國泰君安證券公司信息技術部總經理?俞楓

文 國泰君安證券公司

信息技術部總經理?俞楓

過去五年鍛造IT自主創新能力，推動業務快速發展

1.基於移動互聯網打造個性化APP,實現用戶量井噴。自我國2013年互聯網金融元年伊始，國泰君安就積極擁抱互聯網時代帶來的變革和挑戰，從戰略規劃、技術架構、人員配備、機制建設等多方面著手推進移動互聯網技術的全方位布局，確立大力發展移動互聯網技術和創新型應用的框架，為打造綜合金融服務移動平台奠定了基礎。

2014年移動互聯網和智能手機加快普及，國泰君安開始自主研發移動互聯網應用，拓展金融服務範圍，更加敏捷、高效地支持公司互聯網金融做大做強。涵蓋「三端一微」用戶觸點的互聯網綜合金融服務創新平台入選2014年上海市服務業重大示範項目。IT團隊加快向互聯網、開源技術轉型，推進傳統架構與互聯網架構融合與創新，自主打造的綜合金融服務創新平台憑藉架構優勢榮獲第五屆證券期貨科學技術獎唯一的二等獎。結合公司「科技+服務」的零售業務雙輪驅動戰略，IT團隊以科技為手段推動移動互聯網業務進入爆髮式發展階段，目前國泰君安移動證券APP「君弘」的註冊用戶數量已經超過2000萬，活躍率市場排名穩居券商第二。

2.前瞻布局大數據，踐行數據驅動理念，實現數據價值變現。為適應從IT到DT的時代變化，逐步打造數字化國泰君安，IT團隊在2014年就主動布局大數據，並提出了數據驅動的發展思路。國泰君安建立了專業的大數據技術團隊，專註於分散式存儲、高性能流式計算、內存數據結構、數據可視化等關鍵技術研究和攻關，打造了基於Hadoop分散式非結構化數據處理框架與集中式結構化數據處理的數據倉庫相結合的大數據平台；引入了一系列用於數據整合、數據建模、實時計算和數據服務的開源工具，具有明顯的國泰君安特色；在行業率先完成了客戶、用戶、產品、交易、市場、營銷、社交等內外部數據資產的整合，結構化數據規模超過50T，非結構/半結構化數據規模超過700T，日增量超過2T。

國泰君安的大數據平台具備用戶標籤化、產品標籤化、個性化推薦、智能搜索等核心能力，用戶畫像等指標超過800個。基於大數據，IT團隊為零售業務線構建了3A3R的線上數字化運營體系，領先行業實現了互聯網業務的全渠道、全活動、全產品、用戶到客戶的全數字化運營。為全面提升用戶體驗，IT團隊堅持數據產品創新，基於君弘APP向用戶持續推出如賬戶分析、個股診斷、相似K線、數據解盤等一系列行業領先的特色數據產品和服務，滿足千人千面的客戶服務需求，保持較高的用戶活躍率水平。為實現數據價值變現，國泰君安通過數據治理體系持續提升企業數據資產質量，在各類精準營銷活動中，基於大數據的短名單協助業務團隊創造了遠高於行業優秀標準的交易客戶轉化率。在風控領域，2017年上線的網路營銷欺詐防控平台實現了對線上全渠道、全業務、實時性的欺詐防控，在互聯網大型營銷活動中有效識別80%以上水軍，規避了虛假註冊和開戶行為。國泰君安已成為上海市徵信數據交易所首批會員，數據應用獲得中國互聯網協會「2016年度中國金融科技創新榜-產品創新獎」。

3.把握科技發展脈搏，注入人工智慧基因，推動人機同行。國泰君安牢牢把握金融科技發展脈搏，認識到未來將是人工智慧的時代，確定了弱人工智慧階段人機同行的發展路線。2015年開始加快對人工智慧的研究和應用，推進智能客服、智能投顧、智能APP等建設，打造全新用戶體驗，同時構建人工智慧輔助工具，提升各業務板塊工作效能。

國泰君安於2015年底上線了第一版智能客服系統，基於自然語義處理為用戶提供聊天類、業務諮詢類、第三方服務類、指令服務等互動式服務。經過近兩年的引擎優化和機器學習訓練，智能客服的應答準確率提升到97%，並實現了與客戶的雙向語音交互，用戶體驗大幅提升。結合公司零售業務服務體系建設，目前智能客服已進一步升級為具備場景化、智能化、伴隨式服務特徵的「君弘靈犀」服務品牌和線上服務新模式。同時，IT團隊深入研究和掌握TensorFlow、RBM、DBN、卷積網路等人工智慧深度學習演算法、模型,建設智能投顧系統，為用戶量身定製財富管理方案,該系統已於2016年推出市場。

君弘智能APP的建設也融入了大量人工智慧技術，包括2016年推出的運用人臉識別實現非現場開戶的流程，在用戶身份識別方面比傳統驗證方式更具安全性、保密性、便利性；基於演算法交易推出的預埋單等多種智能化的交易功能，深受廣大中高凈值用戶的歡迎。2017年領先行業推出的指紋解鎖功能，在保障安全性的前提下為用戶帶來更加便捷的身份驗證體驗；將自然語言技術引入君弘APP，通過溫柔磁性且富有感情的聲音播報資訊、新聞及摘要，實現高度擬人化的人機交互。在智能APP的建設過程中，推出了智能搜索、相似K線等一系列行業領先的基於智能演算法和數據的科技產品。

