銀監會一天發兩個股權管理辦法配套文件，整改大限明確了！

此前，銀監會法規部主任劉福壽在銀監會10部門主要負責人發布會上透露，近期，股權管理辦法配套文件即將發布。

3月9日，兩個配套文件如期而至，分別是《中國銀監會辦公廳關於做好實施相關工作的通知》和《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行股東報告事項的通知》。

國家金融與發展實驗室副主任曾剛指出，兩個配套文件既包括短期內對銀行市場存量股權問題化解的具體安排，也包括今年銀行股權現場檢查監管重要內容以及下一步強化股權管理長效機制的建立，內容十分豐富。

存量問題化解迎來寬限期

新年伊始，瞄準銀行公司治理不健全亂象，銀監會於1月6日下發了1號主席令《商業銀行股權管理暫行辦法》。

從《辦法》內容看，目前市場上違規行為較多。例如，《辦法》明確：「金融產品可以持有上市商業銀行股份，但單一投資人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業銀行股份合計不得超過該商業銀行股份總額的百分之五。」

而目前市場上部分保險資管計劃都已經超過了這一上限。雖然《辦法》已經下發兩個月，但整改步伐尚未邁出。

此次給《辦法》打上了兩個補丁，首當其衝的是《中國銀監會辦公廳關於做好實施相關工作的通知》（下稱「《實施通知》」）給整改限定了最後期限，一共三個重要方面值得關注。

首先，《實施通知》明確，在《辦法》施行前，未經批准單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應於《辦法》施行之日起六個月內通過商業銀行向銀監會或其派出機構提出股東資格申請。

曾剛認為，對於銀行持股未經彙報但超過5%的部分，之前已經涉嫌違規。但從配套文件中可以看出，監管並非完全不給機會，而是給了重新報備審批的6個月寬限期，讓沒有以合規形式入股存量超過5%的股東，通過合規渠道重新確認合法程序，獲得正常股東權利。

其次，《實施通知》要求，在《辦法》施行前，單一投資人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業銀行股份合計超過該商業銀行股份總額的百分之五，或商業銀行主要股東以發行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有該商業銀行股份的，原則上應於《辦法》施行之日起一年內完成整改。

曾剛指出，目前市場一些資管產品涉及到上市銀行資管產品超過持股比例。在處置化解過程中，《實施通知》同樣給予了整改期。不過方向上依然按照1號文要求執行，只是在處置過程中避免了對市場的影響，給了相對較長寬限期，從而實現逐步達到監管要求的目的。

最後，對於入股商業銀行數量不符合《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的，銀監會相關負責人指出，在《辦法》施行前成為商業銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關於入股商業銀行數量規定的，銀監會或其派出機構應按照持股比例和持股數量只減不增的原則引導其逐步符合《辦法》要求。

業內人士認為，按照新要求涉及到存量超過監管要求的情況，需要有序實施退出。以上三方面由於過去沒有股權新規，在實踐中一些市場主體超過了不符合新規要求的情況。而此次配套文件是落實之前1號文在實踐中可能出現的具體問題，給出了處理的具體方案安排，目的是在存量問題消解上避免對市場帶來衝擊。

銀監會法規部主任劉福壽表示，《關於做好實施相關工作的通知》，主要就《商業銀行股權管理暫行辦法》實施前後涉及的重點問題明確監管要求；對於不完全符合辦法規定的商業銀行現有股東，銀監會將按照「依法合規、分類處置、穩妥推進、保持穩定」的原則，有序開展清理規範工作。

未來6大工作重點

另一個補丁是《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行股東報告事項的通知》，主要落實了商業銀行股權管理暫行辦法的兩方面要求。

首先，銀監會相關負責人指出，《商業銀行股權管理暫行辦法》第四條第二款規定，投資人及其關聯方、一致行動人單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當在取得相應股權後十個工作日內向銀監會或其派出機構報告。報告的具體要求和程序，由銀監會另行規定。

此外，《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第三十九條也規定，商業銀行變更持有資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當向銀監會或其派出機構報告。為落實上述要求，銀監會制定了《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行股東報告事項的通知》。

而對於下一步銀監會就銀行業股權管理還將採取的措施，相關負責人指出6大關鍵點。

銀監會相關負責人表示，銀監會將著重從以下幾方面推動《辦法》施行：

一是加強宣傳培訓。《辦法》就商業銀行股權管理提出了一些新舉措和新要求。我們將通過培訓會、經驗交流等形式加強對《辦法》的培訓宣傳。

二是指導商業銀行加強股東管理，強化源頭風險控制。堅決制止股東對銀行施加不當控制和謀取不當利益。相關機構監管部門和派出機構已經或計劃通過監管會談、專題會議、發布文件等方式，對商業銀行提出明確監管要求。

三是嚴格股東資質，把好准入關口，支持依法合規、資質優良的投資者入股商業銀行。

四是組織開展商業銀行股東履職和履約情況評估，加強對股東行為的持續監管。

五是將中小商業銀行股東與股權作為公司治理重點內容，納入2018年現場檢查計劃。

六是加強對商業銀行及股東違法違規行為的查處力度。

曾剛指出，為了強化規範銀行業股權管理，銀監會下一步將建立股權託管機制，這屬於基礎設施建設。這是重要內容，託管機制有助於提高監管進行穿透和股權規範的有效性。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！