美國金融科技業曝出詐騙醜聞，創始人被控挪用數千萬美元

圖片來源： BEN MCCANNA/PRESS HERALD/GETTY IMAGES

Michael Liberty（中）是金融科技公司Mozido Inc.的創始人。

與許多初創公司一樣，金融科技公司Mozido Inc.在宣傳其發展前景時非常高調。

監管機構稱，Mozido創始人Michael Liberty 2010年宣稱新產品將帶來數十億美元收入，兩年後又稱該公司價值超過1,000億美元。監管機構還稱，就在那一年Liberty的合伙人還告訴投資者投錢給該公司「沒有風險」，而且投更多的錢是「史上最不用過腦子的決定」。

美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission, 簡稱SEC)目前指控Liberty參與詐騙。根據SEC向美國緬因州地區法院提交的訴狀，Liberty從Mozido挪用數千萬美元用於支付包機、投資奶牛農場、以及一部由他當時的女朋友所拍攝的電影等相關費用。

SEC列出了Liberty多年來的詐騙模式，Liberty曾是一位房地產大亨，2008年組建Mozido開發支付技術，從而使得消費者可以不經過銀行賬戶完成支付。

SEC稱，Liberty及其夥伴誘導投資者，讓他們誤以為自己正在投資增長快速的初創公司，實際情況卻並非如此。

Liberty的律師在一份郵件中稱，Liberty將否認SEC大部分指控。

律師Jay Dubow和Richard Zack表示，SEC在六年多時間裡在這起調查中不公平的針對Liberty，該委員會聯繫了投資者、消費者、金融機構和其他人，導致Liberty和Mozido損失了一系列商業機會。Liberty是Mozido的主要股東。

另外四名共同被告人的律師要麼不予置評，要麼未回覆記者的置評請求。記者也未能聯繫到Mozido的發言人進行置評。SEC並未在起訴中將Mozido列為被告。

在創業熱潮即將進入第二個10年之際，此案成為這一熱潮中最大膽的詐騙案之一。目前一批新興公司正尋求藉助金融科技行業快速發展之機來賺錢。投資者已向Mozido這樣的未上市金融科技公司投資數十億美元，寄希望於這類公司能顛覆或進一步擴大傳統銀行、金融和支付業務。

Mozido主營業務是向全球沒有銀行賬戶的約20億用戶提供移動錢包和其他支付產品。該公司一直在積極收購其他金融科技公司，其中一家公司為小型企業提供實體店兌現支票技術，另一家公司則為在中國的外國商人提供更便捷的在線收款服務。

57歲的Liberty說服了資產管理巨頭Wellington Management Co.、對沖基金巨頭Julian Robertson和萬事達卡(Mastercard Inc., MA)等成熟投資者向Mozido總計注資數億美元。據SEC稱，這些資金後來在一系列空殼公司間轉移。Robertson的發言人不予置評。萬事達卡的代表未立即置評。

SEC稱，比如，Liberty曾宣稱Mozido價值超過1,000億美元，而該公司內部估值的真實數字為800萬美元，手頭現金不足68,000美元。再比如，一位合伙人曾向投資者保證，Mozido接近實現全球盈利，儘管Mozido當時即將對4,500萬美元貸款違約，而且Mozido債權人當時正討論迫使該公司破產。

Liberty此前也曾是監管機構關注的目標。他是一位連續創業家，曾經推出了花花公子主題的能量飲料系列產品和一家服裝公司。2006年，SEC指控Liberty和其他人參與了一項欺詐陰謀，挪用總部位於費城的風險投資基金及其投資者逾900萬美元資金。

Liberty未承認存在不當行為，但在2010年同意返還部分利潤。SEC現指控Liberty使用Mozido的資金支付部分罰款。

PETER RUDEGEAIR / ROB COPELAND

（本文版權歸道瓊斯公司所有，未經許可不得翻譯或轉載。）

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