各國數字貨幣交易強推「實名制」，有利於主流機構資金大規模入場

最新 01-26

韓國加密貨幣交易所實施新的基礎設施系統符合國家的金融法規。強制驗證機制將不允許匿名用戶註冊韓國數字資產交易所，交易平台必須報告客戶數據。

新規定要求交易平台進行基礎設施變更

韓國交易平台解釋說：「要使用預定在本月內實施的新韓元存款方式，您必須擁有一個以您的法定名稱註冊的新韓銀行賬戶。」

請使用這個時間在新韓銀行創建一個銀行賬戶 - 我們將跟進關於如何在Korbit上輸入新的韓元取款賬戶信息的進一步說明。

Korbit還詳細介紹了為什麼它不會為國際居民提供服務的更多信息，並將根據所有新的監管要求更新現有客戶。

2018年1月中旬，美國金融服務委員會（FSC）也披露了一些有關所有國內交易平台所需的新「實名」核查系統的信息。

1月22日訊更多的華爾街資金可能很快就會進入加密數字貨幣領域。美國一家評級機構將於本周推出針對比特幣及其他加密數字貨幣的評級，這可能會為更多的基金經理進入加密數字貨幣領域打開大門。據悉，美國獨立評級機構維斯評級公司已經宣布，將於1月24日發布關於加密數字貨幣的評級事項，多個幣種都在評級範圍之內。

韓國政府已宣布，六大銀行將準備在本月向加密貨幣交易所提供服務。在新制度下，政府要求交易所與銀行共享用戶數據。

韓國要求交易所與銀行共享用戶數據

韓國金融服務委員會（FSC）周日宣布了關於新的實名加密貨幣賬戶系統的額外細節信息。據韓媒The Investor報道，FSC官員表示：

「預計銀行將在本月下旬或下月初推出該系統，政府計劃要求加密貨幣交易所與銀行共享用戶的交易數據。」

據新聞媒體報道，在新系統實行之前，監管機構禁止金融機構發行新的虛擬賬戶，以確保「只有實名銀行賬戶以及與加密貨幣交易所匹配的賬戶」才能存款和提款。

從2018年1月30日開始，韓國6家銀行推出新系統

據韓媒Digital Times報道，FSC發布的聲明表示，農協銀行、新韓銀行、KB國民銀行、韓國工業銀行等6家商業銀行將從1月30日起實施新系統。該系統最初預計在1月20日左右實施。該出版物引用了FSC官員的詳細解說：

「六家支持虛擬貨幣交易的商業銀行將先建立一個存取款系統，然後將其與實名加密貨幣賬戶系統融合，從30日起提供全方位服務。」

然而，這項新服務「針對現有的虛擬賬戶用戶，新賬戶開戶將暫停」。

打擊洗錢、逃稅

韓國金融情報機構（FIU）在對6家該國主要銀行進行檢查之後，正在草擬與加密貨幣相關的反洗錢準則。

實名制符合反洗錢標準。消息指出：「新的實名系統將阻止非法洗錢資金，並過濾掉禁止投資虛擬貨幣的未成年用戶。」銀行有反洗錢義務，這將要求他們檢查和保留加密貨幣交易者的交易記錄。

此外，新制度將允許政府「通過銀行在一定程度上掌握虛擬貨幣交易信息」，並且有消息指出：

「由於政府能夠獲取虛擬貨幣交易信息，這些信息將有助於加快稅收政策的落實。」

一些所謂的「去中心化」交易所，無國別、無主權背書、無銀行背書、無合格的發行責任主體，沒有國家或銀行金融機構的信用支撐，具有可匿名、跨國界、無限制的特點，可能成為資金違法流動的工具，投機交易的工具。

美國銀行（Bank of America）總經理Francisco Blanch之前發表觀點：比特幣之類數字代幣接受一些監管指導才能成功在全球推廣、才能真正融入主流社會。

「分散式、弱中心、自治」才是區塊鏈真正的核心思想，而不是所謂的「去中心化」、「去政府化」

理想很豐滿，現實很骨感。回顧互聯網的發展歷史就會知道，絕對的「代碼即法律」只是一種烏托邦空想，不可能見容於現實社會。最初構建互聯網的美國學者們的重要信條是信息交換的去中心化、網路空間獨立於政府和企業、擺脫權力與資本的控制。儘管這種認識對互聯網治理的基本格局和發展方向有相當大的影響，但「網路空間」仍然是現實世界的一部分。被稱為「互聯網上帝」的霍納桑·波斯特爾(Jonathan B.Postel)曾創建了最早的互聯網治理機構——互聯網數字分配權力機構(IANA)，負責分配IP地址和域名。1998年波斯特爾發出一封電子郵件，要求八個根域名伺服器認他的電腦為主機。第二天，美國政府就發布綠皮書，全面接管互聯網域名系統的控制，網路空間自主訂立社會契約和制定「憲法」的嘗試歸於失敗。

