中國人不背鍋：加拿大地產成了非洲豪門家族洗錢通道

【高度周刊（Riseweekly）吳穹撰寫】根據聯合國貿易和發展會議的評估，全世界共有48個國家被定為最不發達國家，而在這其中非洲國家就佔據34個，非洲的貧困程度可謂是觸目驚心。然而朱門酒肉臭，路有凍死骨，就在廣大非洲民眾連肚子都填不飽的時候，一些非洲政要卻大肆斂財，在加拿大利用投資房地產作為洗錢工具，將自己的不義之財洗白，同時也彰顯出加國房市和稅務機制有很大漏洞亟待填補。非洲政要及其家族究竟是如何利用加拿大房市進行洗錢，加國政府又有哪些方面可以改進，從而不再背負洗錢天堂的包袱和惡名，本期《高度》周刊專題聚焦。

| 多倫多豪華公寓:卡扎菲家族的白手套

坦率地說，儘管2011年利比亞內戰結束已有七年，昔日呼風喚雨的政治強人卡扎菲(Muammar Gaddafi)也早已走進歷史舞台，而且卡扎菲時期的利比亞相對於非洲其他國家而言，生活水平算是相對較高的，但是從洗錢手段來看，大家都是如同一轍。尤其是多倫多的豪華公寓充當了卡扎菲家族洗錢白手套的角色，對於研究非洲政要家族是如何在加國進行房產投資和轉移財產，從中仍然可以管中窺豹。

多倫多湖濱區（Harbourfront Toronto）堪稱多倫多市內黃金地帶，距離市中心各大公司總部只有咫尺之遙，交通上更是多倫多公交和鐵路系統總站所在地，而且景觀也格外優美。從這裡可以俯瞰多倫多地標電視塔，還可以擺渡去湖心島，遠眺多倫多最美的城市天際線。就連多倫多人都不可思議的是，它居然名列加拿大旅遊人氣王第二名，僅次於尼亞加拉大瀑布，而且房價也寸土寸金，公寓均價在100萬加元以上，吸引了無數名流在此處安家置業，因此也得以進入卡扎菲家族的視線。

卡扎菲的第三子薩阿迪(Al-Saadi Gaddafi)受西化程度較深，曾是利比亞足球協會主席，也是一位成功的商人，對於西方國家尤其是歐美比較嚮往，很早就開始做置業準備。2008年，薩阿迪耗資155萬加元在多倫多湖濱區Harbour View Estates購買了一處豪華公寓，可以一覽安大略湖美景，同時能夠享受公寓內部的高檔設施，例如游泳池，籃球館，網球館和保齡球館，號稱絕對奢華的體驗。

如果簡單來看，這個交易似乎沒有任何問題，但是在2011年利比亞內戰期間，聯合國安理會通過決議，對卡扎菲家族進行制裁，而加拿大是聯合國成員國之一，自然會執行安理會決議，但是隨之就發現，薩阿迪在多倫多有著這樣一棟豪華公寓，而且本人還曾來過多倫多，加拿大政府竟然無從知曉，還是靠媒體爆料才有所了解，那麼在這中間又有著怎樣的不可告人的秘密呢?

原來在薩阿迪購買這套公寓的時候，並不是本人親自出面，而是全程由來自蒙特利爾的一家建築公司SNC-Lavalin進行打理，並且薩阿迪秘密到訪多倫多也由該公司安保團隊出面接待，作為回報，SNC-Lavalin公司拿到了利比亞政府在國內價值不菲的商業合同。此外該公寓日常維護成本也相當高，但是薩阿迪卻是從瑞士銀行賬戶轉賬，並且利用這套公寓作為幌子，以交納管理費為由頭，從事非法洗錢活動，甚至一度萌生過流亡多倫多的念頭，以此為家，遠離當時早已是是非之地的利比亞。

