平安南京:錢寶網張小雷向南京機關投案自首
12月27日,據江蘇省南京市公安局官方微博「平安南京」消息,錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,於2017年12月26日,向南京市公安機關投案自首。目前南京市公安機關正在開展調查。
就在張小雷自首的當天,其官方微信還發布張小雷送出新春祝福的視頻。
目前,錢寶網官網打開已經無法使用相關功能,但官方並未說明張小雷的自首與錢寶網之間的關係。
多家媒體曾報道,張小雷出生於1969年,在2003年的泛美亞事件中,張小雷已向海外輸送足球學員為名,先後將50餘名小球員送到南美留學。
但泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號叫做潘喬的球員合作,潘喬註冊一家足球學校,泛美亞與其簽訂訓練合同,並每月向其支付1000美元工資,外加場地費和訓練費。 隨後,小球員在烏拉圭生活條件窘迫,1000萬左右的資金不知去向,被媒體曝光後,張小雷以詐騙罪被判入獄。
2012年,出獄後的張小雷繼續創業並創辦了錢寶網。
錢寶網雖然有微商業務,但其最重要的業務還是分銷,因為這部分的資金量最大,也是維繫錢寶網現金流的源泉。
據網貸天眼報道, 被冠以做「分銷任務」名義的項目,實際就是投資理財,保證金就是本金,周期就是投資期限,工資就是收益。至於失敗罰金,從產品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。 據此計算,錢寶網「QBII任務」項目的年化利率高達43.6%。
雖然錢寶網宣稱其項目為分銷,但其公布的合同範本顯示,投資人與錢寶網簽訂的是股權投資協議。也就是說,一旦錢寶網不能按時還款,那也不用承擔法律責任,因為QBII意向書是股權投資協議。
8月29日,此前爆料錢寶網跑路微信公號「金融人參考」再次發布文字信息稱:「
錢寶確實跑路了。消息來自張小雷(錢寶網實際控制人)身邊人,絕對可靠。」
「金融人參考」在最新爆料中稱:「張小雷沒想到他剛把總部搬空,被內部人員一不小心泄露了出來。在回答錢寶總部到底在哪」的時候,張小雷給出的答案是我們是去中心化的。什麼叫去中心化?就是總部確實不在了。張小雷親自現身是在為自己拖延時間,昨天張小雷現身的地方,不過是錢寶的一個客服辦公點。至於錢寶總部如今到底是如何地一片狼藉,這個照片,應該由張小雷來提供。我的配圖與正文無關,不要抓住這一個點洗哈。
最後說說提現問題,我朋友的賬戶,確實提現不了。目前錢寶還可以小額提現,大概是為了搞亂輿論、割肉脫身吧。但是百萬以上的賬戶的確是很難提現了。我朋友提現多次,然後直接被封號......」
8月28日,張小雷通過視頻回應稱:「這個事哥們你搞大了,你給自己惹了很大的麻煩,因為你惹上我了,我跟別人還不太一樣,維不維權的我先不管,反正我一定要找到你,在這裡我懸賞十萬,人肉你找到你,好嗎,你等著。找到你以後怎麼辦?法律有法律的辦法,我基於法律框架之下也有我的辦法。你這麼傷害我的寶粉,我一定會讓你痛不欲生,肯定會讓你付出更慘烈的代價,為我的寶粉復仇。」
評論中依然真假消息難辨,有人說其餘博文都是【最正經蜀黍android】發布,只有這一條是iPhone7 plus發布。所以,暫等官方消息後續報道。
TAG:網際網路金融觀察 |