政府緣何擔憂加密貨幣？

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「本文將探討各國對加密貨幣監管法規的不同考慮。」

對於加密貨幣，很少有政府願意對其張開懷抱，甚至有政府對其深惡痛絕。譬如說，就在委內瑞拉政府剛剛發布其國家加密貨幣「石油幣」之際，世上最保守的政府之一–孟加拉共和國政府卻宣布比特幣交易屬於犯罪行為。

對待加密貨幣，其它國家的態度可能處於這兩者之間。以冰島為例，該國禁止銀行直接參与虛擬貨幣相關活動，而該國公民，無論是出於投資還是投機目的，都可自由買賣和持有加密貨幣。

但是，全球許多提供包含虛擬貨幣投資「一攬子計劃（Packages）」的企業仍未得到監管機構的法律許可。比如，對於提交申請的加密貨幣和區塊鏈證券公司，美國證券交易委員會（The U.S. Securities and Exchange Commission）並未讓其通過審批。

的確，很多國家都已發布了官方聲明， 警告公民參與加密貨幣交易的」危險」 和 「風險」。

相關法規的制定仍處於起步階段

事實上，加密貨幣法規的制定目前仍處於開始階段。政府正緊密研究加密貨幣，評估其對經濟發展的利與弊。這的確是個漫長的、令人厭煩的過程。特別是在近十年里虛擬貨幣從剛剛嶄露頭角到以迅雷不及掩耳之勢為大眾所知，這對政府來說確實是個新的挑戰。

人們到處討論虛擬貨幣可以帶來的好處，它也被證明了將對現有的支付和P2P資金轉賬方式帶來顛覆性的影響。

舉個例子來說，如果你想把資金從中國轉移到美國，使用數字貨幣在數秒內就可以完成。相比涉及到諸如支付網路、支付處理器以及銀行等中間商的傳統跨境轉賬模式，數字貨幣的轉賬速度是相當之快的。

但對政府來說，加密貨幣的弊端在哪？為什麼有些央行試圖禁止加密貨幣交易？其中緣由，本文做了如下探討：

1. 出於納稅的考慮

簡單來說，當企業和個人購買商品和服務時，政府通過徵稅來獲得收入。所有的購買交易和稅收都能通過傳統貨幣的流通走向進行追蹤，政府可以在中央銀行查看到這些流程。

雖然加密貨幣可以在不涉及到銀行資金流動的情況下加快支付進程，但企業及個人買賣的可見性卻會降低，他們所持有的應納稅資產的能見度也會降低。

加密貨幣是如何從一個節點轉移到另一個節點的過程很難被追蹤，所以政府部門要從企業或個人的稅基中獲得收入也就變得不那麼容易了。這同時也引出了下一個觀點。

2. 擔心虛擬貨幣被用於洗錢

因加密貨幣具有去中心化特性，所以資金流動的能見度極低， 犯罪分子很可能會利用加密貨幣進行洗錢活動。

許多加密貨幣交易所允許用戶進行匿名交易，尤其是一些在暗網操作的交易所。這就為那些想要洗錢的人提供了理想的環境，因為他們的身份是保密的，所以很難被追蹤。

事實上，去年11月，日本加密貨幣交易所已上報了近170起涉嫌洗錢活動的案件。但其它國家的交易所可能不會像日本的那樣與政府合作，這就導致很多國家政府擔心不法分子利用加密貨幣進行洗錢活動。

3. 擔心利用虛擬貨幣進行犯罪和恐怖主義融資

去年12月26日，區塊鏈專家Pavel Lerner在烏克蘭被犯罪分子綁架。犯罪分子提出，要想救人，必須用比特幣支付 100萬美元的贖金。

而最終，犯罪分子拿到了贖金，Pavel Lerner得以解救，至於是誰支付的那筆贖金我們還不清楚。但此後，加密貨幣可能會為犯罪謀便利的負面影響也被進一步放大。

實際上，加密貨幣的匿名屬性可能是犯罪的秘訣。我們仍沒有確鑿的證據證明恐怖主義融資與虛擬貨幣有關。但這種可能性是存在的, 一旦發生，其後果不可小覷。

追蹤加密貨幣的流動雖然困難，但也不是無法實現的。這可能需要加密貨幣交易所的配合，來監測和上報可疑的資金流動。也許還需要與技術公司合作，開發解決方案、追蹤加密貨幣的動向並且識別非法活動。（就在此時，英國的一些金融科技公司已經在開發此類解決方案。）

即使這個過程道阻且長，許多政府都在認真處理與加密貨幣有關的犯罪問題，力圖尋求最好的解決方案。

任重而道遠

加密貨幣似乎是在突然間廣為流傳，合適的法規要想緊隨其後，還有很長的路要走。在這篇文章中，還有許多其它的政府擔憂沒有納入討論，比如涉及到首次代幣發行 (ICOs)、黑客攻擊和有關詐騙的風險，以及一旦加密貨幣法規生效, 將如何執法的問題。

未來幾年我們可以觀察不同國家對待加密貨幣的態度，相信會非常有意思，讓我們拭目以待。

原文作者：Leong Jiexiang

翻譯：Yihui

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