揭秘中國比特幣地下江湖：海外搬磚和場外交易

文/《深網》報道組 張帆

9月4日，七部委聯合叫停代幣發行融資活動，奏響了監管的第一聲號角；一周前，監管層再落重鎚，要求境內比特幣交易所制定無風險清退方案，於9月底前關停。

自監管新政下發之後，出產全球75%比特幣的中國市場轉瞬喧囂不再，規模龐大的財富洪流突遭閘口關閉，那麼，中國大量比特幣玩家未來又將如何兌現手中依然價值不菲的虛擬貨幣？

據騰訊深網了解，對ICO項目而言，因不甘代幣回購價格低於買入價格，很多投資者仍攥有代幣。抱著對海外ICO的憧憬，他們翻到telegram這樣的國外社交通訊上，追蹤打探項目方的進展。

對傳統的比特幣市場而言，中國境內的交易平台已不能充值人民幣，虛擬貨幣與法幣的交易也被叫停，如何套現手裡的虛擬貨幣成為中國玩家的難題。

據騰訊科技了解，已有投資者試水可盈可樂（coin cola）這樣的場外交易軟體，用戶自己評估風險、掛單賣幣。目前已有國內比特幣平台涉足這一領域。

而更多的人還是希望降低風險平安套現，把比特幣拿到國外可兌換法幣的交易平台出售，再將所得美元收入最終轉入國內人民幣賬戶，完成兌現並賺取差價。

這種轉戰海外的交易方式被玩家稱為「搬磚」。

比特幣「西遊之路」上，老炮和韭菜回到同一起跑線。但面對新的技術與知識壁壘，比特幣的「西遊」之旅註定關卡重重，投機不再是容易的事。

很大程度上，中小投資者的比特幣海外交易還停留在構想層面。虛擬貨幣市場的兌換匯差變化、國外交易平台認證程序、電子錢包綁定風險、以及提幣的繁複環節與多項手續扣費，都成為一道道很難跨越的關卡。

視頻：《深網》編輯室

第一關：組織、平台和騙子

黃鵬告訴自己，不能錯過比特幣的第二次機遇。即將過去的夏天，黃鵬趕上了最後一波泡沫，「掙到了半個年終獎」，他說， 「第一次機會沒早抓，第二次機會不能錯過了。」

監管層的風暴讓黃鵬竊喜，他認為玩家基本都站在了同一個段位上，瞄著國內國外的幣差，「誰的磚搬的漂亮，誰就賺了。」

此前，黃鵬加了「小秘圈」，下載了知識星球，鋪墊了海外交易市場的信息情況。「還是不能脫離群眾」，黃鵬很快產生交流的需要，於是他走到了轉場第一關——「找組織」。

QQ、微信等國內主流通訊工具上的場外交易群入不了黃鵬的眼。「上面多是發問的，沒有帶頭大哥。」黃鵬想進「telegram」，一種國外的即時通訊工具，私密性好，更方便幣圈投資者交流。他告訴騰訊深網，安裝telegram需要翻越簡單的技術壁壘，進入這個圈子後更容易「玩」場外市場。

黃鵬很快在telegram上找到了各路組織。令他驚喜的是，通過網路搜索相關群鏈接，就可以在telegram上直接添加進群。

根據場外群里的討論內容，黃鵬首先瞄準了一家平台coinbase，這是一家正規的可提現平台。黃鵬提交了護照信息（認證環節的必要選項），此後反覆歷經照片提交不通過、下載google認證APP失敗，耗時2個多小時完成了認證工作。

當終於走到「添加支付方式（payment method）」的步驟時，黃鵬的coinbase網站界面彈出了一個窗口，提示中國買家沒有資格進行此操作。黃鵬很氣憤，覺得自己被騙了，「telegram里也什麼人都有，很多人自己不投入時間成本，就是拋出誘餌，然後來問你結果。」

他不是唯一被騙的人。老炮阿金告訴騰訊深網，群里有投資人問「BITTREX的美元怎麼提現？」，隨後就有人說了句招商銀行香港一卡通可行。「我真的信了，還跑去問招商銀行的客服，結果發現行不通。」

BITTREX是首批獲得美國紐約州比特幣牌照的平台機構。目前，這家公司並不提供法幣與虛擬貨幣的買賣業務，僅支持幣幣交易，添加的也是電子錢包類產品。根據官網內容，此前的電匯等服務都取消了。

阿金感到吃力。他坦言，儘管在幣圈闖蕩很久，不過海外場需要太多新知識，「不僅要精明，還要英語好，有各種知識儲備。」此前阿金也加上了telegram，憑著職業經驗很容易看出telegram里的作妖犯：裝大尾巴狼的、攪渾水的、還有那些聲稱韓國代辦人民幣的掮客，「這種掮客行騙成本太低，肯定有韭菜跌上面。」

