區塊鏈世界作死指南：迷信「內幕」和「大神」
比特幣最近又開始漲價了。
就在2月16日，比特幣似乎也開始了春節的狂歡，價格重回10000美元，並且一路企穩向好，截止到撰稿日期，價格已經漲到了10700美元。看著一路上揚的曲線，當初比特幣暴跌到6000美元引發的震撼與恐慌，似乎都已經是去年的事情了。
圖註：比特幣近七日價格曲線 圖片來源：coinmarketcap
看著紅色的盤面，很多投資人也開始活泛心思，想要再度入場比特幣。所謂「搏一搏，單車變摩托；賭一賭，一居變別墅」，只要買對時機，這樣的事情也不是沒有可能。
但是，投資賺錢並不容易。賠錢，卻是一件很容易的事情。經過市場的無數次考驗後，人們發現，許多在投資中虧損的玩家，都有一些相同或者相似的行為模式。我們將其整理，戲稱為：「區塊鏈世界作死指南」。所謂「以銅為鑒,可以正衣冠；以人為鑒，可以明得失；以史為鑒，可以知興替。」大家共勉。
輕信小道消息
想要作死，最簡單的方法就是聽信「小道消息」。
小道消息的來源很多，QQ群或者微信群，各種知名或不知名的網站或論壇，甚至於貼吧，都時不時有所謂的「內幕」消息爆出。許多投資者一看到「內幕」兩個字，就臉紅心跳，激動不已。很多人甚至會趕快把電腦屏幕蓋住，生怕別人知道，並把這些消息視若珍寶。似乎投資成敗就在此一舉，只要抓住機會，就能一舉翻身了。
如果最後沒有靠這條內幕消息獲益，他們也不會認為是這種聽信小道消息的方法有問題，而是認為是自己知道消息的時間太晚了。下一次，只要行動速度再快一點，了解「內幕」再多一些，就能獲得成功。
然而，並不是因為他們的行動速度不夠快才沒有賺到錢，而是因為聽信小道消息這件事本身就是不靠譜的。
我們來思考一下。
如果這條消息是真的，並且確實有極強的投資價值，對於消息的擁有者來說，更好的方式不應該是自己趕快投資？為什麼要把這個消息分享出來吶？這件事本身不就使得消息的收益在減少嗎？
即使「韭菜」拿到了真實有價值的「內幕」消息，通常也是第六七手的消息，早就被莊家或者機構投資人了解並消化了。到「韭菜」手上的時候，基本已經沒有機會了，甚至有可能，這個時候已經淪落為接盤俠了。
甚至還有一種可能性，所謂的「內幕」消息，其實是被故意釋放出來的。在你準備買入之前，莊家已經提前做好了準備。如果是利好，資產價格已經被大戶和莊家們推向了高位，「韭菜」一買入就立刻回調下跌。如果是利空，市場大概率已經處於低位，賣出的時候，很有可能就是在低位，又被莊家收割。
聽信小道消息的投資行為 圖片來自網路
依賴所謂「大神」，不做自主判斷
能夠做到第一條的人，已經是一個及格的「作死」玩家了。但是，在作死這條路上，還有遠比聽信「內幕」消息更高級的方法，就是聽信各路「短線」大神。
李笑來曾有個很精準的說法：所謂的「韭菜」，其實就是不能為自己的決定負責的人。他們的邏輯大抵上是這樣的：賺了的時候，覺得自己聰明，跟對了人；賠了的時候，就喊著「 一定是有人騙我！」 ……反正得有人負責，反正負責的人不是我！
那麼，「韭菜」的問題出在哪裡？永遠單視角。他們永遠只能以「當前的自己」作為出發點，去理解、解釋這個世界。就像賈平凹提到的老長安南郊的老人拉家常那樣：「蔣委員長肯定是頓頓吃乾麵，油潑的辣子調得紅紅的。」用今天的流行語作註解，就是「貧窮限制了我的想像力」。可你有沒有想過，同理，「富裕也有可能同樣限制了另外一些人的想像力」呢？
正因為這樣，李笑來才會感慨：「低買高賣，多簡單的四個字，竟然99.99%的人永生做不到。」
而恰恰在投資市場中，經常會有各路「短線」大神利用人們的單視角心理和判斷惰性，頻繁出沒。股市如此，幣圈更是如此。
這些「大神」，也時常能獲得許多人的信任，因為在一些人看來，只要能虔誠地跟著所謂的專業人士走，就一定能夠賺錢，甚至於發家致富。
但是，這件事從邏輯上講並不可能。任何人都不能準確預測未來。只是根據他人的隻言片語進行投資，其實是對自己的資產不負責任。
更重要的是，那些真正通過投資賺了錢的人，很少會向公眾進行價格預測。李笑來就曾公開說過：「絕對不要做公開的價格判斷。這樣不好。」他還反覆強調，不懂的就不要買——任何一筆投資，都要自己判斷。
