打著數字貨幣旗號的「山寨幣」花樣繁多 謹防掉入傳銷陷阱

伴隨著比特幣價格的一路瘋漲，資本市場出現了不少一夜暴富的神話，投資數字貨幣的熱度一增再增。然而，數字貨幣的投資並不是簡單地跟風，而是需要一定的知識儲備和門檻，否則有可能一不小心陷入傳銷騙局之中。

打著數字貨幣旗號的「山寨幣」花樣繁多

隨著互聯網技術的普及，人們對新興的投資產品接受度越來越高。比特幣等主流數字貨幣價格較高，想炒數字貨幣的投資者開始尋找新的類比特幣的產品，因此數字貨幣存在巨大的市場空間。然而，大部分投資者對數字貨幣的運作機制並不了解，市場上的數字貨幣種類繁多，其中有不少打著數字貨幣旗號的「山寨幣」濫竽充數，招搖撞騙。有數據顯示，自2016年以來打著數字貨幣旗號進行的詐騙案件有180餘起。

例如，曾經一度火熱的維卡幣，已經被證實為「傳銷幣」。去年12月，湖南省株洲市中級人民法院發布了關於維卡幣事件的二審刑事判決書。據判決書顯示，維卡幣傳銷組織對外宣稱是繼「比特幣」之後的第二代加密電子貨幣，升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設立的網站，並設立門檻，會員註冊後不能退會、退款。要成為維卡幣組織會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的「門檻費」獲得相應級別激活碼註冊成為不同級別的會員。

又如摩根幣（JPM），巧妙結合了數字簽名、區塊鏈，以投入少、利潤高、推薦別人加入有額外獎勵的機制吸引了大批的早期投資者。摩根幣官網使用了美國摩根大通集團總部大樓的海報，宣稱摩根幣就是由摩根大通開發的。炒家們通過各種線上組織，拉攏親朋好友加入炒幣群，但是在「高回報率」的外衣下，摩根幣只是一個打著虛擬貨幣幌子的「傳銷幣」而已。並且美國摩根大通集團也在中文官網發布了聲明，稱該集團在全球範圍內與摩根幣組織沒有任何關聯。

再如「中華幣」，大量國內投資者在私募階段進行內購，然而，據知情人士描述，「正式開盤，開盤價35元人民幣一枚，開盤1個小時不到，價格就跌到了8元，接下來的幾天更是跌到了不到1元，根本無人接盤，後來一直跌到僅剩5毛錢，導致大量投資者傾家蕩產。」

2017年，江蘇省互聯網金融協會更新的《互聯網傳銷識別指南（2017版）》，點名指出了像珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、維卡幣、石油幣、華強幣、摩根幣、貝塔幣、易幣、中華幣等，都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。

交會費、拉人頭的傳銷模式

市面上流行的傳銷幣林林總總、層出不窮，它們都有一個共同的特點，就是借數字貨幣之名，行傳銷騙錢之實。「傳銷幣」與比特幣有著本質的區別，比特幣是開源的，以區塊鏈技術為基礎，所有代碼公開透明，所有的質疑都可以公開提出，沒有人能故弄玄虛。一般來講，「傳銷幣」的操縱者首先會模仿比特幣構建網站，並謊稱自己開發的數字貨幣能與比特幣掛鉤，並在初期將所謂的數字貨幣價格炒得很高，以此來吸引用戶。用戶交錢註冊成為會員後，主要有兩種方式獲得收益：一種是交納會費，另外一種則是通過「拉人頭」發展下線。時機成熟後，行騙者集中拋售，價格一落千丈，投資者將血本無歸。

筆者總結了「傳銷幣」的幾個顯著特徵。首先，投資者的主要收益並不是來自數字貨幣，而是來自於下家以及發展會員，賺的都是下家的錢，發展的會員越多，賺的錢也越多；其次，「傳銷幣」平台一般會向投資人承諾高額的收益，並且承諾「只漲不跌」，標榜「零風險」等很容易誤導投資人的辭彙；第三，「傳銷幣」一般都由平台自己發行，在自建平台進行交易，無法在市場上進行自由的流通和交易；第四，「傳銷幣」的透明度較差，幣的總體數量未知，可以無限增發，產生幣的速度、數量完全由平台進行操控。

識別真假，看這幾點

由於「傳銷幣」詐騙案件頻發，工商總局在2017年12月發文提醒警惕以傳銷為手段的新型互聯網欺詐行為，理性謹慎投資，防範利益受損。1月17日，全國公安機關、工商部門召開網路傳銷違法犯罪活動聯合整治工作部署會，該項聯合整治行動將重點查處四類網路傳銷活動，其中，第一類就是以「消費返利」「資金互助」「數字貨幣」「投資理財」「網路遊戲」等為幌子的網路傳銷活動。

事實上，投資數字貨幣是有門檻的，需要一定的知識儲備，否則就有可能陷入傳銷騙局，最終血本無歸。辨別具有投資價值的數字貨幣和傳銷貨幣尤為關鍵，專家建議投資者可從發行方式、交易方式、實現方式、是否給出源代碼鏈接、官網是否以「https」開頭五個方面進行考量。值得一提的是，數字貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模後逐漸由第三方建立交易所來完成交易，而傳銷貨幣則由某個機構自己發行，並且自建平台來進行交易。另外，傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，是可受網站控制的。同時，傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，並不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。以「https」開頭的這類網址可以很好地保護用戶數據不被非法竊取，但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以「https」開頭。

還有業內人士補充，判斷數字貨幣的真假，首先要驗證獲得的是不是真的智能合約代幣，是以區塊鏈還是以中心化的方式發行；第二步看有無真實的技術團隊、懂不懂區塊鏈、有沒有一些落地的項目以及社區的活躍情況。

此外，有專家給出更直接的判斷方式：以金融產品為賣點的互聯網金融傳銷更具迷惑性，所以在區分傳銷和正常金融投資上尤其要注意，凡是有交入伙費、拉人頭、團隊計酬等行為特徵就基本屬於傳銷活動。[此文系轉載，來源於河北日報，版權歸屬原作者]反傳防騙快訊版權及免責聲明

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