讓阿金失望的是，一直沒看到「帶頭大哥」的身影。實戰派黃鵬準備做自己的「大哥」。「感覺這麼多年讀的書還是能用上」，黃鵬英語不錯，又是計算機研究生的出身，這些都是玩海外場的「硬裝備。」他坦誠，此前入行晚，沒有先發優勢，「現在監管風暴驟來，大家都很茫然，壁壘多，是搬磚的好時候。」

第二關：登陸、套現

黃鵬最終找到了自己的「普利茅斯」，「就是之前的btc-e，我瞄上了它的新分身——wex.nz。」 選擇wex.nz「登陸」，是一步險棋。

2017年7月底，美國金融犯罪執法網路（FinCEN）對比特幣交易平台BTC-e處以1.1億美元的罰金。據悉，BTC-e違反美國反洗錢（AML）相關法律，利用虛擬貨幣交易與犯罪人員串通，從事勒索軟體、計算機黑客攻擊、隱瞞盜賊身份、謀劃退稅詐騙活動、毒品交易等。

BTC-e是一個法幣與虛擬貨幣的兌換網站。2011年至2014年期間，該網站盜取了總價2.96億美元的比特幣，受害者包括世界最大比特幣交易商Mr.Gox。被處罰後不久，BTC-e的官網就關閉了。

Wex.nz被看作是BTC-e的」轉世」。在其官網首頁的右側交流群，如今交替出現中、英、俄三種語言，基本上都是歡迎外國友人加群的邀請內容，以交流提幣信息為目的。該網站聲稱有三種有四種優勢：自動模式下交易、24小時附加美元存款、即時存取、美金提款72小時內。

選擇這樣一個平台登陸，黃鵬有著自己的考量。

「註冊很方便，驗證碼都不用。」黃鵬說，在所有的嘗試中，wex.nz的註冊最方便，認證流程簡單，無需重複填寫，時間投入少。「最關鍵的是中國用戶可以在網站上直接進行提幣。」黃鵬對騰訊科技表示，他並不看好wex.nz的信譽，「很多正規平台已經向中國關門了，或者設置複雜認證程序，只好走捷徑。」

但在這條「捷徑」前方，還將有4個關卡等著他的比特幣，每過一關，就要上交一筆手續費，套現收益在這個過程中不斷縮水。

第三關：失血歸途

黃鵬的搬磚之路，可謂一條失血歸途：層層手續費、低私人匯率、匯兌損益……

比特幣每過一卡，就得被割一回肉。

在Wex.nz上，黃鵬以4106美元的價格賣出一枚比特幣，這枚幣是他幾日前從國內交易平台上提到私人錢包的，價格為21500元人民幣。扣除0.2%的交易費用（8.2美元）後，黃鵬實際得到4097.8美元，第一筆手續費開始產生。

變現法幣後，黃鵬要把錢從Wex.nz提到自己的美國賬戶上。網站留給他的選擇有三個：wex.nz code，AD Cash以及Perfect Money，第一個是網站自有，手續費為0%，後兩個是第三方的電子錢包，手續費均為5.5%。

黃鵬選擇了Perfect Money，第二筆手續費支出產生，共計為225.4美元（PM USD），他還剩下3872.4美元。

Perfect Money是電子錢包，不同國家的用戶可以關聯自己的賬戶，再進行買賣行為。目前Perfect Money（包括AD Cash）不能直接關聯銀聯賬戶，從Perfect money到國內賬戶，之間繞不開「exchange」的關卡。而早在2012年，Perfect Money的用戶在充值時還可以關聯銀聯賬戶。

黃鵬告訴騰訊深網，Perfect Money和很多exchange都有合作，可以把錢轉到exchange上，之後由exchange打入個人的支付寶或者銀行卡賬戶。

根據perfect Money的提幣規定，認證用戶的提幣手續費為0.5%，未實名認證用戶的提幣手續費為1.99%，黃鵬屬於未認證用戶，這樣完成了第三筆手續費支出，為77.1美元，還剩3795.3美元。

黃鵬使用的exchange「第一兌換網」，網站支持關聯支付寶、銀行卡，提取到銀行卡一般需要2個小時，最快10分鐘到賬。手續費僅為1%，50元封頂。

「exchange兌換網站有手續費就算了，可怕的是極低的匯率。」黃鵬說。

在與客服的聊天中，騰訊深網得知每一次可以提取的限額為10000人民幣，提取數量按照1 美元（PM USD）:6.2元（人民幣）的標準進行。當日，美元兌人民幣的國際中間價為1：6.59。

