高鳴諮詢：中國高凈值客戶財富管理已進入「家族服務」階段

上個世紀80年代初期，抓住時代賦予的機遇，在短短的十數年之內，國人迅速積聚財富，中國誕生了第一代富豪。

2000年初，中國加入世界貿易組織推動了經濟高速發展、第二代富豪迅猛成長，而在此期間，科技的進步、新的產業、職業的誕生又催生了一大批「新富家族」。

招行和貝恩發布的《2017年私人財富報告》指出，2016年中國個人可投資資產1千萬人民幣以上的高凈值人群規模已達到158萬人，全國個人持有的可投資資產總體規模達到165萬億人民幣。到2017年底，中國高凈值人群數量還將再增加30萬。

從創富到守富從國內配置到全球布局的覺醒

激蕩的三十年，「創造更多財富」成為國人的首要訴求。中國高凈值客戶已經依靠艱苦奮鬥和卓越的投資眼光，通過原始創業、房產投資、新興金融等方式的積累完成了人生基礎財富積累。很長時間以來，在他們眼中，投資最重要的是追求高收益。

在2008年全球金融危機，第一批有全球視野和全球投資的客戶遭遇投資巨大金融風險後，新興的高凈值客戶財富管理意識開始覺醒，他們對財富的訴求也從高風險高回報的投資風格，逐步轉向全球大類資產的科學合理配置。

尤其是在中國經濟增速變緩，進入「新常態」之後，更多的高凈值人士意識到保持財富不縮水、不貶值，保持有效購買力成為財富管理的重中之重。

高凈值人群已經將財富傳承提上日程

另外，第一代、第二代富豪已經到了交接棒傳遞的轉折點，中國迎來了前所未有的代際間財富大轉移。對企業家比例佔70%的高凈值群體而言，如何將辛苦打拚的企業和財富順利又合理地傳遞給下一代，是一個迫在眉睫需要解決的問題。

除了守富，高凈值人士徹底覺醒，已經將財富傳承提上日程。高凈值人士開始尋求具有全球化視野的綜合服務機構。

摒棄對以產品銷售為導向的服務模式

除了資產管理需求意識的覺醒，高凈值客戶與傳統的以銷售為導向的第三方財富管理機構矛盾日益激化。

目前95%以上是以銷售為導向模式。以快速成交、簽約以及完成交易為目的理財師會更加趨向金融產品的販賣，推薦給客戶的產品會跟自己的業績掛鉤而非客戶的需求，甚至給客戶造成巨大的損失。高凈值客戶幾乎對完全傳統的模式失去了信任。

基於客戶立場的家族服務模式應運而生

中國高凈值人士財富管理意識逐漸覺醒，中國財富管理機構也已經清楚的捕捉到家族服務市場需求的萌芽，並已經開始行動。開始布局國際稅務籌劃、家族企業治理、家族信託、保險計劃、投資理財是目前中國的高凈值客戶最需要的服務。

2017年是家族傳承的元年，高鳴諮詢首次提出家族服務的理念，以保障和傳承為核心的財富管理理念、結構、工具開始逐步建立。

高鳴諮詢要做的是基於客戶立場的以專業諮詢、診斷服務為導向的多元化顧問模式，要從簡單銷售到深度服務、從國內配置到全球布局，從線下到線上全面重塑行業邏輯。

高鳴諮詢與渠道模式最大的區別在於不賣產品，而是以輸出服務為核心價值，更多地向用戶端傾斜，保障用戶的利益為先，依靠提供專業服務與解決方案來盈利。

高鳴諮詢核心創始團隊及股東行業經驗均超過十年以上，他們在經歷了中國財富管理行業從誕生到快速成長的一整個周期，擁有全球視野、對產業鏈條有最豐富的認知，對家族服務有最深刻的體會。

在這個高速運轉的時代，高鳴諮詢不願賺快錢，他們更願意以環球家族服務專家的身份與中國成功家族一起成長，榮耀傳承，持續追尋家族精神的本源。

高凈值人士在應對全球徵稅的議題上，需要的不僅僅是能夠提供稅務建議、身份建議、海外資產、企業架構等各行針對性的諮詢，更需要是能夠提供全盤諮詢的專家團隊，而高鳴諮詢CRS研究中心正是在這方面做了很長時間的儲備。

作為國內少有的基於客戶立場的家族服務諮詢公司，高鳴諮詢成立CRS研究中心，為客戶提供專業諮詢服務，包括全球稅務規劃、稅務政策法規解讀，CRS自我聲明表填寫支持，CRS風險評測等。高鳴諮詢與國際頂尖的金融機構建立合作夥伴關係，專家團隊曾參與國際稅務透明相關工作。

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