頂尖高手煉成記：如何制定靠譜的交易計劃？

常言道，交易好比是一種容易上癮的賭博遊戲，只要賬戶有資金，隨時都可以通過操作「過一把癮」。然而，往往是這些隨性隨意、毫無紀律的交易，令不少交易者走上頻頻爆倉甚至破產的不歸路。為了減少無謂的交易，順利拿下這場無硝煙的戰役，我們需要制定完整的交易計劃並嚴格執行，這樣才更有可能達到持續盈利，在市場中屹立不倒。

一份好的交易計劃，往往具有前瞻性、程序化、明確風控管理的特點，一般包括交易品種、盈虧比、市場分析、入場出場條件與時機、資金規劃等內容，但具體應該包含什麼又需要分情況而論，本文將分別根據沒有太多經驗且沒有穩定交易系統與已有成熟交易系統這兩個階段進行探討。

如何在無穩定交易系統的情況下制定交易計劃

在現實中，大多數交易員都屬於第一種情況，他們沒有太多交易經驗，對市場理解還不透徹，盤感也不強，資金管理隨意，面臨虧損甚至爆倉的風險更高。對於此類交易者，堅持制定交易計劃不僅有助於加強對交易操作的思考，逐漸形成符合自身風格的交易系統，提高交易效率，還有助於增強風險管理的意識與技巧。那麼無交易系統的交易者應該如何制定計劃呢？一般來說，計劃應當至少包括以下基本因素：

1、總體資金分配管理，比如持倉資金占用全部資金的比例不得超過20%，交易槓桿不得超過5倍；

2、交易品種與市場分析，在選定要交易的商品之前，必須對該品種有非常透徹的了解，包括其成交量波動率、交易單位和交易限制等信息；

3、設置好盈虧比及單品種每次交易手數、交易總手數，分配好單品種的盈利目標與虧損限額；

4、入場條件，「何時入場最合適」這種難題對於沒有交易經驗及系統的新手來說真是「難上加難」，但交易者仍可以根據基本面或者學過且驗證過相對有效的技術指標/形態等工具進行判斷；

5、出場條件/退出策略，退出策略可以有多種，比如止損離場、止盈離場、價格波動與預期反向後離場等等；

6、預期操作時間，對於交易品種的預期方向有個大概把握後初步預定自己的操作時間，比如對某個貨幣對進行短線操作，預期持單時間為1-2天。

總的來說，計劃的每一項內容都要盡量做到有條有理，不求對進場點位進行精確部署，只求對自身交易過程進行整體細化規劃，不要單靠盤感得過且過，牢記資金管理是交易計劃中最需要程序化、細節化的一部分。至於制定計劃的時間，我們首先要有一個總體規劃，然後再定期（每日、每周或每月）制定具體操作計劃。不少高手都喜歡在每日盤前制定好一日交易計劃。

如何在有穩定交易系統的情況下制定交易計劃

對於有成熟交易系統的交易者來說，制定計劃時可以做到更詳盡具體。一個完整的交易系統本身已包括交易理念、分析工具（比如均線等）以及資金管理三方面的內容，制定交易計劃可令交易系統變得更加清晰明確，也可確保系統得以執行。

此類交易計劃應當包含的內容基本跟上述相似，但不同的是出入場、資金管理的計劃更加明確具體。我們假定交易者A已形成成熟的均線系統，其賬戶持有10000資金，暫定年化收益預期達到30%，持倉資金比例30%，設定最大虧損限額為5%，盈虧比2:1，專門操作外匯與金銀油。這位交易者可分三個部分制定交易計劃（以下截圖僅作舉例參考用，切不可視作具體做單建議）：

【單品種資金分配】

【具體出入場條件設定】

【具體交易操作記錄】

無論哪一類交易計劃，都要根據實際情況進行檢查與完善，靈活調整。不過在實戰中，許多交易者往往做不到堅持，自己辛苦製作的交易計劃卻得不到執行，這主要因為兩個原因，一個是對交易計劃的理解與認識不夠深入，誤以為有了交易計劃就一定百戰百勝，一虧損覺得計劃沒用，另一個則是缺乏自律精神。總而言之，再好的計劃不予以落實都是毫無意義的，交易者要堅持制定計劃並嚴格執行，這樣才能在動蕩市場中做到臨危不亂。

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