目前，國泰君安IT團隊正在加快推進智能投研平台、上市公司知識圖譜等建設，協助投資顧問等業務人員提升對客戶的服務水平和服務效能；同時也在為各管理部門打造機器助理，實現人機同行，例如電子合同與實物校對助理等。

4.打造雙態全流程IT管理平台和跨地域異構雲，有效提升業務交付能力。為適應公司業務創新發展，推進經營管理數字化轉型，IT團隊積極提升自身能力，加快自身的數字化管理轉型。近幾年，IT團隊主動對標國際標準，積極探索互聯網等新興的IT管理模式，從2014年開始推進全面質量管理體系建設，打造了支持穩敏雙態的全流程IT管理平台，領先行業實現IT的全數字化管理和量化考核。基於上述基礎，國泰君安IT於2015年順利獲得ISO20000、ISO27001、CMMI3三項國際標準認證，公司成為業內唯一全面獲得三項主要IT管理認證的券商。IT的整體自主研發水平提升至70%以上，實現了互聯網等業務需求交付周期從周到天的轉變，科技對公司業務發展起到重要作用。

同時，國泰君安於2014年5月建成行業首個Uptime-T4、LEED-CI金級標準的高等級、大容量、園區型數據中心，為雲技術的發展和交付能力持續提升打下堅實基礎。國泰君安以承接的「十二五」國家科技支撐計劃研究課題為基礎，在國家專項資金的支持下開展「基於雲計算多層次證券業務服務支撐平台」的研發與試點應用。2014年將課題研究成果成功轉化為第一代IaaS開發測試雲平台，支持IT團隊推行敏捷開發和自動化測試。2016年以來，國泰君安利用兩地三中心建設的契機，進一步打造了支持CloudStack、OpenStack、Vmware、Docker資源池的異構混合雲平台，實現了對兩地三中心跨地域IT資源的統一納管和彈性調度，支持了公司20多個重要系統的業務連續性體系建設。

「十三五」期間將通過金融科技賦能，引領業務創新和服務升級

當前金融科技正在驅動金融行業迅速邁入嶄新的數字化紀元，金融科技與金融服務疊加將會產生更多的新型金融業態，為公司在「十三五」期間的發展帶來新的機遇和挑戰。目前，國泰君安已經完成了核心價值觀、發展戰略、資本框架的整體構建，邁入內生式發展階段，需要打造各層面長遠有效的體制機制。在科技領域，國泰君安形成了「緊抓數字時代機遇，以信息技術和金融科技為手段引領公司發展轉型，以數據驅動綜合金融服務升級」的總體思路，將通過以下發展策略和重點工作全面提升公司的數字化經營管理水平，助力數字化國泰君安戰略目標的全面實現。

1.加強金融科技人才隊伍建設，實現信息技術到金融科技的能力跨越。推進面向金融科技的組織架構調整和人才結構優化，在加大現有金融科技人才和梯隊培養力度的同時引進更多相關領域的人才；堅持自主研發為主，形成在科技探索、研究、領軍等方面的金融科技人才高地；實現從傳統的電子化、流程化、業務支撐、效能提升向前沿的數字化、智能化、業務引領、價值創造的能力跨越。

2.提升多元化資源獲取與整合能力，快速吸收尖端一手技術並轉變為實際生產力。通過打造開放架構以及跨境、跨行業的技術合作，實現無技術邊界的信息流以及對異構、新興金融科技的快速融合；支持各類尖端技術、創新應用、核心組件、普通應用等向國泰君安企業級架構的無縫整合，並高效轉化為實際生產力。

3.以金融科技為體，數據驅動為魂，貫穿綜合金融全生命周期，打造具有人工智慧基因、人機同行的數字化金融平台。建立大數據、人工智慧、移動互聯網、雲服務、區塊鏈等金融科技領域的核心技術優勢，通過金融科技為業務賦能。重點包括：通過數據挖掘、機器學習、神經網路更為深刻地認知用戶和洞悉業務，促進公司各項業務和管理問題向數據和模型問題的轉變，通過科技手段優化重組探尋解決方案；加大在人工智慧技術主要應用領域的資源投入，形成覆蓋用戶全生命周期的智能化伴隨服務和線下智能網點資源，打造智能化O2O服務體系；基於移動互聯網技術強化君弘APP的智能化、場景式服務能力，為用戶提供更加貼心的智能服務；利用人工智慧技術為公司業務開展及運營管理各個層面建立人機同行的輔助工具平台，提升公司數字化、智能化水平；全方位拓展雲計算在公司應用的深度和廣度，以雲計算平台建設為契機推動數據中心向可用性管理中心轉型；探索研究區塊鏈在解決互聯網電子交易信任問題方面的應用，防範金融交易中主體身份識別過程的風險。

《金融電子化》新媒體部

主任 / 鄺源 編輯 / 潘婧

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