虛擬貨幣驚魂：暴跌又暴漲 還有人瘋狂圈錢上億元
轉自微信公眾號 央視財經（ID：cctvyscj） 最近一段時間，以比特幣為代表的虛擬貨幣全面大幅下跌，並遭遇了一輪拋售潮。比特幣價格在16日跌破10000美元心理整數位，並創3年以來最大單日跌幅。 然而，兩天深跌後，虛擬貨幣18日集體反彈，比特幣重返11000美元上方，比特幣、瑞波幣、萊特幣等均較此前低點大幅反彈。 比特幣價格自2010年誕生以來，累計漲幅已經超過百萬倍。可以說近年來，暴漲、暴跌、龐氏騙局……虛擬貨幣在資本市場上演多場驚悚「鬼故事」。
隨著韓國、日本和中國表示要採取監管措施，法國和美國的官員也承諾調查加密貨幣，外界擔憂全球將加速協調對加密貨幣的監管行動。
去年9月份和11月份監管層嚴控之下，比特幣暴漲帶熱的ICO（區塊鏈術語：首次代幣發行）亂象得到抑制，但是一場聲稱顛覆未來的「區塊鏈思維」卻引來多家上市公司爭相布局。以迅雷、暴風、人人網等公司為代表的老牌互聯網企業試圖依靠區塊鏈技術實現自身的轉型。但作為比特幣底層技術的區塊鏈，其實是一種去中心的分散式記賬方式，大部分上市公司僅僅發表了意圖進行區塊鏈研究的公告，並無實際研究成果或創新。迅雷因為布局區塊鏈，股價暴漲翻倍；有130年歷史的數碼相機廠商柯達進軍區塊鏈，股價漲幅超過了130%；剛剛有條件通過上會，成功借殼上市的360也宣布進軍區塊鏈。這究竟是一場資本市場套利，還是貨真價實的商業模式？ 比特幣：虛擬的商品 真實的風險 互聯網專家 包冉 在《央視財經評論》表示，目前雖然有政策的相關的管理，而且監控的力度越來越大，越來越嚴，但是出於對數字貨幣未來期待和信任，但「期待」是要打引號的，很多用戶包括現在正在從事比特幣的挖礦、交易、用戶，未必真的能夠感受到這裡面安全潛在的風險。
包冉 說，比如基於區塊鏈技術是去中心化的，在一個不信任的網路中通過人人記錄賬本，並且通過哈希函數這樣一個高加密度的演算法來算出的一個唯一值，是安全的，但是反過來看真是這樣嗎？去年穀歌宣布，已經攻破了SHA-1，也就是160位加密密碼的碰撞成功，與它同族的密碼演算法體系哈希函數的話，比特幣用的是SHA-256，256位的，也就是160位的已經被破掉了，256位的我堅信只是個時間問題。 央視財經評論員 劉戈 表示，現在有了比特幣，還有一千多種，各種山寨的，各種各樣的虛擬貨幣。這些幣，第一個出來，大家信的比較多，但是以後整個市場會迅速變成一個大泡沫，這個泡沫最後會把所有都淹進去。
劉戈 介紹，黃金是一個去中心化的貨幣，然後在歷史上也出現過其他很多東西都充當過貨幣角色，胡椒、蘇木，甚至還有茶葉等，但是多了以後，可能就產生巨大的泡沫，然後就在泡沫當中覆滅，這種可能性是最大的。 專家：區塊鏈前景光明，看好卻不神話 對於區塊鏈技術，一些專家表示雖然看好前景，但是它不是神話。 500金研究院院長 肖磊 認為，區塊鏈肯定會給互聯網或者其他的商業形式帶來基礎性、組織性的重構，因為它能讓更多業務的交易成本更低，信用成本也變得更低，推動整個經濟社會效率的提升上一個台階。 復旦大學金融研究中心主任 孫立堅 也指出：儘管現在區塊鏈技術引發了很多的爭議，不過區塊鏈作為一項基本技術，是有很大發展前景的，只不過在應用過程中出現了不恰當的狀況，引發盲目追崇，帶來炒作嫌疑。
中央財經大學金融法研究所所長 黃震 表示：區塊鏈只是一種技術，任何一種技術都可能是雙刃劍，所以在區塊鏈的發展過程中，我們看好它，但是不神話它，特別是在早期可以給更多的支持。」 其他國家對「比特幣」的監管措施韓國金融監管機構：不排除關停交易所的可能 《央視財經評論》連線了韓國的特約記者 李香，介紹一下韓國市場的監管情況，和韓國市場的行情。
