這件金融大案被曝光！涉及10多家銀行，高層震怒全國震驚！

最新 01-30

日前，浦發銀行被曝775億元票據案引爆了輿論，不難理解，此案對金融系統產生了巨大的破壞。然而，就在市場尚未完全消化時，另一個金融大案再次震動了全國——這就是郵儲銀行武威分行的票據大案。

1月28 日，媒體踢爆了該案。現已公布的資料顯示，全國至少有10家銀行捲入此案。此案的涉案金額驚人，涉及機構與人員眾多，近年罕見。

與浦發銀行案不同的是，這次捲入的銀行高達10家

1月28日，媒體披露了衡州農商行違規辦理票據業務，被衡陽銀監分局罰款570萬元。

具體涉案金額，目前尚未得知，但從懲處力度不難看出問題的嚴重性。

除了570萬元的罰款，衡陽銀監分局還對責任人楊華禁止從事銀行業工作5年、對謝罡取消董事、高級管理人員任職資格3年、對莫偉華取消董事、高級管理人員任職資格4年、對王名吉取消高級管理人員任職資格5年，此外另有多名管理人員受處罰。

同時收到四張罰單的還有邯鄲銀行。它與衡州農村商業銀行曝出的問題一模一樣，因違規辦理票據業務，邯鄲銀行被罰款210萬元。

違規展開票據業務紹興銀行被罰金額高達3650萬元。據銀監會披露，該銀行向監管部門的報告不真實、不及時、不全面;未按規定落實票據業務內控管理要求;員工與票據中介存在往來，違規開展票據業務。

長城華西銀行也因違規開展商業承兌匯票轉貼現業務，幫助他行代持票據規避監管，嚴重違反審慎經營規則被罰人民幣690萬元。同時，監管機關還對長城華西銀行嚴重違反審慎經營規則的違法違規行為負有領導責任的萬斌、吳正裕警告，罰款人民幣10萬元和8萬元。

地處廣東的南粵銀行也是因違規開展商業承兌匯票買入返售被罰款400萬元。同樣在1月28 日，媒體披露南京銀行鎮江分行違法違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，被江蘇銀監局罰款人民幣3230萬元。

被罰款數千萬元，足見問題的嚴重性，因此，除了罰款外，江蘇銀監局還對南京銀行鎮江分行違法違規辦理票據業務負管理責任的湯松、貢琳、李海雲給予警告，並處罰款10萬元到15萬元不等。

除了較大的商業銀行因票據業務被罰外，河北省定州農商行這樣的小金融機構也因違規辦理票據業務被罰款合計420萬元，與定州農商行同在一省的河北銀行，同樣因違規辦理票據業務遭重罰。

據悉，河北銀行因違規辦理票據業務，嚴重違反審慎經營規則，被河北銀監局責令改正，並處罰款合計1080萬元。此外，河北銀行違規辦理票據業務承擔直接責任的王文忠、黃平帥、張俊山、陳利強、李艷霞被警告，並處罰款一萬元到十萬元不等。

吉林蛟河農商行被罰的金額也非常大。據銀監會披露，吉林蛟河農商行違規從事投資活動，吉林銀監局決定對其沒收違法所得3872.25萬元，並處以同等金額罰款，罰沒合計高達7744.51萬元。

另外，吉林蛟河農商行違規從事投資活動負有主要領導責任的姚金明、鍾原被取消任職資格兩年，張金叢、楊子亭被禁止兩年從事銀行業工作，於友煥被處以警告處罰。

為何在同一時間內，接連曝出多家銀行幾乎因同一問題而遭到處罰呢?原來，這些銀行幾乎都捲入了同一宗違規票據案。

郵儲銀行武威市分行正是此案的始作俑者

此次披露的被罰銀行中，郵儲銀行武威市分行也是處罰最重的銀行。信息顯示，郵儲銀行武威市分行此次被罰款9050萬元。

據監管部門披露的細節顯示：前述吉林蛟河農商行的違規投資案正是此案的引爆點。地處東北的吉林蛟河農商行雖然是一家小銀行，然而，正是這家小銀行卻撕開了震驚金融圈的郵儲銀行武威分行的票據大案。

事實上，郵儲銀行武威市分行此次曝出的問題確實非常嚴重。

銀監會披露的信息顯示：2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

案發後，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。

同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構案發後，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構。

從上述的表述足見此案的嚴重性。

除了被罰款9050萬元，監管部門還分別取消郵儲銀行武威市分行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，並依法移送司法機關;對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

另外，除吉林蛟河農商行被罰沒7744萬元，取消該行董事長、行長2年高管任職資格。涉案的其他銀行都分別受到重罰，其中紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。

震動高層或掀起全國金融嚴打

據北青報報道，銀監會有關人士透露，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。

此案暴露出相關銀行業金融機構的諸多風控問題：

一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。

二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。

三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、「倒打款」甚至「不見票」「不背書」開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。