深扒傳銷幣外衣：財富神話背後往往是一場精包裝騙局

品途解讀：任何財富神話背後都有可能是一場精包裝的騙局，你以為的發財機遇或許正是別人的賺錢利器。

作者/楓述

2017年來，區塊鏈行業事故頻發，日本虛擬貨幣交易所Coincheck價值4.5億美元的新經幣被盜，成史上最大數字貨幣失竊案，空氣幣、傳銷幣項目更是層出不窮，區塊鏈概念炒作、團隊操作失誤跑路等現象屢見不鮮。品讀區塊鏈（微信ID：pinduqukuailian）特對區塊鏈行業亂象進行了整理，希望大家能有一個清晰的認知，避免入坑成韭菜。

本文主要剖析的是傳銷幣項目，從天使幣案例、傳銷幣的定義、運作、以及辨別特徵著文，不構成任何數字貨幣投資建議。

零風險、高收益 天使幣共騙取1.4億多人民幣

2016年3月，薛士凱由於其便民服務站和彩票業務經營不善，決定和朋友賈鑫通過運營虛擬貨幣天使幣項目牟利，以賈鑫此前註冊的百付寶公司為運營主體。

隨後，薛士凱請人開發了「礦機系統」「亞洲數字交易平台」「區塊鏈錢包」「會員系統」，搭建起天使幣項目的線上運營平台。

百付寶主要通過召開現場會宣講、網站宣傳、微信公眾號推送等方式進行公開宣傳，對於業務員和介紹推薦人會給予高額傭金。

不久後，百付寶誘騙了不少投資者租賃礦機，其「礦機」為小、中、大三種，價格分別為每年1000元、5000元、1.5萬元天使幣，礦機每天能挖到數量不等的天使幣。

百付寶對外宣稱天使幣是英國火花公司發行的全新加密P2P形式數字貨幣，其上線的亞洲數字平台是中國最大的數字貨幣線上交易平台。該投資零風險、收益高，會員可來旗下樂客來酒店進行現場考察，包吃包住，報銷路費。

據其業務員介紹，公司法定代表人賈鑫為南京安徽商會副會長，公司財力雄厚，名下資產眾多，包括物業管理、傳媒公司、酒店、KTV等，而這些業務均可用天使幣結算。天使幣首期認購價是0.75元/幣，開盤時天使幣的價格為1.5元/幣，投資人在交易平台進行交易提現後，即可獲得高額收益。

為了讓投資人相信天使幣會升值且能交易提現，百付寶用先前的投資款做莊，在交易平台上不斷收購天使幣，如此下來，確有不少投資者上當。其投資款大部分都被轉移至賈鑫、薛士凱的個人賬戶或者發放傭金，剩下的則用於天使幣項目運作。

據中國新聞網報道，來自廣東的劉女士用56250元租賃了5台礦機，每天均產八九十個天使幣。當劉女士想將天使幣變現時，百付寶公司卻以亞洲數字交易平台還未搭建好為由拒絕變現。

5月19日開盤後，「天使幣」價格初漲後跌，最高時1.83元，六七月份跌到0.12元，之後無人投資。在此期間，大多數人都無法提現。百付寶公司解釋稱，平台正在升級，禁止提現。

2016年6月，由於資金鏈斷裂，百付寶關閉了交易平台。截至6月14日，天使幣項目共騙取了1.4億多人民幣，超過6800名投資人上當。

2017年2月，賈鑫、薛士凱、趙志剛被公安機關抓獲。同年3月13日，姚二曼主動投案自首。

天使幣只是傳銷幣的冰山一隅，市面上流行的傳銷幣更是屢禁不絕，比如說百川幣、珍寶幣、熊貓幣、馬克幣、赫爾幣、卓越幣等。

傳銷開頭、直銷運營、龐氏騙局結束

一般來說，打著比特幣、區塊鏈名義，自己發行並自建平台進行交易，通過拉人頭送貨幣的方式給予用戶獎勵的幣大多是傳銷幣，其開源代碼也屬抄襲。通常，這類項目都在微信群、論壇、社交網路上進行宣傳，文案措辭毫無節操，工作人員會承諾分紅、只漲不跌。

傳銷幣和傳統傳銷相比有幾個區別：產品為數字貨幣，且被包裝得很高級；參加者可以獲得拉人頭獎勵，而獎品都是數字貨幣；其數字貨幣會隨著受騙者數量增加而升值；參與者可以獲得數字貨幣數量和賬面折演算法幣的增長。

2016年4月21日，中山東區警方便破獲了一起"維卡幣"傳銷案，涉案金額約6億元，查封寫字樓、銀行資金、理財產品價值合計約2億元，廖某等3名主要犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。

