如何選擇最安全的虛擬貨幣交易所？
美國財經媒體CNBC發表文章稱，在去年12月底的比特幣狂潮中，作為主要交易所之一的Coinbase在價格暴跌之際暫停了交易。隨著數字貨幣變得越來越流行、越來越勢不可擋，以及新的系統和交易所形成，許多Coinbase的競爭對手也經歷了成長的陣痛。這些新交易所尚未經受住時間的考驗，且黑客有入侵了一些交易所。今年1月，黑客從其用戶手中竊取了5億5千萬美元，之後，日本的一種名為Coincheck的加密貨幣交換系統接受了政府審查。如果審查屬實，預計將是有史以來最大的加密貨幣盜竊案，遠超2014年日本交易所Mt. Gox竊取的約4.5億美元比特幣一案。
有經驗的比特幣交易者認識到，在一個新的、監管寬鬆的7000億美元市場上，主要的比特幣和加密貨幣交易正在全球範圍內興起，包括日本的Coinbase和Binance，美國的Bittrex和Kaken，以及香港的Bitfinex。儘管美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會最近表示，他們將歡迎國會採取相應措施保護消費者免受加密貨幣交易問題的影響，但事實上政府干預的缺失正是加密貨幣交易最具吸引力之處。
更熟悉股票市場的投資者可能會考慮客戶最希望得到的是什麼，那麼交易所或「交易平台」又如何提供這些好處？你如何知道選擇的平台是安全的？新手應該如何儘快熟悉交易流程？
坦普爾大學福克斯商學院的金融學助理教授Bora Ozkan博士，認為比特幣的技術核心和類似的貨幣是非常安全的。由於其分散的系統來存儲客戶記錄和基金可能不太安全，因為集中在幾個伺服器上就會變成他們易於攻擊的目標。Ozkan說：「如果加密貨幣交易所能夠找到一種高效快捷的方式來操作分散的交易，比如區塊鏈，它們就能更安全地運行。」雖然這類系統的建設正在進行中，但專家表示，投資者現在應該調查自己是否盡職。
「投資者應該評估交易所及運營這些交易所的公司，因為它們會信任其他機構來確保自己的資金運行正常。」Real Ventures的加密貨幣分析師理Richard Hendrix說。「他們經營多久了？」他問道。「他們保險嗎？誰運作他們？他們在市場上的聲譽如何？」最大的交易所可能是最好的，他說，因為他們有足夠的訂單來輕鬆地撮合買家和賣家，並且有規模經濟來降低費用。許多業內人士警告稱，在消費者權益難以得到保護的國家和地區，人們不願藉助交易所平台進行交易。在美國和歐洲，交易所至少有一些監管和消費者保護措施，而且往往更容易將受到良好保護的銀行服務與交易所聯繫起來。
記住，如果你選擇海外交易，如果你想買入的話，一些銀行可能會拒絕你的匯款申請，即使你正在進行的交易有執照並且可靠。
專家表示，顧客應該尋求一種適合他們個人需求的方式。例如，一些公司為經驗豐富的投資者提供了限止訂單的簡單系統，而另一些則是為那些市場訂單的普通投資者服務。一些人將初學者的帳戶大小限制在一個小的金額上，並要求用戶要像在經紀公司申請保證金賬戶一樣申請更高的限額。
知情人士稱，任何良好的系統都將提供防範洗錢的措施，了解客戶是誰的程序、交易和價格追蹤的手機應用程序，以及在外部銀行賬戶和存儲加密貨幣和普通資金的「錢包」之間移動現金的便捷方式。
Ozkan說：「一個平庸的交易所和一個良好的交易所之間的區別在於流動性。」他指的是能夠找到足夠多的賣家和買家來快速執行交易。
除了這些普遍的必需品之外，還有一些關於易用性和安全性的關鍵因素。
可靠性。當交易量非常高或貨幣價格正在下降時，這個平台還可以正常運轉嗎？專家表示，用戶應該搜索互聯網和網站，以記錄系統崩潰和交易中斷的頻率。「考慮到糟糕的監管環境，我認為Twitter和Reddit是評估交易所聲譽的唯一選擇，」Storj Labs聯合創始人John Quinn說。他的主要的結論是，你永遠不應該期望交易是安全的。他建議將現金和加密貨幣存儲在與交易場所分開的賬戶中。
監管行為。在網路搜索，你應該很快就會發現有關加密貨幣監管問題的新聞報道。這些網站有時會受到監管，其中最引人注目的是中國和韓國的監管機構。中國計劃限制一些比特幣礦商使用的電力，這是對該行業的潛在挑戰。韓國正在考慮限制加密貨幣交易，只在合格的交易所進行交易，並對加密交易徵收資本利得稅。
客戶支持。你能得到一個真正有知識的人回答的問題，還是會被引導到一個不令人滿意的提問和回答問題的頁面或用戶論壇？Hendrix說：「即使是最好的交易所，客戶支持也是一個巨大的問題。」他指出，即使是在一些最知名的交易所，也幾乎不可能讓任何一個人在電話上尋得技術幫助。
保證金。實力較強的交易者可以像購買股票一樣在保證金中購買加密貨幣，所以如果你打算成為一名玩家，得注意這一點。
費用。很明顯，知道每筆交易要收取多少費用是很重要的，好的網站會在你點擊提交按鈕之前列出這些費用。「注意隱藏費用和罰款，」帕特里克-格雷說。這些費用可用於交易、存款或取款。「一些交易所對它們的收費是開誠布公的，而另一些則把它們隱藏起來。」例如，Coinbase列出了按交易價值計算的4%的「基本利率」，但根據交易的規模和賬戶上的錢、銀行或信用卡上的錢，有不同的降低收費的方法。
另外，看看交易所在技術上的升級，因為這也會影響交易成本。Coinbase和Bitfinex是美國比特幣交易量最大的兩家交易所，目前正在採用一種名為SegWit的軟體，該軟體預計將降低20%的費用，同時加快交易速度。
安全保障措施。用戶在某些平台上損失了金錢。因此，在搜索新聞報道和公司公告時，如果發現了黑客入侵歷史就將是一個危險信號，除非該公司能夠證明它加強了自己的防禦能力，專家們說。可以肯定的是，黑客們一直在探測所有的交易平台。
格雷說：「對於任何投資者來說，在加密貨幣交易中，最大的擔憂是由於安全問題或缺乏投資者保護而導致的欺詐或黑客行為。」格雷敦促交易者在登錄時使用兩步認證的平台，比如在手機應用程序中使用的密碼和快速過期的代碼。
Ozkan表示：「主流的加密貨幣變得越來越佔據重要地位，投資者對這些企業的安全性期望也就更高，因為他們已經習慣了從銀行和經紀人那裡獲取信息。」
專家建議尋找的其他事情是：防範「閃電崩盤」，或由幾筆大交易引發的滾雪球式價格下跌。要做到防止客戶數據泄露的保護，以確保所有交易都被正確記錄。
加密貨幣市場正在逐漸成熟，但仍要小心，沒有什麼是可以保證足夠安全的。GVA Capital的管理合伙人Roman Sobachevsky提供了一些傳統的投資建議：不要把所有的雞蛋放在一個籃子里。他說：「為了減少風險，盡量不要把錢放在一個交易所里，也不要把錢存到交易所里。」「當你需要做交易時，把錢轉到交易所去。用完之後再把錢拿回來。（來源：騰訊證券）
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