紹興摧毀首個「花唄套現詐騙」產業鏈

製圖/高岳

近日,浙江省紹興市越城區警方打掉首個「花唄套現詐騙」產業鏈,實現了從底層詐騙實施端到套現產品消化端的全產業鏈打擊。專案組從廣州、四川、湖北、天津及浙江等地抓獲詐騙嫌疑人36人、套現詐騙中介7人、銷贓嫌疑人1人,涉案金額達400餘萬元,遍布全國各地的受害人達3000餘人。

隨著電子支付的不斷普及,一些網購平台提供各種消費信貸產品,消費者開通信貸功能後,可以憑信用額度貸款用於網購,如支付寶花唄、京東白條等。由此,網路上出現許多中介,提供信用額度套現業務,依靠虛假交易或在網上購買一些電子票據,把消費者的信用額度轉換為現金,並收取高額手續費。

這些灰色套現一直被監管部門緊盯並打擊,但是這類灰色套現業務成為一些不法分子眼中的搖錢樹。不法分子利用有些人(把這種人稱為套現人)想把自己的信用額度變成現金的需求,用較低的手續費吸引套現人加入QQ群或微信群,讓套現人在網上購買一些高價票,如迪士尼門票、環球影城等電子票據,並要求把收取票據的電子郵箱設置為嫌疑人提供的郵箱,嫌疑人通過轉賣這些電子票獲利後,將套現人拉黑。

套現遭「拉黑」被騙5000元

2017年9月1日,紹興市公安局越城分局接到陳先生報案稱,他因急需用錢,利用支付寶花唄的信用額度非法套取現金而被騙5000元。

原來,2017年8月31日,陳先生通過搜索加入各種花唄套現QQ群,其中一個QQ群內有一自稱花唄套現「客服」的人(詐騙嫌疑人沙某)稱可以幫陳先生套現,但需收取5至10個點的手續費。陳先生知道,現在許多套現商家都需要收取10個點以上的手續費,便同意了。

「客服」耐心地引導陳先生登錄淘寶,購買了數十張迪士尼電子票,收票郵箱按照「客服」要求填寫了一個叫蘇某(套現詐騙中介)的郵箱,支付時選擇花唄支付,支付過程順利。

陳先生完成交易後,要求「客服」按之前說好的將扣除手續費後剩下的5000元轉賬給自己,但是「客服」稱需要核對電子票真偽,叫其耐心等待。10分鐘後,陳先生再次催款時發現QQ已經被「客服」拉黑。

2017年9月,越城區警方在接到相關報警後,成立「花唄」套現詐騙案專案組。

追蹤資金流向牽出詐騙產業鏈

案發後,紹興市越城區警方立即與阿里開展警企聯動,通過陳先生提供的收票郵箱地址順藤摸瓜,2017年9月6日,在天津將犯罪嫌疑人蘇某抓獲。

經審訊,蘇某交代,在花唄套現這個行業里已經形成非法產業鏈:由底層的下家實施詐騙,中間層即中介,負責收票和聯繫高層回收貨品,再由高層負責將貨品變現。

蘇某是中介,在整個套現詐騙產業鏈中,處於中間層,下游的詐騙嫌疑人會發布大量套現廣告尋找獵物,當獵物被低價套現吸引時,嫌疑人就會聯繫中介,中介會給嫌疑人一個正規的網購門票鏈接,如價值330元左右的環球影城門票。嫌疑人誘使獵物使用花唄購票,並強調要將收票電子郵箱填寫為指定的電子郵箱,嫌疑人把這種交易稱為「黑單」。

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