兩華女去存錢 突然被警察包圍！攤上大事了……

兩名生活在澳洲的華人女子，扛著黑色袋子去銀行存錢，誰知道剛開始存，就聽到警笛響起，被警察包圍，還用英語大聲命令兩人停下動作。然後收繳了她們的銀行卡和現金。之後兩人被帶到警局問話，最後兩人被法官認定「涉及洗錢犯罪」，不僅被澳洲聯邦警察（AFP）和澳洲內政部分頭警告，還被法院凍結了整整$20萬澳元的資產，損失慘重。

筆錄疑點多 私下換錢後存入銀行

2016年底華人女子崔偉麗（Weili Cui，音譯）和她的朋友江蓓（Bei Jiang,音譯）走進了NAB銀行在悉尼的一處分行。她們走到一台存款機跟前，打開了一個黑色的大袋子，開始存錢。

一旁的銀行職員發現兩人存錢金額巨大，徑直跑到行內打電話報了警。警察趕到後，包圍了兩名華女，用英文大聲呵斥，收繳銀行卡和現金袋子後帶回警局詢問。

警察問她們：「你們的錢是哪裡來的？」

崔女士一時心急回答說：「是一個胖子和一個瘦子給的。」然而這句話卻成了日後她被凍結財產的鐵證。

崔女士被捕後對於錢的來源和用途給出了各種解釋，她稱錢來源正當，其中6萬澳元是為自己家中的6位家庭成員存取的，而且這六位家人攜帶的現金數目都不超過10000澳元，所以沒有違反海關的規定。

崔女士還稱，這些錢是用來「還債」的，但她卻不知道債務人是誰，因為對方是與她的丈夫聯繫的。

然而隨著崔女士被送上法庭，她卻當庭翻供，承認自己是向調查員撒了謊。

崔女士及其丈夫稱，自己是因為擔心換錢的手續「不合法」，因此向警方撒了謊。

崔女士終於道出這筆資金的來源，是華人圈子內私底下換匯得來的，而幫她換匯的人，正是在當時場內的另一名華人女子江蓓的丈夫，王俊國（Junguo Wang，音譯）。

據報道，王俊國英文名叫Jason，是一家移民簽證服務公司的負責人，曾協助崔女士及其丈夫辦理移民。

法庭現場還公開了一段他們之間的錄音：王俊國讓崔女士和一個拿著$20萬的朋友「聯繫一下」，表示自己的一位朋友雖然有$20萬澳元在手，卻沒有銀行賬號，需要崔女士來幫忙。崔女士當時還猶豫「是否是假鈔」，不過王俊國說澳洲很少發現有假鈔。

在兩年多之後，這一場曾經鬧得沸沸揚揚的案子近日終於宣判。

法官對於崔女士的口供存在疑問，認為崔女士用垃圾袋裝錢「行為可疑」，進而認為「資金可疑」，最終凍結了20萬澳幣的「可疑資產」，因為不能證明來源合法。

美國這樣存錢也容易惹禍

雖然上面的這個案件發生在澳洲，但是在美國，也有不少人因為存錢，惹上大事的。

中國著名笑星英達，因為分多次存入28萬美元現金，而遭到調查，最後被罰款判罪。

達拉斯一名女教師琳達．范特若（Linda Nell Fantroy）從2010年1月到2013年10月存款111次，總額為58萬元，最後被判在聯邦監獄坐牢18個月，七棟房被國稅局沒收。

在美國，往銀行存現金是非常「可疑」的行為。如果單筆超過1萬美金，會立刻被銀行職員上報；如果連續3天存入固定款項，即使款項不超過1萬美元，也會被調查；一個月存入現金超過4次，會被定為「高危賬戶」。

銀行如果將你的賬戶定為「高危」，很可能會強制關戶。之前媒體報道過，紐約法拉盛的一位華裔女子，將家中的6000美元現金分3次在櫃員機存入銀行賬戶，結果被強制關戶。

大家剛過完年，可能會有一些壓歲錢要存入銀行，提醒各位，如果不超過10000美元，盡量一次性存入。如果超過10000美元，申報來源後存入也是無妨的。

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