黃鵬手中的PM USD最終以23480.9元人民幣的形式回到了自己的支付寶中，手續費支出為50元，匯率造成的損失為1465元。第四筆手續費和匯率損失產生。

當黃鵬從國內交易平台提幣到私人錢包時，比特幣在國內主要交易平台價格為21500元。一番西遊之旅後，黃鵬的比特幣折現為23480.9元，搬磚套利1980.9元，期間在各個關卡損失共計318.9美元和1515元人民幣，按照中國銀行美元買入匯率折算後共計損失3559.4元人民幣。

「其實不如就場外交易了，搬磚套利過程還是受限太多。」當日，國內流行的場外交易網站coincola的交易價格為1Btc兌換23000元人民幣左右。黃鵬發出了上述感慨。

不同於普通錢包提供的社交服務以及純線下交易，coincola這樣的場外交易平台，類似於一個平台上的P2P交易。

賣家掛單之前，要將相應的虛擬貨幣提交到coincola平台錢包上，一旦有買家應單，平台會先凍結賣家的虛擬貨幣，待買家以微信、支付寶等支付形式，把人民幣成功打給賣家後，平台會將對應虛擬貨幣劃撥給買家。

某ICO項目人士告訴騰訊深網，他對coincola這類場外社交平台的態度已經開始扭轉，抱著試試的心態來體驗。他認為，盡量別留比特幣在這類法人實體模糊的平台上，可以做些蜻蜓點水的嘗試。對於搬磚，他認為目前還是有操作空間的，畢竟信息不對稱。

黃鵬不再這樣想。「一趟折騰下來，太費時間，影響私人生活。除非是大額的，不然還是場外交易更方便。」他對騰訊深網表示， 「前後花費了3個多工作日的時間，才那麼點利潤，換算成時薪太低了。」

場外交易和海外ICO

黃鵬不想再折騰了，決定放著比特幣等待下一個波峰。

老T目前也是這個打算。作為一個富有極客精神的幣圈老炮，老T前些天在群里分享了一篇文章，大意是比特幣被腰斬上百次還未消失。他告訴騰訊深網，自己先穩住，多收集行情，未來還是會上浮。

前述ICO項目人士也依然充滿信心。他告訴騰訊深網，長遠來看肯定會漲上去，值得繼續持有。

此前已經空倉的玩家阿誠，近日辦了香港的銀行戶頭，仍在繼續瞄準市場走向。

「海外ICO也需要很好的英語和計算機知識背景」，黃鵬不想再折騰比特幣了，「關注這塊可能比搬磚更有奔頭。」

量子鏈給了黃鵬希望。「9月5日，七部委下文第二天，很多都跌了，量子鏈日成交額居然將近5215 萬元，在上漲。」黃鵬告訴騰訊深網，在海外的比特幣圈遊走了幾日，覺得ICO市場比國內要更真實理性。

目前黃鵬還攥著一些ICO項目的代幣，「很多二級市場買來的，原價退毫無意義。」

黃鵬在telegram上見到了很多「戰友」，開始遊走在UG Chain、All coin、幣安等多個ICO項目與平台方群，也加入了Ripple XRP這樣全英文討論群組。

他告訴騰訊深網，圈子有人說孫宇晨的團隊去了韓國，自己對海外ICO還是有期待的。

除了項目方，平台也在擴容海外業務。

知名比特幣交易平台比特幣世界就涉足類似coincola的場外社交業務。騰訊深網發現，登錄該網站無需VPN，註冊與認證也相對簡單，無需提供護照，尚未排除中國用戶。一位業內人士對騰訊深網表示，「該網站主體大概率是在海外註冊的。」

9月前後，包括中國在內的主流國家相繼掀起針對比特幣市場的監管風暴。9月12日，日經新聞報道稱日本政府預計將在10月份頒布針對數字虛擬貨幣交易的監管規定，內容涉及虛擬貨幣賬戶規定、如何界定ICO。

更早的8月份，新加坡金融管理局（MAS）在一份信函中稱，由於交易的匿名性，ICO在洗錢與恐怖分子金融風險面前易受利用，巨額錢財可以短時間內完成轉移。MAS稱，如果數字代幣被認定為受用於新加坡證券財富相關規定的產品，將規定其定價標準。

美國的監管也呈現出從嚴趨勢。SEC已經在官網放掛出了針對代幣投資者的指導內容。值得注意的是，一些被SEC列為買家考慮因素的條款，是認定投資騙局的衡量標準。此前，SEC已經規定，想要發行代幣融資的公司，必須在遵循聯邦證券法的框架下，按步實施。

面對ICO的全球合圍之勢，黃鵬也有隱憂：將來國外ICO市場會不會把中國用戶隔離在外？

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