除了湖濱區的這套豪華公寓外，薩阿迪似乎對多倫多是情有獨鍾，他在市內的10 Navy Wharf Ct還擁有一處豪華公寓。根據公開記錄可知，此前在薩阿迪高調露面多倫多期間，無論是洽談生意還是享受激情夜生活，除了住在酒店外，薩阿迪多數時間就住在這裡。從地理位置來看，此處的優勢也毫不遜色，靠近士巴丹拿(Spadina)區，周圍全是各國特色餐廳和集市，酒吧雲集，而且雖然號稱豪華公寓，但均價在100萬加元以下，可謂是物超所值，難怪薩阿迪這位三太子特別偏好這處公寓。就連卡扎菲本人都有過到加拿大避難的念頭，而且將這套公寓視為安家場所，只不過當年加拿大邊境管理處和皇家騎警重申，只要卡扎菲落地就會被立即逮捕，然後引渡到荷蘭海牙國際刑事法庭，只好作罷。

而另據調查顯示，薩阿迪還涉嫌利用假護照在加國房市進行違規操作。1988年因為洛克比空難原因，卡扎菲被認為是幕後黑手，為了報復美國1986年對利比亞的轟炸，從而策劃空難，在聯合國安理會主導下，通過了對利比亞實行全面制裁的法案，並對卡扎菲家族和政府高官頒布旅行禁令。2003年利比亞宣布放棄核武器並對洛克比空難受害者家屬進行賠償，制裁和禁令也得以解除，利比亞同西方國家關係也有了大幅度改善，不過卡扎菲家族早就留了一手，擁有多本假護照。這樣就不難解釋為什麼加拿大政府此前對薩阿迪在多倫多的部分行蹤一無所知，不但有專門公司幫忙操作，而且本人在出入境和房地產交易時全程使用假護照，以至於事發後有加國媒體去公寓採訪其他居民和地產經紀，當聽說卡扎菲兒子也在裡面住的消息後，都不禁目瞪口呆，感覺難以置信。

| 魁北克:非洲政要家族貪腐洗錢重災區

如果說卡扎菲家族只是冰山一角，那麼魁北克就絕對稱得上是重災區了。由於歷史原因，法國曾經是和英國一樣並駕齊驅的殖民大國，在非洲擁有23塊殖民地，儘管後來多數殖民地都紛紛脫離法國獨立，但是法國文化早就在當地根深蒂固。而魁北克眾所周知有著北美小巴黎的美譽，所以自然也是非洲法語國家政要家族的心頭所好，久而久之竟成為了貪腐洗錢重災區，讓人觸目驚心。

剛果曾經是西非經濟大國，完全得益於石油的發現，但隨著內戰爆發，該國經濟遭遇重創，至今仍在緩慢恢復中。不過這絲毫不影響剛果總統薩蘇（Denis Sassou-Nguesso）家族的斂財大業，薩蘇的養子威廉(William Nguesso)侵吞了該國價值數百萬美元的公共財政基金，一度想通過投資移民定居魁北克，甚至提前就物色好了豪宅，但是他的移民申請最終被加拿大移民部拒絕，到後來不了了之。有專家指出薩蘇養子的思路就是利用投資移民洗白自己在國內的不法資產，這在投資移民項目取消之前是相當普遍的一種手法。

剛果總統薩蘇養子威廉侵吞了該國數百萬美元公共財政基金，一度想通過投資移民定居魁北克，但他的移民申請最終被拒絕，不了了之。

加彭在法國殖民期間被稱作黃金海岸，以盛產黃金而聞名，而且加彭在西非國家中處於經濟領頭羊的地位，前總統邦戈（Omar Bongo）執政長達四十二年，勢力遍布全國。在這其中，加彭憲法法院院長姆博朗索(Marie-Madeleine Mborantsuo)曾經是邦戈的前伴侶，而她後來的丈夫則是加彭執政黨民主党參議員，涉嫌挪用大筆國家電信監管機構的公款，並為在魁北克投資房產做準備。由於數額過大，而且是通過法國銀行經手，很快就得到了法國政府的高度關注，並開始著手調查此事，而在對房市黑錢的監控過程中，加拿大明顯需要加強。

加彭憲法法院院長姆博朗索的丈夫涉嫌挪用大筆國家電信監管機構公款，並為在魁北克投資房產做準備，最終被法國當局調查。

阿爾及利亞是北非大國，而該國前外交部長貝德賈維(Mohammed Bedjaoui)的侄子菲爾德(Farid Bedjaoui)及瑞德(Reda Bedjaoui)在魁北克房市高調洗錢，涉案金額超過1,700萬加元，現已被皇家騎警通緝。其中瑞德堪稱空手套白狼的典型，首先通過低價投資入股的形式成為蒙特利爾豪華公寓項目Acadia Apartments Inc.的股東，隨即利用優惠價格購買了其中一套公寓，但不到幾個月就立即拋售，從中賺取350萬加元，而且成功洗白從阿爾及利亞帶來的不法資金，讓警方都瞠目結舌。