真正的專業人士，最多會說自己認為那個項目長期來看有價值，而這與預測價格完完全全是兩件事。
之所以他們不這樣做，一是市場情況瞬息萬變，真正需要掌握的是規律，所謂授人以魚不如授人以漁；而更重要的原因是：獨立思考才是盈利的基礎，每個人都要為自己的行為負責。有魚還是沒魚，首先要親自搞清楚，然後再下手撈。
可能有人會說：「可確實有一些大神預測成功了啊！」
這件事，至少有兩種可能：
第一，當整個市場處於牛市的時候，短線預測成功其實是一件很正常的事情。去年12月中旬的時候，幾乎所有的區塊鏈資產都在漲價，你無論買什麼幣，都能賺到錢，這個時候的預測，其實沒有什麼意義。
第二，當預測的數量足夠多，總有一兩次能夠成功。許多短線「大神」會同時做出許多個不同的預測，你了解的很有可能只是其中一種，最終無論市場什麼動向，只要有一小部分人能夠賺到錢，「大神」的名頭就能保得住。
這就像算命先生給三個趕考的秀才伸出的一個手指頭，它可以代表一個不中，也可以代表一齊都中，也可以代表只中一個——只要把概率算好，怎麼講都說得通。
大神並不需要戰勝市場，大神只要戰勝你就好了。
熱衷於加槓桿
每一個成熟的投資人都知道，加槓桿是一件非常危險的事情。很多投資失敗的案例，都與加槓桿有關。那些熱衷於加槓桿的人，經常舉出「股神」巴菲特的例子來反駁以上觀點。
眾所周知的是，巴菲特的投資資金絕大多數都不是自己的，而是保險公司「伯克希爾·哈撒韋」的保費，也就是別人放在他這裡購買保險的錢，他把這些錢拿出來進行投資。要說用別人的錢幫自己賺錢，無人能出巴菲特其右。
保險公司的保費幾乎沒有成本，也沒有時間限制，被金融圈稱之為「浮存金」。而且伯克希爾·哈撒韋是全美第二大上市公司，賬面流動資產幾百億美元，管理的總資產更達上萬億美元。這就相當於來自全世界的投資人，每年都會無償把自己的錢拿出來借給巴菲特，既不用他還，也不用他付利息。資金充足大大增強了其抵禦短線波動的能力。
除此之外，巴菲特在做出一項投資決策之前，往往會在數據分析的基礎上，對市場進行反覆研究，時間長達數年。在投資項目上也非常謹慎，比如可口可樂、蘋果，這些都是幾十年穩定增長的長期績優股。
可口可樂股價走勢圖 圖片來自網路
蘋果公司股價走勢圖 圖片來源：Yahoo財經
不要總想著巴菲特會玩槓桿，巴菲特也講過：「我們堅持尋找一流業務的公司。」他還講過：「我最喜歡持有一隻股票的時間是：永遠。」這才是巴菲特能夠通過槓桿投資獲利的根本原因。
市場上能夠獲得的槓桿資金，成本通常都是總資金的10%以上，而且都有時間限制。這意味著一個人想要通過加槓桿賺到錢，只有在短期漲幅超過10%以上的大牛市才有可能實現。但是，這樣的機遇，一生又能有幾次？
投資者因為輕易加桿杠，稍微的市場波動就導致嚴重虧損，這種情況已經見怪不怪了。
頻繁的短線交易
有一個規律在區塊鏈這個新興的市場領域被反覆驗證：獨立研究，低頻交易，勝算更大。
但令人遺憾的是，市場上總有這樣一類投資人，不願意放過市場中的任何一次波動機會，最好能把每個波動都能玩上一個低買高賣。
他們追漲殺跌，他們異常興奮，好像賺到了錢智商就增長了一樣，說話聲大，動作變形。然而，更多的時候，他們非常憤怒，因為自己「被割了韭菜」。
有一個生動的例子很能說明問題：那就是GBI（全球區塊鏈指數）。
短短一年時間，GBI已經達到了15000點；而2017年的1月1日，GBI指數才剛剛1000點。這意味著，只要在最初做好投資配置，之後什麼都不做，甚至不參與任何一次IXO，現在資產應該上漲15倍，妥妥的。而那些辛辛苦苦追波段的投資者們，資產增長跑贏指數了么？
事實上，在當下的區塊鏈世界裡，做短線投資是非常危險的行為。
第一，這裡的時間密度比外面高，一天24小時運轉交易，沒有休息日，沒有漲停跌停。
第二，由於這是一個全新的世界，不少投資者相對幼稚，追漲殺跌是常見現象，從而導致更大的市場波動。
第三，在這個世界裡還沒有成熟且安全的金融工具，所以你沒有什麼套保的方式。?
