害怕投資被騙這四個監管機構你又知多少？

最新 09-20

說起金融投資，很多人第一想到的問題應該是安全，近幾年金融行業的興盛，也有不少的黑平台在圈內魚目混珠，導致投資者被騙，所以，金盛君在此提醒您，投資前一定要認準正規平台，查看平台的資質和監管機構，為自己的投資添加一層保障。

為了提高大家的防騙能力，為金融圈掃除禍害，金盛君今天就跟大家講講監管機構那些事。

監管機構有很多種，金盛君今天主要講的是離岸監管。

事實上，離岸監管經過幾十年的發展，已經形成了完善的監管法律和體系，其內涵也在不斷延伸和擴大。在多數人看來，接受離岸監管的金融機構可以免受一系列監管，比如稅收豁免、匯率管制等等。但這些金融機構仍需要接受相當嚴格的合規檢查。

下面金盛君重點介紹一下全球主要幾個離岸監管中心。

開曼（CIMA）

英屬開曼群島金融管理局（CIMA）於1999年成立，如今已經運營了近20年，其由英屬開曼政府全資所有，也是英屬開曼群島上最主要的金融服務監管機構，主要負責銀行、金融服務企業、合作營建社區、信託機構、保險公司管理、公司服務、投資基金及證券服務行業的註冊、許可及監督。有數據顯示，全球近50家頂級銀行中的40家都在英屬開曼群島註冊。

塞席爾(FSA)

塞席爾是一個享有國際聲譽的避稅天堂司法主體，向國際公司和投資者提供了範圍廣泛的離岸金融和稅務處理服務。

其中，塞席爾金融服務管理局（FSA），主要為非銀行金融服務的監管機構。根據2013年「金融服務管理法」，FSA負責塞席爾非銀行金融服務業的許可、監管和發展。同時，還負責國際商業公司、基金會、有限合夥企業及國際信託等註冊。

塞席爾曾經是英國和法國的殖民地，1976年獲得獨立成為民主共和國，但當地法律仍沿用了英國普通法和法國民法的主要架構。其中商法和金融立法主要基於英國普通法。

在監管制度方面，對公司無最低流動性要求（包括現金或其他類型資產），但是公司最低資本必須維持在5萬美元以上。如果公司發生實質性變動（例如任命或解聘董事或管理人員），受到任何懲戒處分，發生任何導致使持牌人停止運營的變動，持牌人必須通知金融服務管理局。客戶入金後，公司必須立即將客戶資金存放在單獨的銀行賬戶。持牌人必須保留從客戶銀行賬戶的所有出入金記錄。金盛金融集團的監管機構之一就是塞席爾。

貝里斯（IFSC）

貝里斯是中美洲的一個國家，1981年從英國殖民地中取得獨立，也是全球著名的離岸金融中心。貝里斯國際金融委員會（IFSC）是該國零售外匯等金融衍生品機構的監管單位。

1990年，貝里斯根據英屬維京群島的模式頒布了「國際商業公司法（IBC）」。之後短短的十年間，在貝里斯註冊的離岸公司超過15,000家。貝里斯的IBC立法被稱為國際上最現代化和最友好的商業立法。

IFSC牌照允許金融和商品衍生品工具及其它證券交易，這個定義比較廣泛，外匯工具和二元期權也包含在內。IFSC通常在提交牌照申請後的3至4個月內進行審核。外匯和二元期權提供商獲得牌照的資金要求為100,000美元，年費為5,000美元。

在監管方面，被監管公司的監管資金要求在牌照有效期必須凍結在一家貝里斯銀行賬戶中；牌照持有方不可進行貝里斯外匯交易；必須取得IFSC書面同意後，方可持有客戶資金，而且客戶資金要求與公司資金隔離存放在不同的銀行賬戶中；牌照持有人每年至少與IFSC洽談，以審核過去的一年公司的運營狀況，並討論接下來一年的計劃；持牌公司必須提交每月/季度/年報告，內容應包含資金要求、保證金要求、收入報告、交易執行細節以及其它IFSC要求的信息。

英屬維京群島（FSC）