區塊鏈的發展一定會遇到與互聯網同樣的問題，其未來發展前途取決於各方力量的博弈，在個人自由與安全秩序之間取得平衡。

信息互聯網的初衷也是「去中心化」，信息互聯網的第一個應用是電子郵件。

價值互聯網的初衷還是「去中心化」，價值互聯網的第一個應用是比特幣。

區塊鏈的發展一定會遇到與互聯網同樣的問題，去中心化、去政府化都是夢幻而己。多中心化、監管許可才是區塊鏈未來。

中國互聯網金融協會區塊鏈研究工作組組長李禮輝：金融的本質是「用別人的錢做自己的生意」，因此要裝進法律和監管的籠子里，新技術的金融應用不應「去中心化」，更不能「去政府」、「去監管」。在分散式結構中，「多中心」之間存在競爭性合作關係，只有效率最高、可靠性最高的中心才有可能被大多數參與者認可，也才能成為「主中心」。由此，金融監管機構對各項金融交易的監督和控制，必須通過主中心和多中心來實現。

中國區塊鏈研究聯盟副主任肖風：區塊鏈最初是一些具有非常強烈的無政府主義價值觀的人他們創造出來的，很多人希望擺脫控制，但是幾千年以來沒有人成功，因為人類社會總是需要一些中心化的機制，總是需要管制的，總是需要監管的。所以沒關係，這些人在這個價值觀趨勢之下創新了一些技術，我們可以修改，把它優化、細化，增進我們人類社會的福利。最後技術背景，區塊鏈是基於分散式網路技術才得以誕生的，沒有分散式網路技術，就不可能產生區塊鏈。

本周一據外媒消息，韓國政府要求本月20號停止韓國所有交易所的匿名賬戶交易，開始實行實名制；另外國內的OKCoin本來因韓國政策不明朗而延期了的OKCoin Korea也在近期宣布上線，這兩個信號都似乎預示著韓國將重新開放虛擬貨幣交易所。

韓國的數字貨幣交易已合法化，1月31號韓國的數字貨幣交易所將重新開放，需要玩家實名註冊，合法合規的交易所的開放將會吸引主流機構大批量資金入場。

之前韓國區塊鏈協會也發布過數字貨幣交易所自律控制案，指出：所有用戶在通過銀行等傳統金機構確認身份後，才能交易數字貨幣。投資者的韓元預付金必須100%存入金融機構，而且加密數字貨幣存款的70%應保存在離線的外部設備中。

世界各國「開放實名註冊」標誌著世界級大牛市將由此開啟。

之前有新聞報道中國國家法定數字貨幣先在票據交易領域試點，成功之後，再擴大範圍，再推廣至貨幣領域，在貨幣領域也同樣會先小範圍試點，再擴大。

由央行推動的票據交易平台已從2017年1月運行至今，也有一年之久了，法定數字貨幣也在票據交易平台試運行了。是否該推廣至數字資產交易領域了？第二個試點是否會推廣至數字資產交易所領域？我們拭目以待！

2018年1月23日人民大學金融科技中心主任楊東表示：數字貨幣監管政策很快出台，不是禁止，而是去劣存優。嚴格監管不是為了禁止，而是為了讓良幣驅逐劣幣，把劣幣淘汰掉，把壞的項目趕走，這樣才能給好的項目留下生存與創新的空間。如果不去嚴格監管的話，不好的項目與代幣太多，不利於區塊鏈產業與數字貨幣市場的健康發展。而且，即將到來的監管會更加嚴格，不要以為不好的項目跑到國外就監管不了，跑到國外一樣有很多監管的措施與辦法。世界各國有望開展跨境監管合作。世界上許多國家已經將數字貨幣交易和ICO納入法律監管體系內。例如，海外持有合法牌照的交易所在中國違反規定，一樣可以通過跨境合作的方式進行處罰管理。可以採取對賬戶，包括銀行賬戶、支付賬戶的監管，對不法分子從源頭加以監管，包括投資人、消費者的教育和保護工作，對反洗錢，恐怖主義等不法的交易進行打擊。

數字金融監管、導引數字金融健康發展的正確方向已經迫在眉睫，我們非常期待這樣的數字資產交易平台在中國出現：

1、政府許可監管

2、擁有金融牌照

3、具有身份實名

4、具有銀行存管、背書共識

5、具有法幣網關、充提

我們也非常期待這樣的合法合規的數字資產交易所未來遍布全球，為數字人民國際化做出貢獻，為一帶一路做出貢獻，為中華民族偉大復興做出貢獻。