史上最全監管政策梳理！G20會議要將加密貨幣引向何方？

文/許麗萍

為期兩天的G20財長和央行行長會議今天在布宜諾斯艾利斯順利啟動，由於這場大會聚集了全球各大央行和各國財政部的大佬，所以備受外界關注。會議期間，加密貨幣再次成為熱門話題，而加強監管是主要議題之一。

據彭博社最新消息顯示，各國決定對數字貨幣加強管制，管制方式多樣化，包括日本的交易許可證制度、瑞士的基本解除制等。不過，也有消息稱，負責協調20國集團經濟體的金融穩定委員會（FSB）的主席Mark Carney在致G20央行行長和財長的一封信中表示，FSB最初的評估是，加密資產現階段不會對全球金融穩定構成風險。所以，目前的監管政策將去向何處，仍未知。

但顯而易見的一個現象是，各國政府對加密貨幣的監管日趨收緊（無論禁止還是允許），在這次G20峰會後或將迎來更多變數。在此之前，小編將為各位看客梳理出各國目前對加密貨幣的態度和監管政策，以供參閱。

日本

日本可以說是較早將比特幣和加密貨幣合法化的國家之一，日本金融廳（FSA）在2016年就承認了它們的貨幣地位。去年4月1日，日本國內修訂過的《支付服務法案》正式生效，加密貨幣作為支付手段的合法性正式被承認。

同年7月1日，日本新版消費稅正式生效，加密貨幣交易成為免消費稅項目。這使得日本取代中國，成為比特幣交易第一大國。不過，日本目前還沒有明確規定ICO的具體細則，現行的比特幣支付法律並不足以確定某些ICO活動的合法地位，日本金融廳曾叫停一些不合規的ICO項目。2018年3月8日，日本金融廳連發8道「肅清令」，成立了「虛擬貨幣交易從業者研究會」，整頓加密貨幣市場。有消息稱，在本屆G20峰會上日本將針對「反數字貨幣洗錢」議題向眾成員國尋求經驗。

新加坡

新加坡也是一個對加密貨幣友好的國家，到目前為止還沒有出台任何想要調整該行業的條文。

2018年2月6日，新加坡副總理Tharman Shanmugaratnam 在對加密貨幣及其交易進行深入研究之後，強調沒有理由禁止數字貨幣交易。今年3月5日，新加坡央行正評估附加規則，搭建更穩健的監管框架，以保護加密貨幣的交易者。

而且，新加坡金融管理局強制要求加密貨幣中介機構遵守反洗錢規定、打擊恐怖主義資助行為。3月15日， 新加坡金管局負責人Ravi Menon再次強調，在加密貨幣是否能成為貨幣的問題上，新加坡金管局「決不會說決不」。

英國

很大程度上，英國將於今年迎來具體的加密貨幣監管政策。英國財政部已經在制定計劃，要求取消匿名加密貨幣交易，並採取措施來防止反洗錢和逃稅。今年1月，包括法國經濟部長、德國央行、英國首相在內的歐洲國家都在呼籲採取更大的加密貨幣政策，具體政策或於今年公布。3月18日，英國央行行長卡尼（Mark Carney）稱，加密數字貨幣並未給金融穩定帶來風險，這使得市場減弱了對「G20會議利空貨幣」的擔憂。

美國

作為比特幣的大本營，美國政府正在逐步收緊以比特幣為代表的加密貨幣交易環節。

在比特幣誕生初期，美國相關部門出台了一份文件，該文件認為比特幣是一種典型的加密貨幣，不具備實際貨幣的全部屬性和法定貨幣地位。

在臨近2017年底時，美國專利商標局(US Patent and Trademark Office)為美國銀行(BofA)頒發了一項專利，目的是方便美國銀行為企業客戶提供加密貨幣交易服務。但是，加密貨幣市場的混亂也讓美國政府煩惱不已，於是在2017年12月22日發布了新版稅務改革方案，方案中提出比特幣和其他加密貨幣的投資者將不能提前繳納資本所得稅，以此來降低比特幣及其他數字貨幣在市場中的投機性。

2018年3月7日，美國證監會開始監管使用 SAFT 協議的 ICO，向 80 家加密貨幣公司發出傳票。 3月11日，美國證券交易委員會(SEC)宣布加密貨幣交易所必須要進行註冊。3月12日，SEC發布《關於可能違法的數字資產交易平台的聲明》，確認數字資產屬於證券範疇，因此交易所必須在 SEC 註冊或獲取牌照。