阿爾及利亞前外交部長貝德賈維侄子瑞德在魁北克房市高調洗錢，涉案金額超過1,700萬加元，現已被皇家騎警通緝。

同屬北非國家，查德國內政局一直動蕩不安，而且是全球最不發達國家之一，但總統代比(Idriss Déby)家族的財富卻有增無減，還特別鍾愛於投資蒙特利爾的高端地產項目。僅從2012年到2016年，短短4年時間，代比家族在蒙特利爾?le-des-S?urs和Griffintown社區投資的房產總額就超過860萬加元。為了交易和洗錢方便，代比家族以經營國有石油公司的名義作為掩護，從而避開加拿大政府的監管，最終利用地產交易將國內現金洗白。

查德國內政局一直動蕩不安，而且是全球最不發達國家之一，但總統代比家族財富卻有增無減，還特別鍾愛投資蒙特利爾高端地產項目。

對此有輿論指出，魁北克對於某些非洲法語國家政要家族來說，儼然成為了自家的後花園，在洗錢領域已經達到輕車熟駕的程度，但嚴重的是，加拿大政府缺乏有效的監管，從而讓加國背上洗錢天堂的惡名，如何洗去著實是不小的考驗。

| 加大監管力度任重道遠

嚴格來講，不僅僅是非洲政要家族利用加拿大房市進行洗錢，不少外國買家也看準了加拿大的監管漏洞使勁鑽空子，這才是問題根源所在。早在去年8月， 本地主流媒體The Province對卑詩省地產行業洗錢問題做出的調查報告稱，加國反洗錢機構Fintrac認為，加拿大房市比所有其他行業遇到的洗錢風險都要高，儘管銀行、賭場及匯款服務等行業都需要向Fintrac報告超過1萬加元的交易及可疑交易，以打擊非法洗錢行為，但唯獨對地產行業沒這個要求。此外2014年，Fintrac聘請會計師行Grant Thornton所做的調查發現，加國地產業涉及大量現金交易及不遵守規則行為，洗錢風險驚人，尤其是用海外資金或由海外人士購買加拿大房地產的行為被視為顯著危險因素。

不過政府調查難度也有不小，同樣是The Province報道，卑詩省政府從2012年1月至2015年5月只收到溫哥華地產公司2宗大額現金交易報告及5個可疑交易報告。但是，同期當地金融機構卻報告了128萬次大宗現金交易和8,246宗可疑交易，兩者完全不成正比。

而國際非政府組織透明國際（Transparency International，TI）公布的一份最新報告更是顯示，加拿大的法律漏洞正在允許所謂社會精英們以合法名字進行房地產洗錢行為，那麼對於那些非洲政要家族來說，完全就是小菜一碟，連空子都玩得團團轉，更何況合法入市呢。

在這份最新報告中，TI特別指出位於境外的空殼公司對於加拿大房地產市場健康構成了非常大的威脅，因為得益於聯邦政府的法律規定，這些公司可以合法在境內購入房地產而不用給政府披露業主信息。這就意味著大量資金可以立即合法化，甚至可以增加其價值。對於那些擔心離岸賬戶凍結的人來說，房地產投資被視為洗錢的絕佳方式，這也表明在加拿大通過房地產洗錢的方式，已經越來越受到歡迎。

由於加拿大被認為是全世界最容易洗錢的國家之一，TI已經建議加拿大政府及時出台新的法例，規定所有從事房地產中介的機構和個人必須向政府公布買家信息；同時涉及到房地產交易的專業人士，比如律師和地產中介必須在反洗錢機構學習後，才可以參與房地產交易。TI主席José Ugaz認為，加拿大政府必須縮小政府漏洞，讓腐敗的政治家、公務員以及企業高管通過加國地產隱匿的財富暴露出來，這樣類似非洲政要家族加國房市洗錢的醜聞才會成為歷史，整個地產行業翻開新的一頁。

責任編輯：陸清歡

來源：高度周刊

平台：北美報告（原加拿大頭條）

微信ID: Canadanews

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