第四，在這裡的價值衡量方法很可能和外界完全不相同。所以，如果你用短線的投資方法去操作的話，可能過不了多久就神經衰弱了。
對於區塊鏈投資來說，更好的策略可能是：親自研究明白區塊鏈資產投資的邏輯，搞清項目背景，做好盡職調查，分析商業模型，按照適合自己的方式做好資產配置，帶著長期投資的心態去觀察，不要太在意短期漲跌。
想作死就「All In」
假如你把市場看成賭場，All In只有50%的存活機會。
賭博的勝負不是看賠率，而是看玩家有多少次出牌的機會，有些賭博，錢多真的能壓死錢少。
雖說區塊鏈資產投資市場是長期多贏的，但即便是在大牛市，也會有人在賠錢，這畢竟是個跌跌漲漲的遊戲。
更為嚴重的是，這個全新的世界裡機會多多，同時也陷阱重重。如果你真的希望只靠一次押注就能改變人生，那麼無疑是拿自己的身家性命做賭注。大多數龐氏騙局有一個普遍特徵，那就是「加入費用驚人的高」。因為只有這樣，進來的人才能夠不冷靜。
李笑來曾經提到過一個現象：賭注相對大的時候，智力會急劇下降。
這在生活中很常見。很多人平時考試成績很優秀，一到高考就崩盤；很多體育選手平時經常能打出「滿貫」，一到賽場就發揮失常。為什麼呢？因為賭注越大，壓力也越大。
投資領域也一樣。2015年A股大漲的時候，170萬四倍槓桿全倉中車，兩天賠光跳樓的新聞其實也剛剛沒過去多久。
那麼這件事情就相當重要：通過合理有效的資產配置，降低投資風險。說白了，就是不要把全部雞蛋放在同一個籃子里。 做好足夠的風險歸避，內心才可能有安全感。這是防止自己的投資決策不被情緒綁架的第一步。
那麼，如何做好資產配置吶？老貓有這樣幾條建議：
50%投資比特幣這樣的白馬股；
5%～10%資金購買市場排名第二的幣種，比如說ETH，EOS；
5%～10%資金購買自己喜歡的幣種；
只做長期投資，不買自己看不懂的項目；
大額投資一定要有對沖。
需要注意的是，具體的比例一定要根據市場的情況和自己的實際能力進行判斷，不要盲目跟從，還是那句話，一切投資行為一定是自己獨立思考的結果。
罔顧生活，為了投資而不關注生活
李笑來曾在分享中，講到這樣一個現象：
「經過好幾輪的漲漲跌跌，牛市熊市的穿越，我可以告訴你，我見過很多夫妻勞燕分飛。為什麼？牛市來的時候天天忙著賺錢，天天眼睛發綠，然後忽略了跟家庭的聯繫。轉頭還沒等享受勝利成果，熊市突然就來了，加了槓桿，很快就爆倉了，又不願意跟家人說自己正在經歷災難。所以到最後只能勞燕分飛。」
很多像李笑來，老貓這樣的過來人告訴我們：「投資和生活一樣，也是講邏輯的，日出日落，朝花夕拾，種瓜得瓜，這本身就是自然過程。」
區塊鏈的市場發展再快，也要符合世界的規律，只不過速度比其他領域快很多倍而已。所以，相比起每天24小時盯著大盤，為指數的漲跌而煩惱，關心好家人，過好自己的生活才是重要的。
畢竟，比起生活質量，錢又算得了什麼？
最後
最後需要反覆提醒的一點是，投資有風險，入市需謹慎。我們不支持任何一個投資者輕易進入這個市場。因為，不經過認真調研和深入分析的投資行為，都是賭博。
大家可能會發現，大多數人其實都是在同一個地方摔倒，有的人甚至會在同一個地方摔倒許多次。一個彈坑不會落兩次炮彈的規律，在投資領域中似乎沒太大意義。
就像查理·芒格說的，如果我能事先知道我會在哪裡死去，那麼我一生都會努力不去那個地方。
投資到最後，真正帶來差異的，實際上是每個人對這個世界和人性的理解。橋水集團的創始人瑞·達里奧在新書《原則》里這樣寫道：
「不管我這一生取得了多大的成功，其主要原因都不是我知道多少事情，而是我知道，在無知的情況下，自己應該怎麼做。」
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