一文讀懂紐西蘭FSPR註冊和FMA許可的區別

最新 09-26

目前市場上很多的經紀商宣傳是由紐西蘭FMA監管的，但事實上，很多都只是在紐西蘭的FSPR註冊的，而並非被紐西蘭FMA監管。

紐西蘭的金融服務制度上存在FSPR註冊和FMA監管兩種，FSPR是金融服務提供商的公開登記，而FSPR註冊實際上並不意味著金融服務提供商是由FMA監管的。

今年的9月23日，紐西蘭金融市場監管局（FMA）發布了《The Financial Service Providers Register》，就重點闡述了FSPR在2014-2017年間被濫用的現象，同時也再次強調了FSPR註冊和FMA監管的不同。

那麼，我們今天就這個問題展開討論。

一、FSPR註冊

FSRP註冊制度是金融服務提供商登記冊（FSPR）是由金融服務提供商（FSP）註冊服務商保存的一個公開的電子註冊薄。

當我們搜索FSPR的時候，可以很快的知道，這家金融服務提供商（FSP）是否是註冊的，同時可以知道FSP的營業地址，FSP註冊提供的金融服務，FSP屬於哪個爭議解決方案（如果有的話）。

那麼是不是所有人都可以在FSPR上面註冊呢？

也不是的，FSPR的雖然說要求比較少，但是也會有一些要求，有些人不能在金融服務提供商登記冊上註冊。

根據「1961年犯罪法」，過去五年，如欺詐以及任何被定罪洗錢或資助恐怖主義罪行的人，被定罪的涉嫌不誠實的人將被排除在註冊或參與之外，在註冊金融服務提供商的管理未經放棄的破產人和被禁止的董事也將無法註冊。

當然有一些公司是必須在FSPR上面進行註冊登記的：住在或者在紐西蘭有辦公室的，並且在紐西蘭或者海外提供金融服務業務的公司。

二、FMA監管

紐西蘭金融市場監管局（Financial MarketsAuthority——FMA）是紐西蘭金融市場管理局（FMA）根據《2011金融市場管理局法案》成立於2011年。

FMA是負責執行證券，財務報告和公司法的紐西蘭政府機構，因為它們適用於金融服務和證券市場。還監管證券交易所，財務顧問和經紀人，審計師，受託人和發行人 - 包括KiwiSaver發行人和退休金計劃，同時與紐西蘭儲備銀行（RBNZ）聯合監管紐西蘭的指定結算系統。

在外匯保證金行業的話，申請的是持牌的衍生品發行人，可以通過這個網址查看這個目前的衍生產品發行人許可：

https://fma.govt.nz/compliance/lists-and-registers/licensed-derivatives-issuers/

目前有21家公司和機構是由FMA授權提供許可，也就是說21家公司是由FMA監管的持牌的衍生品發行人。

包括ANZ Bank New Zealand Limited、ASB BankLimited、Bank of New Zealand、CenturionFinance Limited、CMC Markets NZ Limited、Direct FX Limited、EncoreFX (NZ) Limited、FIRMA Foreign Exchange Corporation (NZ) Limited、Forex Limited、BL Global Markets Limited、Halifax New Zealand Limited、HiFX Limited、IG Markets Limited、Kiwibank Limited、KVB Kunlun New Zealand Limited、MahiFXLimited、OM Financial Limited、PacificFinancial Derivatives Limited、Plus500AU Pty Ltd、Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd、Westpac Banking Corporation。

但是，在FMA網站上顯示的只包括：FSP編號、公司名、交易品牌名稱和授權機構，更多的信息還是需要在FSPR上面進行了解，比如說被許可人的營業地址，獨立爭議解決方案的名稱及其許可證的條件。

三、FSPR註冊和FMA監管

現在我們知道了FSPR註冊並不代表著FMA的監管,但是FMA監管的公司肯定會在FSPR上面進行註冊。

那麼受FMA監管和FSPR註冊的FSP公司在FSPR上的顯示有哪些不同呢？

普通的FSPR的註冊