另外，美國不僅開始追查比特幣交易、挖礦以及支付等環節的稅收問題，同時大型商業銀行也開始禁止用戶使用信用卡購買加密貨幣。

俄羅斯

「數字金融資產」的新立法正在俄羅斯醞釀。

俄羅斯加密貨幣的監管進程在2017年起步明顯，當時俄羅斯中央銀行批准了該國第一家合法的數字貨幣交易所Voskhod。之後在中國封殺比特幣之際，俄羅斯財政部副部長Alexey Moiseev在去年9月底表示俄羅斯將會對加密貨幣支付實施禁令。更糟糕的是，同年10月俄羅斯總統普京要求徹底禁止俄羅斯境內所有加密貨幣，俄羅斯央行第一副行長Sergey Shvetsov也於同日演講中表示，俄羅斯將封禁比特幣網站。

兩個月後的12月份，俄羅斯區塊鏈和加密數字貨幣協會（RACIB）宣布，將會為ICO融資制定統一評級標準。今年3月7日，俄羅斯財政部提案要求將直接使用法幣替代物（如加密貨幣）定為犯罪，財政部副部長Alexei Moiseev表示，只有俄羅斯盧布才能用於支付憲法所提及的商品和服務。在這之前的會議上，普京要求俄羅斯在今年7月前合法化加密貨幣市場。

3月11日，俄羅斯完成《數字金融資產》聯邦法律的初稿，旨在對加密貨幣和 ICO進行監管。其中規定了數字金融資產的創建、發行、存儲及流通過程中產生的關係。此外，該草案還對數字貨幣和挖礦進行了明確定義，同時合法化了挖礦行為。

韓國

對加密貨幣態度不統一的還有韓國。它作為日本的鄰國，與日本對待加密貨幣的態度相差甚遠。

就在中國去年9月宣布全面禁止ICO後，韓國金融監管機構也加緊對加密貨幣實行監管，發布了ICO禁令，並成立加密貨幣對策工作組醞釀嚴格的監管方案。當然，韓國政府最終沒有強行禁止ICO，韓國人仍然可以合法地投資外國ICO。到了12月底，韓國宣布啟動禁止開放匿名加密貨幣賬戶的措施，這標誌著其正式開始收緊相關政策。

2018年1月31日，韓國正式施行加密貨幣交易實名制，但除了Upbit、Bittsum、Coin One和Cobit幾個平台之外，其他交易所均未獲得銀行提供的虛擬賬戶。3月7日，韓國發布禁令，公職人員不得持有和交易數字貨幣，與此同時韓國財長表示不會禁止普通公民數字貨幣交易。3月11日，韓國財長回應「禁止加密貨幣交易」的傳聞稱，政府沒有禁止或打壓數字貨幣市場的意圖，並且馬上要正規化數字貨幣交易。3月13日，據韓國時報報道，韓國政府或很快取消對 ICO 的禁令，允許一定條件下的代幣銷售。

中國

全球眾多國家中，中國政府的監管大概是最嚴的，國內不僅不允許加密貨幣交易，也關閉了加密貨幣資產交易所。

去年2月3日，央行推動的基於區塊鏈的數字票據交易平台測試成功，由央行發行的法定數字貨幣在該平台試運行。5月份，數字貨幣研究院在北京「悄然」掛牌。但是4個月之後，就發生了著名的「94事件」。人民銀行等七部委聯合公告，宣布將ICO定位為「非法金融活動」，禁止ICO 、新上項目，存量項目要限時清退。所有ICO代幣交易平台都需要在月底前清理關閉交易。

2018年1月2日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發整治通知，要求各地採取電價、土地、稅收和環保等政策，引導轄區企業退出「虛擬貨幣」「挖礦」業務。

2月28日，央行又約談了其他9家較小規模的交易平台負責人，監管部門重申，比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

3月9日，原央行行長周小川表示，加密貨幣還處在摸索階段，目前還沒有確定的監管政策。加密貨幣未來監管取決於技術成熟程度及測試評估情況，還有待觀察。同時他坦言，中國對加密貨幣仍持開放態度，但前提是它不會破壞金融系統，實施動態監管。由此，中國加密貨幣仍處於嚴監管狀態。

結語：

從全球範圍看，世界各國對於加密貨幣的態度可分為開放、含糊不清、嚴苛三種，大部分國家都還沒有出台正式的監管政策，國家之間也都還沒有形成完整的監管共識。G20峰會或是一個非常好的學習與交流契機，為各國管理加密貨幣市場帶來借鑒意義。

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