空氣幣「K」幣的發行人薛鑫曾向《中國新聞周刊》介紹了傳銷幣的具體運營流程：首先，傳銷幣社群成員需要向他人宣傳該幣，拉人進群。

以維卡幣為例，該幣共有入門級、進階級、專業級、高管級和大亨級5個會員級別。入門級需投資975元人民幣，贈送代幣1000個，附贈黃金50毫克，大亨級需投資37725元人民幣，贈送代幣60000個，附贈黃金2500毫克。

新會員繳納費用後，會獲得該幣流通網站的用戶名和密碼，登錄網站後，就能看到投資金額和所對應的代幣，並可以在系統內使用代幣挖礦，以賺取維卡幣。最開始，6個代幣能開採出1枚維卡幣，隨著開採人數和難度的增加，挖出一枚維卡幣的代幣量會增加。

社區會員可以通過發展下線獲得提成。根據級別不同，提成收益為下線入會費的10%到40%，此後該下線再拉人，會員還可以繼續拿到相應提成。

薛鑫還指出，維卡幣不像比特幣能夠開放源碼，因此維卡幣的數量、開採難度甚至幣值都是由傳銷組織控制。傳銷幣可無限增發，幣值也可隨傳銷組織意願隨意波動，到後來，會員花100個代幣都無法開採出一個維卡幣，只能通過發展下線獲得資金。

如果要出售維卡幣，需要有人接盤，而是否有人接盤也由傳銷組織控制。最後，會員想出售一枚維卡幣十分困難。

數字貨幣傳銷期間，極其像直銷。因為每一個中間代理拉人頭後，人頭都是直接從組織者那裡購買數字貨幣，而不是從中間代理那裡購買。中間代理是不會出售數字貨幣給下級代理的。但區別是，這種拉人頭，可以獲得額外的數字貨幣獎勵。

故而數字貨幣傳銷往往是這樣的：傳銷開頭，直銷運營，龐氏騙局結束。

扒掉傳銷幣外衣

據國家互聯網金融安全技術專家委員會數據統計，截至2017年9月，在中國境內流通的傳銷幣大概有421種，其中大量傳銷幣總部部署於境外。究竟如何識別傳銷幣呢？

有實在的產品即虛擬數字貨幣。被包裝得很高級，如易幣宣稱其發行平台「中國網超」是受商務部等5部委的委託搭建，該平台是中國「數字貨幣教學實踐示範基地」之一。

承諾只漲不跌，投入回報率高且有定期分成。高收益與高風險同在，這基本算是常識了，但凡有這種虛假承諾的，可千萬別心動，顯然是坑。如某項目稱購買一定數量的克拉幣，其價格定會上漲，且保證一年收益率穩賺3倍左右，發展好的話能達到5至10倍。

參加者可以獲得拉人頭獎勵。為了吸引更多會員加入，傳銷幣項目方往往會採取傳銷的方式進行拉新推廣，設計與傳銷模式類似的拉人頭進行返現級別，每個級別對應不同的獎金回報，發展了下線就能獲得提成，並可層層提現。

在微信群、QQ群或各大社區論壇上夸夸其談，各種美女帥哥安利你購買其幣種的請留心。傳銷幣項目會花錢買通無良媒體發散虛假文章，或者利用歪歪語音聊天室功能打廣告。傳銷大師們大都慷慨激揚，各種花言巧語使小白暈菜。

源代碼遲遲不公布。項目方往往會以怕被抄襲為由拒絕公開源代碼，實際上是怕被懂行的專家識破。

流通性。只在小平台甚至限制某個平台上發行的大多是傳銷幣，大型交易平台一般審查嚴格，無法矇混過關。

寫在最後

通常數字貨幣傳銷項目都會選擇現成的或自己編的程序來發幣，包裝幾個所謂專家、政要、技術大拿或精英，通過線上線下雙重宣傳各種暴富案例來設計數字貨幣財富假象。投資者在投資周期結束後可獲得數字貨幣複利獎勵或直接返利，一旦投資者想退幣時，項目方會以各種理由拒絕退現。

傳銷幣發展到最後，都會以這幾種情形收尾：1）發幣人套現跑路，當發幣人把幣賣出去後，這個幣也就沒有任何價值了。2）傳銷幣的高回報是建立在後加入者支撐前面人的利潤的基礎上，當發幣人賺得差不多了，或者後加入者無法支撐前面人的利潤時，項目就會崩盤。3）傳銷幣一旦被警方發現，旗下所有資產都會被查封，投資者也將血本無歸。

任何財富神話背後都有可能是一場精包裝的騙局，你以為的發財機遇或許正是別人的賺錢利器，三分天註定，七分靠打拚，還是努力搬磚吧！

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