富報告》顯示，截至去年年底，中國高凈值人群（100萬美元以上）數量已達159萬，預計在未來五年內會增至275萬，增長率高達73%。另外根據招商銀行和貝恩諮詢聯合發布的《2017私人財富報告》顯示，截至2016年年底，高凈值客戶的數量和布局逐步增加到全國各大區域，其中東南沿海五省市（廣東、上海、北京、江蘇、浙江）率先超過10萬人。
中國高凈值人群財富管理需求多元化趨勢明顯
報告從第一，企業轉型和企業家接班的特殊階段客觀需求、第二，國內稅收法律監管形式發生變化的客觀需要、第三，風險管理的需要的客觀需求出發，具體分析了目前中國高凈值用戶財富管理的現狀。
50歲以上的民營企業家佔了近七成。隨著第一代創業者年齡結構的老化、他們的財富管理需求已經迎來了以保值、保全、傳承為主的新時代。
全球統一徵稅在背景下，未來國家可能會啟用越來越多新稅種來進行社會財富的重新分配。對於大部分高凈值客戶來說，合理的公司架構、財富長遠科學布局都有待解決。
多元風險比如經營風險、身份和業務全球化風險、全球稅務風險增加、婚姻風險的隔離規劃需求強烈
對當前中國高凈值用戶財富管理的需求現狀的解析的結果表明，如何構建全球化體系下的資產配置體系、如何應對和化解各類經濟和金融風險、如何利用法律、財務手段不斷規範高凈值客戶家庭和家族的架構、如何破解「富不過三代」的魔咒，通過合理的家族成員身份國際化、投資國際化、稅務國際化（CRS/FATCA）以及各類經濟和金融風險的應對實現「基業長青」,是未來我們機構需要為客戶解決的首要問題。
基於客戶立場的顧問式「家族服務」正在崛起
再來看第二點，中國高凈值用戶財富管理服務現狀。報告指出，不同於私人銀行及家族辦公室的新的以客戶需求為基礎的顧問式「家族服務」正在崛起。
從報告調研結果來看，現有針對高凈值財富管理服務大部分都是割裂式服務，每家機構專註於自己的業務，能做到幫助客戶全方位管理資產和風險的機構並不多。
私行的服務過於標準化不靈活，海外成熟家族辦公室雖是全面個性化的定製，但門檻過高。
由高鳴諮詢率先發起的「家族服務」的概念很好的填補了這一空缺。報告稱，家族服務需求多元化、解決方案複雜化和服務內容廣泛化是家族服務的三大基本特性。
高鳴諮詢「家族服務」中的全球化的資產配置（全球投資、投資風險評估、賬戶管理）；客戶風險管理（生命風險、債務風險、婚姻風險、傳承風險）家族事務管理（稅務籌劃、家族信託、身份規劃、家族教育）三個內容相輔相成，缺一不可。資產配置負責資產保值增值；風險管理內容負責客戶的錢能夠確保是屬於客戶自己，不會因為任何外界的力量而改變所屬權；而事務管理則保障客戶、客戶家人和客戶的企業良好相處、有序運營。
高凈值人士在應對全球徵稅的議題上，需要的不僅僅是能夠提供稅務建議、身份建議、海外資產、企業架構等各行針對性的諮詢，更需要是能夠提供全盤諮詢的專家團隊，而高鳴諮詢CRS研究中心正是在這方面做了很長時間的儲備。
作為國內少有的基於客戶立場的家族服務諮詢公司，高鳴諮詢成立CRS研究中心，為客戶提供專業諮詢服務，包括全球稅務規劃、稅務政策法規解讀，CRS自我聲明表填寫支持，CRS風險評測等。高鳴諮詢與國際頂尖的金融機構建立合作夥伴關係，專家團隊曾參與國際稅務透明相關工作。
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