4家支付機構收央行「罰單」 杉德被罰近120萬元

金評媒（https://www.jpm.cn）編者按：近日，杉德支付等4家支付機構均因違反支付業務規定，被央行處以罰款人民幣3萬元至110萬元不等。其中上海華勢被作出行政處罰決定的日期為2017年9月4日，後三家公司被作出行政處罰決定的日期為2017年9月5日。

9月13日，根據中國人民銀行上海分行官網新公示的兩批行政處罰信息公示表，4家支付機構被處罰。分別是：上海華勢信息科技有限公司（下稱「上海華勢」）、杉德支付網路服務發展有限公司（下稱「杉德」）、通聯支付網路服務股份有限公司（下稱「通聯」）、交通銀行股份有限公司上海虹口支行。

據了解，這4家支付機構均因違反支付業務規定，被央行處以罰款人民幣3萬元至110萬元不等。其中上海華勢被作出行政處罰決定的日期為2017年9月4日，後三家公司被作出行政處罰決定的日期為2017年9月5日。

鳳凰WEMONEY注意到，杉德和通聯已是第三次收到央行的「罰單」。此次上海分行沒收杉德違法所得人民幣近35萬元，並處罰款人民幣85萬元，共計被罰金額接近120萬元。通聯則被罰款人民幣3萬元。

此前的5月17日，據中國支付網報道，杉德因違反央行公告，相關支付業務承接工作已逾期3個月，與杉德一起逾期的還有通聯。據了解，央行曾於2016年8月11日發布公告稱，為整合業務資源，發揮規模效應，央行對擬合併《支付業務許可證》的支付機構，進行相應業務調整。被合併支付機構應於公告之日起6個月內完成支付業務承接工作。其中，杉德支付合併杉德電子商務服務有限公司（下稱「杉德電子商務」）支付業務、通聯支付合併通聯商務服務有限公司支付業務。

值得注意的是，杉德電子商務已接連兩次收到央行的行政處罰。此前的3月23日，中國人民銀行福州中心支行在官網公布最新處罰信息。根據公示，3月15日，央行給杉德電子商務福建分公司開出了罰單，原因是其「違反支付結算管理規定」。央行對其予以警告，並沒收其違法所得4000元，處罰款59萬元。

而此前的1月18日，人民銀行大連市中心支行也作出行政處罰決定，杉德電子商務大連分公司，因「未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料、未按規定報送可疑身份交易報告」被給予行政處罰。

除了杉德，通聯此前也曾兩次受到央行處罰。據中國經營報2016年7月30日報道，通聯支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定，被沒收其違法所得303多萬元，並處罰款超1110萬元（合計1400餘萬元）；對負有直接責任的通聯支付副總裁陳玉明、湖北分公司總經理陳惠民、廈門分公司總經理張慶秋、新疆分公司總經理王維萍、北京分公司副總經理方波給予警告，並各處5萬元罰款。

早在2016年3月，通聯支付寧波分公司曾因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶等問題被處以總計105萬元的罰款。

此外，鳳凰WEMONEY曾報道，在2017年8月14日，通聯被中國人民銀行重慶營管部抽查，抽查的內容包括資金安全，重點檢查客戶備付金管理；收單資金結算，檢查特約商戶實名制，資金結算，業務外包管理，POS等受理終端與網路支付介面管理，系統改造，網上買賣受理終端等。

（編輯：楊少康）

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