前一段韓國比特幣的市場還是比較寬鬆的態度，但是進入今年一月份之後，韓國金融監管機構的態度有所轉變，變成非常強硬的態度，也導致了17日比特幣的交易價格一度下跌30%左右，不過18日和19日韓國金融監管機構的態度稍微緩和了一下。 18日韓國金融領域最高決策機構，韓國金融委員會就表示他們正在研究關閉存在違法行為的數字貨幣交易的相關法案，至於是否關閉所有的交易所，將慎重權衡，韓國政府之所以加強對比特幣等數字貨幣的監管，主要是因為隨著數字貨幣的投資過熱，利用其進行投資詐騙洗錢等違法行為是非常多，近期韓國金融監督院已經對六家提供數字貨幣賬付服務的銀行進行了檢查，韓國國稅廳以及警方還對幾家數字貨幣交易所進行了突擊檢查和搜查等等，韓國金融監督院下周將面向六家銀行出台防止非法資金流入數字貨幣交易的規範，並將推出數字貨幣交易實名制，對交易進行增稅等措施，可以看出韓國政府對數字貨幣市場的監管一事，勢在必行了。 法德將聯合向二十國集團提交比特幣監管建議 法國經濟和財政部日前提供的資料顯示，法德兩國將在今年3月向二十國集團共同提交比特幣監管建議。
法國經濟和財政部長 布魯諾·勒梅爾 與 德國財政部長 彼得·阿爾特邁爾 18日在巴黎舉行了聯合新聞發布會。勒梅爾 說，法德雙方對比特幣風險有相同的擔憂，對比特幣監管也有同樣的目標，雙方將就比特幣風險聯合撰寫分析報告及監管建議，這些成果將在今年3月舉行的二十國集團財長會上提交給二十國集團。 另據法國媒體報道，阿爾特邁爾 當日在新聞發布會上說，對於比特幣及其他類似貨幣，德法政府有共同責任向兩國民眾解釋此類貨幣的風險，以及通過監管來減少風險。 有別於傳統貨幣，比特幣實際上是一種基於區塊鏈技術的加密數據。目前，已有多個國家出於管控金融風險、打擊洗錢行為等考慮，收緊對比特幣的監管。 揭秘「高回報」里的圈套：一個騙局瘋狂圈錢上億元！ 有人說，「虛擬貨幣」是一場泡沫，其實，在虛擬貨幣的世界裡，除了泡沫，還有騙局。 前不久廣東省陽江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們在廣州市南沙區的一個小區抓捕到一個已經消失兩年的人，黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。 借錢100萬，兩個月賺利息11萬 是餡餅還是陷阱？ 事主 龐先生：我跟他第一次認識的時候，是通過銀行的關係，朋友認識的，第一次見面就在酒店那裡喝早茶。他就跟我提出借錢的事。 第一次見面就提出借錢，而且一開口就要借一百萬，龐先生一開始堅決不肯答應，但黃靖卻給出了一個讓他難以拒絕的條件。
龐先生：借給他兩個月，兩個月還上了就賺了他利息11萬。 黃靖告訴龐先生，他的廠子生產出一種市面上特別稀缺的產品，眼下急需資金擴大規模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時間裡共借給黃靖一千多萬元，但到了約定的還款日時，黃靖不僅沒有還錢，還消失得無影無蹤。種種跡象表明，這並不是簡單的債務糾紛，而很有可能是一起以高額利息為誘餌的集資詐騙案。 接到龐先生的報警後，陽江市公安局江城分局，立即成立了專案組。經過初步調查民警發現，黃靖是當地一位頗有名氣的企業家，其名下有西朗工業有限公司等企業，這些企業都是家族企業，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔任。黃靖就以公司發展業務等借口，以高額利息為手段，大肆進行非法貸款，受害者多達20餘人，涉案金額高達近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。
事主 吳先生：當時我們並不了解他欠下這麼多債，感覺他是在投資做生意，他當時說的，其實真的不像假話，聽他說的話，我也沒想太多。然後就籌了這筆錢給他，畢竟他當時說是短期生意周轉，一直都說有錢，但是一直都沒有還，他就是一步步的騙，你那個錢拖了一次又一次的不還。到我發現不對勁的時候，就聯繫不上了。
