一次性向銀行存100萬，你要注意哪些？銀行會不會調查你呢？

一次性向銀行存入100萬，銀行一般是不會調查你的資金來源的，也沒有能力和權力追查你的資金來源，但是銀行會向人民銀行反洗錢中心彙報。因為你這個金額已經觸發了人民銀行反洗錢的交易限額。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》哪些交易會觸發反洗錢系統：

1、當日個人單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬（含）美元以上的境內款項劃轉。

3、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉。

也就是無論你通過現金存進銀行還是通過轉賬進入銀行100萬，雖然銀行不會太多過問，但是肯定會被人民銀行反洗錢中心調查你的資金來源。

一般來說，如果你是通過轉賬的方式存入銀行，轉賬記錄會記載你的資金來源，這樣監管機構會很容易追蹤到你的資金來源和去向。如果你是帶著200萬現金直接存入銀行，銀行也不容易知道你的資金來源，一般會核實下你的個人身份信息，並詢問下你的資金來源。只要你能保證資金來源正常，就不會有太大的問題。

注意一點：如果你的賬戶經常出入莫名的可疑的交易信息，無論多少，肯定會被監管機構盯上，並且會被進行更詳細的資金來源調查的。

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