善林金融遭突查 異常背後的「謎底」終於揭開
又一家大型平台遭突查。
財時代 | 張婷
4月11日，上海市公安局浦東分局官方微博發布消息稱，在4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司法定代表人周伯雲因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。
目前，周伯雲等犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，案件正在進一步調查中。
據相關人士透露，在4月10日上午，上海經偵就進入善林金融總部調查，下午6點左右才離開。
遭突查
經偵進入後控制了人事部、會議室、高管室等，禁止員工使用手機和電腦，並打包帶走了大批資料。
資料顯示，善林金融成立於2013年，註冊於上海自貿區，註冊資本12億元，其創始人周伯云為法人代表。
旗下擁有善林資產、善林技術、善林商務諮詢等多家子公司，專業從事互聯網金融信息分享、諮詢服務、出借諮詢服務等金融業務，在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構，服務範圍遍及全國。
目前善林金融其線上平台「善林財富」官網無法打開，客服電話也無法接通。
周伯雲在對外參與的投資中，還有多個互聯網金融平台。
比如其擔任法定代表人的意真（上海）金融信息服務有限公司推出了「指尖貸」、擔任法定代表人的銘江（上海）投資管理有限公司與北京高通盛融財富投資集團有限公司共同出資推出的「微美貸」等。
公開資料顯示：目前善林財富在職人員330人，截止2018年3月，善林財富累計交易總額已達55億元。據網貸之家數據，善林金融待還餘額為20多億。
除了善林財富，善林金融還有善林寶、億寶貸等平台，其中億寶貸累計成交50多億，貸款餘額8.5億，
另外，善林金融還有一些關聯性平台，這些平台沒有公開數據，所以也不知善林金融的總規模，但從兩家公開平台的數據看，規模在30億以上。
值得注意的是，包括已註銷的公司在內，善林金融的分支機構多達658家。
早已「觸雷」
獲得巨大曝光的同時，這家公司也曾因虛假宣傳兩度遭到行政處罰。
2015年7月13日，善林金融因「未依照《公司登記管理條例》規定辦理有關變更登記的，其中變更經營範圍涉及法律、行政法規或者國務院決定規定須經批准的項目而未取得批准，擅自從事相關經營活動」，被上海市工商行政管理局檢查總隊處以罰款55萬元，並責令其停止違法行為，進行整改。
同年12月16日，善林金融又因「利用廣告對商品或服務作虛假宣傳，欺騙和誤導消費者發布廣告妨礙社會公共秩序和違背社會良好風尚」，被上海市工商行政管理局機場分局處以罰款10萬元，並責令其公開更正，停止發布。
此外，在2017年10月26日，山東省威海市環翠區地方金融監督管理局（代）發布公告稱，經查善林（上海）金融信息服務有限公司威海分公司涉嫌違反《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》不具備從事網路借貸中介機構經營資質。區防範和處置非法集資領導小組成員單位正在對該公司進行調查，在未取得網路借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。
善林金融回應稱，這是由於企業合規轉型的進度並未跟上當地政府的要求，導致被監管部門「批評」，善林金融已經逐步取消關閉線下門店或轉型線下門店，會在國家監管的時間內完成線下轉型線上，此次分公司收到函以後，已經要求當地負責人加急合規整改，完成當地監管要求。
再其後，市場又曝出一份「打非行動清理名單」中包括善林金融2個分公司共涉及196家公司涉嫌違反經營。其中善林金融兩家公司分別為：善林（上海）金融信息服務有限公司武漢民族大道分公司、善林（上海）金融信息服務有限公司武漢歡樂大道分公司。
TAG:財時代 |