支付行業情報分析
也許你沒時間天天看公眾號，但又不想錯過支付行業重要信息，那麼這份支付行業情報分析不要錯過。第一期我們回顧了春節後至今的行業動態，以後預計會按照兩周一期的頻率出。
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央行政策、動態
2018年1月，支付機構備付金交存規模增至1237.57億元
央行全面檢查支付機構反洗錢工作
央行前不久發布的301號文即《中國人民銀行關於印發的通知》近日正式啟動檢查工作。文件通知，自2018年3月1日起，人民銀行及分支機構將啟動反洗錢現場檢查工作，對象為非銀行支付機構。
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央行政策解讀、聲音
政協委員賀強：鼓勵中國企業牽頭制定國際支付行業標準
郭田勇：移動支付或讓中國金融業實現彎道超車
中國銀聯董事長：應抓緊制定《電子支付法》
我國支付產業目前可以遵行的規範性文件只有《銀行卡業務管理辦法》（1999年）、《非金融機構支付服務管理辦法》等，這些文件在電子支付行業發展之初起到了很好的引導和規範效果，但目前已無法適應高速發展的行業需要。
小P：如果對黑色加粗標題有興趣，可以進入歷史消息查看，也可以搜索標題查看相關內容。
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行業大事
網聯官網近日正式上線，網址：https://www.nucc.com
248家銀行65家支付機構接入網聯，網路支付業務量增長超七成
中新控股取得越南第三方支付牌照 有效期10年
《銀聯卡支付軟體未報備黑名單》又增20家，總共303家了
微信與支付寶均提供海外退稅服務，可通過手機程序進行退稅
海外擴張新勢力，微信支付寶已在境外近40個國家和地區落地
騰訊阿里在香港展開移動支付大戰 微信單月燒掉千萬港元
金融行業大變局，銀監會牽頭16家金融機構組建「雲聯」
繼互聯網金融支付、徵信兩大領域的「網聯」、「信聯」(百行徵信)先後落地後，由銀監會牽頭16家金融機構組建的「雲聯」也來了。融聯易雲由銀監會信科部牽頭成立，原本初定19家金融機構入圍，最終只圈定了16家。股東絕大多數是銀行或銀行子公司，屬於銀行業的 「雲聯盟」，發起時並未考慮吸收外部機構，特別是互聯網金融機構作為股東。上述知情人士表示，儘管公司成立已經快半年，不過目前尚未正式開始運轉，業務開展和規劃也未正式成型，運營後將主要面向金融雲市場提供公共服務。
百行徵信：個人徵信業務申請獲央行許可
此前公布的信息顯示，百行徵信主要股東為中國互聯網金融協會，持股36%，芝麻信用、騰訊徵信、深圳前海徵信中心、鵬元徵信、中誠信徵信、考拉徵信、中智誠徵信、北京華道徵信各持股8%。
東南亞成互金出海的主要地域選擇
梳理國內互金企業的出海路徑，可以發現，泰國、印尼、菲律賓等東南亞國家成為海外布局的重點，尤其是現金貸企業的海外布局，更是絕大多數集中於東南亞地區。
究其原因，首先是龐大人口基數帶來眾多的潛在用戶。其次，東南亞經濟發展程度相對落後。再次，互聯網急速發展帶來豐富的流量紅利。最後，傳統金融覆蓋不足帶來了個人金融服務需求缺口。
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行業罰單
瑞銀信、百森通、信聯支付違規被罰：違規原因「未按規定使用客戶備付金」、因違反支付結算業務規定。
浙江航天電子信息產業有限公司、杭州市民卡有限公司、商盟商務服務有限公司這三家支付公司因違規存放使用「備付金」遭罰，金額5萬左右。
中國進出口銀行深圳分行因賣方信貸流動資金貸款貸後管理不到位、保全措施不及時，嚴重違反審慎經營規則，被深圳銀監局罰款30萬元。
