MMM傳銷互助騙局死灰復燃，借虛擬代幣展開金融詐騙

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打著「幫人」的旗號，以一個月可以獲取30%的收益為賣點，被四部門多次發布風險提示的MMM金融互助平台，居然可以「死灰復燃」，致使更多投資人被騙，在廣州，近日就有40多名受害者集體報警，涉及金額超過千萬元。

去年4月以來，MMM「金字塔」在中國利用代理拉攏會員的形式不斷擴張。據內部玩家稱，平台如今在中國有700萬個註冊賬號，其金額數目不容小覷。會員表示，網站的域名地址不斷在更換，只有通過加入相關的QQ、微信群才能了解最新網址。如遇到崩盤、凍結等特殊情況，平台會開設騰訊QT聊天室，所有會員可加入聊天室「開會」，但並不能發言。

近日，有消息人士表示，MMM互助傳銷騙局死灰復燃，並以借用虛擬代幣進行投資交易的方式開展業務。

去年11月，中國銀監會、工信部、人民銀行、工商總局四部門曾發布「以『金融互助』名義投資獲取高額收益風險預警提示」的公告。公告沒有點名MMM金融互助平台，但其中提到的運作方式於MMM平台一致。

在MMM的官網上，他們將自身定義為金融互助組織，並非理財計劃，也不是傳銷，號稱「無資金外流、100年也不會跑路」。其發布一種名為「馬夫羅（Mavro）」的虛擬物品，用戶首先必須以提供幫助者的身份購買「馬夫羅」。獲得收益回報後，如果在MMM平台發表感謝視頻，還能獲得獎金獎勵。

早在1994年，MMM互助騙局就在俄羅斯註冊成立並大量發售股票，並稱只要向MMM互助投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。在強大的宣傳和高回報的誘使下，人們忽略了其中的風險。並相信只要購買MMM公司股票就能發財。MMM互助騙局的股票遭到了搶購。從此，印有馬夫羅季頭像，面值為1000盧布的原始股流向社會，在俄羅斯掀起了影響廣泛的股票投機狂潮。三年後，騙局隨即宣告破產，當時被一些國家定性為「世界上最大的龐氏騙局之一」。

據MMM金融互助平台介紹，會員參與投資必須以馬夫羅幣這種網站內部虛擬貨幣為載體，買入被稱為「提供幫助」，賣出獲利則被稱為「得到幫助」。

買入馬夫羅幣後，要經過15天的凍結期才能賣出馬夫羅幣套現，期限為1至14天。在凍結和等待出售期內，每天都有1%的利息。

參與者發展他人加入可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎以及發展「下線」的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵模式鼓勵會員不斷發展更多的下線。

下線發展模式，令龐氏騙局形成了滾雪球似的金字塔模式，即便是高深莫測的麥道夫，也避免不了拉攏下線的套路，利用朋友、家人和生意夥伴關係，發展「下線」，同時又打入猶太人最頂尖的俱樂部，拉攏富人投資，組成龐大的金字塔型投資者群。

對於虛擬代幣監管層也一直保持著謹慎監管的態度。在今年4月傳出的一份《比特幣交易平台清理整頓工作要求》顯示，比特幣交易平台不得違反以下八方面要求：一、不得開展融資融幣業務；二、不得充值手續費；三、不得參與洗錢；四、不得違反國家有關外匯管理規定；五、不得違規從事支付業務；六、不得超範圍經營；七、不得違反工商廣告等法律規定；八、不得違反證券期貨等法律法律。

本周一（9月4日）發布的有關ICO禁令也將通過虛擬代幣違規發售、流通進行非法公開融資的行為定性為非法。

然而，在利益的面前，投資人如同飛蛾撲火般連續不斷地加入騙局，向著金錢的光芒進發，忽視了風險。

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