這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。 事主 歐先生：當時他說領導會給批文給他，批他幾個新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個指標，那加油站拿出來都是幾千萬的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我一個。 廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長 馮寧寧：債權人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。 以七天的周期來算，如果借一百萬給黃靖，一個月就有20萬元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那麼黃靖為什麼要借這麼多錢？是為了公司業務發展，還是另有所圖？為了找到答案，民警趕往工商局、稅務局等相關部門，展開了調查。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長 馮寧寧：他的名下企業有三家，一家就是西朗工業有限公司，2012年至2014年的財務報表顯示，年收入大約兩到三百萬，其他的企業是沒有稅務登記的。 黃靖的企業僅僅只是一家小公司，不要說還錢，就連按時支付這近一個億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用於何處了呢？ 馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用於還貸，或者還這些債權人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬，其餘七千多萬去向不明。 黃靖所謂的高額利息，只不過是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實都是他們自己的錢。
歐先生：他人能說會道，看他外表，覺得是很忠誠厚實的人。但是表象是這樣的，其實我跟這個人打交道足足三年，他從沒說過一句真話，一句都沒有，都是謊話。 全家涉案 「白富美」原來是詐騙犯 起初與貸款人見面，為了給貸款人留下企業很有前景的印象，黃靖都會特意叫上自己的女兒黃某怡，並且告知對方，女兒是外貿專業的大學生，以後企業會慢慢交給她來打理。 黃靖一家分工明確，黃靖主要是負責向貸款人介紹項目展現實力。他的妻子與女兒則負責借款合同的起草以及簽署，而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。
就這樣，黃靖借到了將近一億元的民間資金，這些錢除了一小部分用於償還利息外，其餘部分卻並不在黃靖公司的賬上，那麼這些錢到底去了哪裡呢？ 廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧：他可能不在同一間銀行存錢，也可能在不同的窗口櫃檯進行轉賬，甚至在同一個櫃檯轉賬，他不一定用他自己的名字，所以我們在調取憑證和列印銀行流水的時候就沒辦法關聯起來。 民警在偵查過程中發現，黃靖具有很強的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時，從來都不會寫明利息是多少，只是與受害人私下約定數目。
馮寧寧：他可能就認為我們是經濟糾紛，如果我還了一部分錢給你，那這個利息可以充做本金，到時候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢就不用還得太多。
在聽說受害者已經向警方報案後，黃靖立刻帶領一家人離開陽江，踏上逃亡之路。為了不讓警方找到自己，黃靖一家人從未使用過自己的身份證件，也不與親人朋友聯繫，不僅如此，黃靖一家還在全國各地藏匿，以逃避警方的追擊。經過兩年多的縝密偵察，陽江警方終於還是發現了黃靖等三人的落腳點，並一舉將其全部抓獲。目前，陽江警方已經以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進行進一步審理。 （原文題為《 2018開年最驚悚的"鬼故事"！暴跌又暴漲...還有人瘋狂圈錢上億元！》）
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