浦發銀行濟南分行警告並罰沒36.52萬元，華夏銀行濟南分行警告並罰沒6.98萬元，二者的受罰理由均是違反支付結算業務規定，這一「罪名」一般是支付機構較為常犯的，銀行較為少見，央行對支付業整頓步入深水區，銀行也不會放過。
其他值得說的是近期各類支付公司和銀行被罰，原因大抵如下：「存在危害支付服務市場的違規行為」、違反支付結算業務規定」、「未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施」
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支付機構值得關注的消息
翼支付啟動「混改」：計劃引進不超5名投資人 出讓不超49%股份
去年中國移動支付交易額100萬億元
香港金管局：將於9月推出快速支付系統，年內批出虛擬銀行牌照
PayPal公布2017年年報：營收同比大增20%市值逼近千億美元
亞馬遜欲進軍銀行業，支付業務與中國差距大
卡友跳碼厲害 遭網友吐槽
網友反應卡友最近跳碼極其嚴重，「十筆跳七筆」，多數無積分。
香港創利豐涉嫌詐騙、警方已立案，國付寶違規提供支付通道
近日有受害者反饋稱國付寶信息科技有限公司非法為香港創利豐黃金外匯現貨期貨交易平台提供支付通道，而香港創利豐涉嫌詐騙，利用虛擬盤操作，對賭。目前受害人已經報警，警方已經立案調查。
香港華譽環亞外匯平台涉嫌詐騙，商銀信、盛付通、開聯通等多家支付公司違規提供支付通道
2017年10名受害人先後被非法詐騙團伙誘惑通過香港華譽環亞外匯平台投資黃金，共計受騙金額達4523903.27元，警方現已立案偵查。
易聯支付被列入經營異常名錄
2018年2月23日，佛山市南海區市場監督管理局桂城分局作出決定，將易聯支付有限公司列入經營異常名錄，原因是「通過登記的住所或者經營場所無法聯繫的」。
銀聯上調「雙免」交易限額
近期銀聯將「雙免」的單筆交易限額進行了上調，交通銀行、農業銀行等也紛紛宣布跟進調整。銀聯單筆交易限額由此前的300元提升至1000元，單卡單日累計交易限額由不高於2000元調整為不高於3000元。農行則將從2018年6月1日起，將小額免密免簽單筆限額提升至1000元；單日累計限額提升至3000元。
分公司老總以單位名義借債上千萬 通聯支付敗訴並被法院強制執行償還
通聯支付網路服務股份有限公司鹽城分公司原總經理周加兵多次以公司名義向他人借款，累計數額高達千萬元。在法院的判決中，除了判處周加兵在規定時間內償還錢款外，通聯支付作為擔保主體也需要承擔民事責任。
農信銀「聚合支付」走進農村市場
作為中國人民銀行批准成立的特許清算組織，農信銀資金清算中心始終立足農村支付清算領域，為協助廣大機構合法合規開展條碼支付業務，其聚合掃碼支付業務自推出以來，已獲得廣大農村金融機構和市場的認可。
哈爾濱銀行開通JCB支付清結算 覆蓋世界三大信用卡巨頭
3月8日哈爾濱銀行對外發布消息，該行跨境電商金融服務平台與日本JCB信用卡公司合作的「JCB支付清結算項目」實現全通道支付清結算功能。加上此前已經開通的維薩(VISA)、萬事達卡(MasterCard)，該行跨境支付平台已覆蓋世界三大信用卡巨頭。JCB卡是世界通用的國際信用卡，目前已在世界上190多個國家及地區發行流通，為國際六大信用卡品牌之一，在亞洲市場擁有龐大的客戶群體。
小P：值得關注的是兩個香港黃金外匯平台涉嫌詐騙、立案，支付公司被牽連。選擇下遊客戶很重要，有些明顯有詐騙傾向的平台，最好還是不接。另外，如果覺得這篇文章還不錯，記得轉發一下啊。
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