一篇文章說清數字貨幣如何投資
近日，由於許多國家發出虛擬貨幣風險預警，比特幣以太幣等接連大跌，其中比特幣一度跌破6000美金，以去年12月比特幣最高點19500美元計算，資產值下降63%。然而，儘管數字貨幣價格「跌跌不休」，但數字貨幣投資熱卻並沒有因此冷卻，反而有外媒稱如果能夠挺過此輪下跌，比特幣可能會再次上漲超過70%。實際上，支持這種觀點的「幣圈」人並不在少數。
2017年8月，由於比特幣價格持續提升，為適應多種應用場景，比特幣的系統架構急需升級。然而由於對系統架構升級方案的不同主張，「幣圈」內部對比特幣共識發生了分裂，這就是比特幣第一次分叉。比特幣分叉僅使比特幣價格短暫回調，隨即迎來了報復性上漲。
2017年9月，我國ICO 和虛擬貨幣監管新規出台，大量國內投資者和機構出境，比特幣等數字貨幣再一次經歷了短暫回調和再次暴漲。
2017年11月後，俄羅斯、美國SEC 、世界銀行等國家及國際組織相繼提示虛擬貨幣風險和隱患，然而12月，比特幣及部分數字貨幣價格一路飆高。
表面上看，似乎每一次的下跌後，都迎來了暴漲，那麼此輪下跌後是否是「上車」的好時機呢？貌貌在這裡不下定論，簡單帶大家了解一下數字貨幣投資該如何投，從哪裡買幣？ICO 跟買幣有什麼不同？市場上項目那麼多，如何區分哪個是騙局？
簡單來說，目前針對數字貨幣的主要投資方式為「買幣」與「ICO 」。
先來看「買幣」，這個邏輯很簡單，就是找一個上線了數字貨幣的交易所去買幣，然後坐等幣升值了再賣掉，或者賠錢了選擇一下是補倉還是割肉止損，具體來說跟買股票差不多。然而目前比較大的數字貨幣交易所，如Binance 、Coinbase、Kraken、Bitfinex等大多在國外，甚至有部分交易所已經停止了新用戶註冊，國內用戶購買起來無論是「翻牆」還是賬戶問題都有些不便。如果想要「買幣」也有一些設在境外但提供中文服務的數字貨幣P2P 交易平台，不過提醒大家千萬注意風險，注意平台是否安全可靠。
再來說ICO，根據百度百科解釋，ICO是區塊鏈項目首次發行代幣，募集比特幣、解決以太坊等通用數字貨幣的行為。貌貌簡單解釋一下，ICO實質上是一種眾籌行為。有人認為ICO是數字貨幣上市，類似於公司上市發行股票的概念，上市之後，數字貨幣才可以交易。其實不盡然，數字貨幣交易，大多還是在交易所進行的。類似於比特幣、以太幣等數字貨幣都跟ICO無關。目前大部分ICO都是基於ETH（以太坊） 進行的。 簡單總結一下國內許多ICO 項目的套路：想一個與區塊鏈技術相關的項目，建個網站，然後用AI 、大數據、共識等名詞包裝，寫一份白皮書，在以太坊發幣，最後找交易所上市。有的項目甚至連網站都不建、白皮書都不寫就去以太坊發幣募資了，這種幣被稱作「空氣幣」。
在貌貌看來，ICO 與傳統眾籌項目最大的不同在於，傳統眾籌普遍以實物產品作為回饋，ICO 以該項目產生的數字貨幣作為回饋。如果項目失敗，該數字貨幣也隨之崩盤。相比於在交易所購買數字貨幣投資，ICO 投資的門檻跟難度更低，但是風險也更大。
數字貨幣的投資與投機其實只有一線之隔，儘管從過去幾年的價格變動來看，這類項目擁有高回報的特性，但與現存的投資渠道相比，這類項目也帶有非常高的風險。可以預期未來會有國家發行具有國家公權背書的數字貨幣，而現有的數字貨幣未來趨勢如何，貌貌不在這裡作明確判斷。但講一講歷史上一個有名的案例，密西西比公司股票和南海公司股票泡沫。
十八世紀，South Sea Company在英國成立。英國政府將南美洲海上貿易權授予該公司，作為回報，該公司需幫助政府重組國債，而當時南美洲的航路都被西班牙所控制，所謂南美洲海上貿易權根本無從談起。但由於充滿誘惑力的宣傳攻勢，大量民眾開始購買該公司股票，股票價格迅速翻倍，最終股價超過1000英鎊。
與此同時，密西西比公司在法國成立，該公司的目的是發行一種新的紙幣來替代當時的貨幣，這個令人啼笑皆非的項目，經過吹捧後，使該公司股價兩年內增長20倍，市值超過法國全國金銀儲備的80倍。
隨後，如製造永動機、淡化海水、從黃瓜里提取陽光等大量不靠譜項目開始出現，這些項目的股價也節節攀升。最終，從南海公司開始，各類股票大跌，市場信心崩潰。英國政府為保護民眾通過了《泡沫法案》，之後的一百多年裡英國的公司都被禁止發行股票。
近期，隨著比特幣等數字貨幣的暴漲跟ICO項目的火爆，許多人說價值投資已經是無用的理論，甚至援引「克拉克三定律」來印證，暗示巴菲特這類反對數字貨幣投資的人已經過時。其實許多人的心態都可以理解，畢竟錯過了近幾年最快「暴富」的一條路，就如一線城市的房價一樣。暴漲面前，任何爭論都沒有意義，但如果抱著賭博的心態投資，不妨想想自己能否承受賭輸的後果？
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